ついに始まりました!新NISA。
- 1人1,800万円まで
- 利益に対しての税金がかからない
- 投資信託だけでなく日本株・米国株・REIT(不動産投資信託)が買える
2023年までの旧NISA制度から大幅にパワーアップした新NISAですが、「始めたいけど始め方がわからない…」と相談のDMをいただくことがとっても多いです。
そこで今回の記事では、投資初心者さんが新NISAを始める方法を画像付き・手順ごとに徹底解説していきます!
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何もわからない状態でも、この記事を見ながら進めれば全て解決!って内容になっているよ♪
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最後に「口座開設をした後にやるべきこと」も掲載しているので、順番に読み進めてね!
この記事を書いた人
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りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士/資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計3.9万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!
少額投資にピッタリ♪りりなが使ってる証券会社はココ
新NISAの攻略ガイドセットを
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新NISAを始める前に…まずは証券会社選びから!
新NISAを始めるためには、まず証券会社選びから!
とは言っても…「どこを選べば良いか分からない」って方もとても多いはず。
そこで、私がこれまで実際に使ってきて「おすすめできる」と感じている証券会社を2社に絞ってご紹介します!
どちらかを選ぶ1番簡単な基準は、こんな感じです!
- 楽天証券:楽天経済圏を使っている人&どちらにしようか決め切れない人
- SBI証券:楽天経済圏を使う予定がない人
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「迷う…」って人、とても多いと思う。
でも、迷ったら楽天証券。楽天経済圏使ってなくてもOK!
この2社は取引条件やかかる手数料などがかなり似ていて…
正直、2024年1月現在でどっちを選んでも大きな差はありません。
だからこそ・・・『証券会社選びで迷って投資を始めれない』っていうのはタイムロスで、投資機会の損失になると私は思っています。
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始めどきはいつも今!
思い立った時が、あなたの投資の始めどきです。
【2024年最新】新NISAの始め方を、画像付きで分かりやすく解説!
\タップでそれぞれの手順が見れます/
①メールアドレスを登録
まずは、楽天証券公式サイトから口座開設のためのメールアドレス登録を行います。
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届いたメールの中にあるリンクをタップし、認証を完了させてください。
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タップをすると国籍選択画面が表示されます。
当てはまる方を選択してください。
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②本人確認をする
そのまま本人確認に進みます。
提出する書類を選択します。
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手順の説明を確認したのち
- 本人確認書類の撮影
- 本人認証のための撮影
が始まります。
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画面に手順とガイドが表示されますので、指示に従って進められればOKです♪
【本人確認時の注意】
苗字や現住所などが本人確認書類と違うと、本人確認を進めることができません。申請前に確認しておきましょう。
③登録情報の入力
お客様情報(登録する本人の情報)の入力に移ります。
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氏名・住所・電話番号など基本的な情報の入力になりますので、表示されている内容に従って進めてください。
「確定申告が不要」(特定口座・源泉徴収あり)が便利です。
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「開設する」「初めて開設する」を選択します。
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過去、別の証券会社で新NISA口座を開設したことがある方は「NISA口座の切り替え手続き」が必要になります。
別途書類が必要になりますので、手順を確認して手続きを進めましょう。
切り替え方法はこちら
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楽天銀行と楽天証券は「マネーブリッジ」という連携をするとお得に&使いやすくなります!
楽天カードは投資でポイントが貯まるので、どちらも作っておくのがおすすめです。
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iDeCoや信用口座・FX口座の案内も出てきますので、必要に応じて選択をしてください。
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ログインPW設定をします。
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重要事項への同意をします。
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ここで設定したPWは、後日ログインをする際に必要です!
最後に入力内容を確認・送信すれば、口座開設の「申請」が完了です!
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1〜2営業日で審査が終わって、楽天証券の口座開設が完了するよ。
④ログイン初期設定
1〜2営業日で口座開設申請の審査が完了すると、登録したメールアドレス宛に「ログインID」が記載されたメールが届きます。
ログインIDと、口座開設申請時に設定したPWを使ってマイページへログインしてください。
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取引時に利用する暗証番号を設定します。
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ここで入力した暗証番号は、ログイン時ではなく「取引をするとき」(株の購入や投資信託の積立設定など)に利用します。
忘れないようにメモしておくことをおすすめします。
投資の目的や経験などについて回答をします。
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正直に答えてOKです♪
職業についての回答は、主にインサイダー取引の防止の目的があります。
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なので、回答が「専業主婦」でも全く問題ありません。こちらも正直に入力しましょう!
最後にマイナンバー情報の登録を行います。
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アプリからの登録が簡単なのでおすすめ。画面の指示に従い、登録を完了させてください。
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これで、口座開設申請&初期設定が全て完了しました!
ここまで終わった段階では、
- 課税口座(特定口座)→開設完了
- NISA口座→仮開設・審査中
と言う状態ですが、仮開設中のNISA口座でも取引は可能です!
ただし、NISA口座開設審査に通過できなかった場合(主に、他証券会社ですでにNISA口座を持っている場合など)は、仮開設NISA口座で買ったものは課税口座に払い出しになります。
詳しくは楽天証券-よくあるご質問で確認をお願いします。
⑤NISA口座開設完了
さらに2〜3週間経ってNISA口座の審査が完了すると、メールとマイページに「NISA口座開設完了のお知らせ」が届きます。
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これでNISA口座の開設が完全に完了!
投資ライフの本格的なスタートです!
口座開設申請が終わったら?|次にやるべきことはコレ!
口座開設申請、お疲れ様でした♪
新NISA口座はあなたにとって一生涯のおつきあいになると思いますが…まず1番最初にやるべきことは、「リスクの低い投資信託の積立投資」です!
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ひとくちに投資信託といっても、リスクの高いもの・低いものどちらも存在するよ…!!
- 「リスクの低い投資信託」ってどんなものなの?
- 投資信託の積立設定方法が知りたい!
という方に向けて、投資信託の銘柄選びのポイント&定番銘柄を下記の記事でご紹介しています。
ぜひ併せてチェックしてみてください!
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新NISAの攻略ガイドセットを
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