つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
ちなみに、10月は・・・またもやめっちゃ減った・・・。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA10月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年4か月 | 1,367,327円 | ＋389,730円 | 28.50％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年3か月 | 1,645,696円 | ＋481,014円 | 29.22％ |
夫婦で合算すると
約4年続けて870,744円 増えました！
10月も9月同様相場が下がり、8月から大幅に含み益が削られました・・。
7月～8月は上がってきていたのですが
下落が止まらなかったですね。
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
2022年8月 ＋1,038,550円（35.65％）
2022年9月 ＋907,645円（30.46％）
2022年10月 ＋870,744円（28.58％）
一番、含み益が出ていた8月が103万円だったのですが
そこから比べると
マイナス16万円になりました。
りりな投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです！
米国株への投資比率が高いので
S＆P500のチャートを見ると
1年でみた「S＆P500」のチャートなんですけど
今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
それが、6月～8月にかけて上がっていたんですけど
9月に入って下落・・・してますね・・。
上がったら下がるを繰り返して
9月に、今年一番下がった感じでしたね。
利上げをさらに厳しくしていくかもしれないってことで
悲観的モードに入り、下がっています。
下がったときは、たくさん口数を買うことが出来るので
ある意味、買いのチャンスと捉えて今は耐えて継続するしかないですね。
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
6月のつみたてNISAの状況を話したときは
－2,975円になっていたのですが・・・
今月は・・
まだ、プラス4.1万円でマイナスにはなっていない状態ですね！
ここで面白いのが
先ほどのS＆P500のチャートを見ると
6月よりも、10月の方が下がってるんです。
でも
- 6月の損益－2,975円
- 10月の損益＋4.1万円
つまり
チャートで見ると、10月の方が下がっているけど損益はプラスになっています。
プラスになっている理由は
- 下がっている時も買っていたので、口数をたくさん買えていた
- 安いときに買えていて、元金が積みあがっている
- 複利の力で増えている
のが理由かな？と思います。
この結果から見ても、一時のマイナスでつみたてNISAをやめてしまうのではなく
下がった時もコツコツと続けることが
とても大事ですね！
元本割れをみてしまうとどうしても
- このまま続けて大丈夫なのか？
- お金が減ったツライ
- 今積立てをしている銘柄でいいのか？
などなど、不安な気持ちが押し寄せてくると思います。
ですが、そこをぐっと耐えて下がってる時こそ
コツコツ積み立て続ける事で、株価が上昇したときに大きく増えていきます！
ちょうど今、株価が下がっている時で不安って思っている人もいると思う。
だけど、辞めちゃダメ！継続することがめちゃくちゃ大事◎
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
妻名義SBI証券資産推移
こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です！
2018年～2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります！
何もせずに、寝かせていただけで
プラス43万円になっています♪
長期で保有する事の大事さを実感しますね・・。
なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか？に関しては
下記記事で話しています！
10月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
7月のつみたてNISA運用結果
元金 3,046,356円
に対して
運用益 ＋870,744円
損益率 28.58％
8月は含み益が大台の100万円突破したのですが
即効で、100万を割ってしまいました。
100万円の壁が厚い！
けど、継続していけば100万円突破していくので
コツコツと積み立て続けていきます♪
自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない！って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
