MENU
家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。

おすすめ商品紹介

    【2025年】家計管理×投資のおすすめクレカはコレ!

    つみたてNISAを楽天証券で始める方法!これで設定完璧!

    【2024年】最新情報!!

    つみたてNISA・一般NISAは2023年で制度が終了し、2024年から新しい「新NISA」制度が始まりました。

    りりな

    このページにあるのは去年までの旧制度の情報です。新制度の情報は以下の記事をご覧ください!

    りりパパ

    つみたてNISAを始めたいんだけど、手取り足取り教えて欲しい・・。

    りりな

    やり方が全然分からない!って方のために、画像付きで始める方法を紹介するね!これ見れば、完璧だよ!

    つみたてNISAを始めたい!と思ったときに

    • 証券口座の開設
    • 積立ての設定方法

    ちょっと難しいですよね・・・。
    やり方が合っているか?不安に思いますよね?

    この記事を書いた人

    この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・というあなたに、わかりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

    今回、つみたてNISAを楽天証券で始める方法
    画像付きで超超超分かりやすく紹介していきます!

    この手順で始めれば完璧
    ≫先に公式サイトを確認したい人はココ

    この記事で分かること
    • 楽天証券の開設方法
    • つみたてNISAの設定方法
    画像付きだよ!
    もくじ

    楽天証券の開設方法

    楽天証券口座開設の申し込みをする

    STEP
    口座開設の申し込みをする
    出典画像:楽天証券

    \ 楽天証券公式HP /

    今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

    STEP
    メールアドレスを登録する

    楽天証券からメールが来るので
    来たメールで申し込みを進めていく!

    STEP
    本人確認の方法を選択する
    • 運転免許証
    • 個人番号カード(マイナンバーカード)

    のどちらかを選んで本人確認をする。

    運転免許証・マイナンバーカードがなくても
    健康保険証、パスポートでも本人確認可能!

    STEP
    納税方法を選択する

    納税方法は「確定申告が不要」を選択!

    確定申告が不要の特定口座を選ぶことで
    ・株を売却した時に出た利益
    ・配当金を貰ったとき
    に、かかる税金約20%を確定申告しなくて済むよ!
    楽天証券で、税金の対応をしてくれます。

    STEP
    NISA口座の選択

    つみたてNISAを開設する方は
    「つみたてNISA開設」を選択!

    STEP
    お客様の口座について

    楽天銀行をまだ作っていない人は、申し込みがおすすめ!
    私も楽天銀行愛用してます!使いやすいよ!

    楽天銀行と楽天証券を連携させることで
    ・楽天銀行の金利が0.1%
    ・楽天証券で株を買うときにスムーズにできる
    このようにメリットがあるので、作るのがおすすめ!

    iDeCoは後から申し込みもできるので
    今回は、申し込まないを選択

    • FX口座・・申し込まない
    • 信用取引の口座・・・申し込まない

    FX、信用取引はハイリスクな取引になるので申し込まなくてOK!
    後から、申し込みもできるので
    やりたいと思ったときに始めればいい!

    STEP
    申し込み完了

    申し込み完了!

    後日、メールにてIDのお知らせが届くので
    届いたら、楽天証券のサイトにログインをする

    りりな

    申し込み手続きお疲れさまでした!
    後日、メールが届くからそれまでしばし待とうね♪

    \ 口座開設無料 /

    今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

    楽天証券 開設の設定をする

    後日、申し込み手続き完了のメールが届くので
    メールが届いたら設定を進めていきましょう!

    STEP
    暗証番号を設定する

    暗証番号を設定する。
    楽天証券で取引をする時とかに使う暗証番号!

    STEP
    投資に関する質問に回答する

    正直に回答していくのでOK!

    STEP
    職業について回答

    専業主婦でも口座開設できました!

    STEP
    マイナンバーを登録
    • スマホアプリから登録
    • 郵送での手続き

    のどちらかを選択する!

    マイナンバーカードがある人は
    スマホアプリから登録するのが楽!

    紙の通知カードの人は郵送での手続きとなる。
    数日後に書類が届くので、通知カードのコピーを貼って返送する。

    STEP
    楽天証券口座開設完了

    これにて、楽天証券の口座開設完了です!
    お疲れさまでした♪

    マイナンバーが承認されれば
    楽天証券で取引ができるようになります。

    楽天証券の口座開設完了とつみたてNISAの審査完了に
    タイムラグがあります!
    つみたてNISAを始める人は、NISA口座の審査が完了したら
    積立ての設定ができるようになるので少し待ちましょう♪

    \ 口座開設無料 /

    今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

    つみたてNISAの積立て設定方法

    STEP
    楽天証券にログインする

    まずは楽天証券にログインをします。

    公式サイト右上にある「ログイン」をタップしてID・PWを入力してください。

    マイページにログインができたら、右上の「マイメニュー」>「積立設定」>「つみたてNISA」の順に選択します。

    STEP
    積み立てたい銘柄を探す

    つみたてNISAの設定ページは以下の画像のようになっており、上のメニューバー1番左にある「探す」をタップすると3つのバナーが表示されます。

    • 自分にピッタリのファンドを探す
    • おすすめから選ぶ
    • 自分で1から選ぶ
    りりな

    初心者さんは、1番上のオレンジのバナーを使っても良いかも。

    ここでは1番下にあるバナー「自分で1から選ぶ」を解説します。

    銘柄探しのコツ

    自分で1から探すを選択した場合、「条件変更」ボタンから銘柄絞り込みができます!

    楽天ファンドスコアで成績が良いものを見てみても良いかもしれません。

    息子

    過去の運営実績をスコア化してくれているよ!

    今回は楽天ファンドスコア5の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を例にとって設定を進めていきます。

    >> 最新の積み立て人気銘柄まとめ情報はこちら!

    銘柄を決定したら、タップして詳細ページに入りましょう。

    右下にある「積立注文」ボタンをタップします。

    続けて「一括積立注文」をタップ。

    STEP
    引き落とし方法・引き落とし日を選択する

    投資の資金の支払いは、楽天キャッシュ・楽天クレカ・楽天証券口座の3つから選択することができます。

    引き落とし方法

    りりな

    私は楽天キャッシュをおすすめしています。
    なぜなら、他の支払い方法よりもポイント還元率が良いから!

    お金の流れ的には、楽天カードから楽天キャッシュにチャージ→そのチャージ金でつみたてNISA資金を支払いという感じになります。

    ・楽天キャッシュ…0.5%還元
    ・楽天カード…0.5%還元
    ・証券口座…還元なし



    チリも積もれば山となる!楽天カードを持っているのであれば、楽天キャッシュの方が得です。

    2023年6月から楽天カード払いでも0.5%ポイント還元となりました!
    楽天キャッシュ払い・楽天カード払いどちらを選んでもOKです!

    スクロールして進む!

    積立指定日

    積立指定日はいつでもOK!

    私は1日で設定しています。

    楽天ポイント払い設定

    ここでポイント払いを設定すれば、貯めたポイントを投資に回すことが可能!

    有効活用していきましょう♪

    楽天キャッシュの設定方法

    楽天キャッシュを選択した場合、まだチャージ設定が終わっていない方はこのまま設定ページへ進むことができます。

    チェックを入れて「楽天キャッシュの設定へ」をタップ。

    楽天キャッシュで一定の残高をキープする「残高キープチャージ」が必要なので、「規約に同意してチャージ方法を選択する」をタップ。

    チャージに使うカードを選択します。

    続いてカード裏面のセキュリティコードを入力します。

    最後に自動チャージ金額の設定をします。

    りりな

    毎月のつみたてNISA額以上で設定しておきましょう!

    これで楽天キャッシュの設定は終わりですので、つみたてNISAの設定に戻ります。

    つみたてNISAの毎月の積立金額の上限は33,333円!
    分配金コースを「再投資型」にすることで、分配金(配当金)も自動的に投資資金にしてくれる!
    複利の効果で、どんどん資産が増えていくから、再投資型にしてね!

    年の途中から、つみたてNISAを始めた方や
    増額をしたい!って方は
    増額設定を使えば、つみたてNISA枠を最大限利用できるよ!

    STEP
    つみたて額・分配金の設定

    続いて、毎月の積立額&分配金の設定に移ります。

    積立額

    100円から設定可能!無理のない範囲で設定しましょう!

    分配金コース

    「受け取り」にしてしまうと複利の恩恵がなくなる…!

    「再投資型」を選んでおくのがベストです♪

    STEP
    増枠設定

    年の途中でつみたてNISAを始める場合33,333円ずつ積み立てても満額できないことになりますよね。

    そんな方のために「増枠設定」という機能があります!

    りりな

    これは必須ではない。焦らずコツコツ…と思っている人は「増枠しない」でOK!

    けど、資金に余裕があって満額やりたい人は設定してね!

    毎月の基本設定額+増枠設定額の合計金額が投資されるので注意しましょう。

    \ 1000人以上がはじめてる /

    今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

    STEP
    目論見書等の確認

    「今から私が投資する銘柄は、どんな投資方針のもと運営されているのか?」という点が書いてあるのが「目論見書」です。

    りりパパ

    閲覧しないと先に進めないようになっているので、難しい…と思っても内容をしっかりひと読みしてから次に進みましょう。

    STEP
    最終確認

    最後に、ここまで設定してきた項目の最終確認をします。

    内容が違う・間違えてしまった…という場合はここで修正が可能です。

    しっかりと内容を確認した上で、下にある「取引暗証番号」を入力して「注文する」ボタンをタップしてください。

    STEP
    つみたて設定完了!

    これでつみたてNISAでの投資信託の積立設定が完了しました!

    最初は数百円〜数千円と少額で始める方が多いと思いますが、この積立設定はいつでも減額・増額・内容変更・停止などが可能です!

    慣れてきたらぜひ増額や銘柄の追加などをして、資産形成を加速させていきましょう♪

    今すぐ!楽天証券でつみたてNISAを始めよう!

    楽天証券の口座開設から
    つみたてNISAの積み立て設定までまとめてみました!
    この記事を見ながら設定したかたは、お疲れさまでした♪

    投資って、誰しも不安なことなので
    口座開設の設定とかも不安ですよね!

    この記事を見ながら、進めていただければ
    つみたてNISAを始めることが出来るので
    ぜひチャレンジして欲しいな~って思います!

    私自身、2018年からつみたてNISAを始めていて

    夫婦2人で利益100万円超えになっています!

    りりな

    つみたてNISAの結果すごすぎるよ!

    りりな家の投資実績公開中!!

    りりな家の投資実績は、以下から見ることができます!

    >>【毎月更新】運用実績と損益を公開中


    • 我が家が積み立てている投資信託
    • 毎月の損益金額&損益率
    • 私の投資方針や小話

    などを1ヶ月毎に更新していますので、一体長期投資でどのくらいの利益が出るのか?気になる方は、ぜひ実際の運用状況をチェックしてみて下さい♪

    ただ、つみたてNISAで積み立てていただけです!
    特別なことは何もしていないです。

    ぜひ、この記事がつみたてNISAをやってみたい!と思った方の
    後押しに繋がれば嬉しいです◎

    \ 口座開設無料 /

    今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

    りりな

    つみたてNISAは、いかに早く始め長く続けていくか?が大事だよ!今すぐ、始めようね◎

    よかったらシェアしてね!
    • URLをコピーしました!
    もくじ