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つみたてNISAなら『楽天証券』がおすすめ!メリット・デメリットや人気の銘柄について徹底解説

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最近、SNSなどでよく見かけるようになった「つみたてNISA」というワード。みなさんも、目にする機会が増えているのではないでしょうか?

りりパパ

気になってはいるものの難しそうだし、証券会社の種類とかもわからない!
証券会社の選び方なんて基本的な話も、周りに聞きづらいしなぁ…。

りりな

最初は分からなくて当然。私に任せて!
今回は、迷ってしまったらぜひ使って欲しい『楽天証券のつみたてNISA』のお話をしていくよ!

  • 楽天経済圏を利用している・利用したい人
  • 楽天ポイントを活用して投資を始めたい人
  • 1日100円など、少額から投資を始めたい人

こんな方には、楽天証券がぴったりなんです!

今回の記事では、楽天証券でつみたてNISAをするメリットや人気のある銘柄についてをまとめて紹介していきたいと思います。

\先に公式サイトを見た人は /

今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

もくじ

つみたてNISAとは

つみたてNISAは、2018年から開始された「投資初心者さんでも少額から簡単に始められる」という新しい投資方法です。

  1. 1日100円からコツコツ投資信託を積み立てる資産掲載方法
  2. 投資で得た利益に税金がかからない

このようなメリットがあり、口座開設をする方は年々増加傾向にあります。

息子

こちらの記事で、「つみたてNISAとは?」について解説をしています。
これから始めたいと思っている方は要チェック!

つみたてNISA口座は、1人につき1つしか作れない!

りりパパ

楽天証券がおすすめ!」と言うけど、気になる証券会社の口座を複数作って確かめるのも良いのでは…?

りりな

つみたてNISA口座は、ひとりにつき1つしか開設できない決まりなの!
だから、よく考えてから開設する必要があるんだよ〜。

よくある質問として「複数の業者で開設して、使い心地を試すのはだめなの?」と言うものがありますが、残念ながらこの方法はNGなのです。

つみたてNISAの枠の上限は、ひとりあたり年間40万円まで。複数口座が存在するとルール違反になってしまいますよね。

なので、開設前には「どの証券会社が自分に向いているのか」をあらかじめ確認してから開設する必要があるのです。

楽天証券を利用するメリット

ではここからは「なぜ私が楽天証券をおすすめしているのか」を知っていただくために、楽天証券のつみたてNISA口座のメリットを紹介していこうと思います。

りりな

楽天経済圏を利用している方はもちろん、楽天を使ってお買い物をする人には大きなメリットがあるよ!

①楽天ポイントが貯まる・使える

1つ目のメリットは、つみたてNISAの支払いでもポイントが使える・貯まると言う点です。

楽天証券のつみたてNISA口座では、

  • 持っている楽天ポイントでつみたてNISAを購入できる
  • つみたてNISAを購入することで、SPU権限やカード利用ポイントがもらえる

という特徴があります。

りりパパ

僕みたいな投資初心者にとって、いきなり現金で投資をするのは少し怖い人もいるよね。
でも、持っているポイントでお試し感覚で購入できるなら、ハードルがぐっと下がるね!

りりな

そうだよね!私も、つみたてNISAを始めた当時は全く同じことを考えてたの。
ちなみに、現金とポイントを併用して購入するのもOKだよ!

②楽天市場での買い物が有利

2つ目のメリットは、楽天市場での買い物が有利になるという点です。

楽天市場には、SPU(スーパーポイントアップ)と言う『楽天グループ内のサービスを利用すると、買い物ポイントがUPする制度』が存在します。

SPUの条件には

  • 携帯、ネット回線
  • 電気
  • 楽天カード利用
  • 保険
  • トラベル
  • ファッション・ビューティー

など様々なものがありますが、この中に楽天証券の利用も含まれているのです。

りりパパ

これは「楽天経済圏」と呼ばれているものだね!

りりな

そうそう!
楽天証券を利用して条件を達成すると、SPU+0.5倍の権限がもらえるよ。

SPUを+0.5倍にするには、

  1. 毎月30,000円以上の購入
  2. マネーブリッジの連携
  3. 楽天ポイントコース設定(1円からでもOK)

この3つの条件をクリアすればOKです。(2022年4月1日から)

③楽天銀行の金利が0.1%

3つ目のメリットは、楽天証券を利用することで楽天銀行の金利を0.1%にすることができるという点です。

りりな

メガバンクの金利は、0.0001%の世界。
対して楽天銀行の金利は0.1%!これは超低金利の時代ではかなりお得!!

金利を0.1%にする条件は、楽天証券と楽天銀行を連携(マネーブリッジ)するだけ。この設定は、ネット上から簡単にすることができます。

また、楽天銀行は金利が高いだけではなく、ATMの利用料金や送金手数料が無料になったりするのでメガバンクを利用するよりも遥かにお得です。

④サイトがかなり使いやすい

「サイトが使いやすい」と言うのも、特に初心者さんにとっては大きなメリットですね。

証券会社のサイトは複雑でややこしい操作が多いところもあるのですが、楽天証券はとにかく初心者さんに易しい作りになっています。

りりな

サイト内には、つみたてNISAの専用ページがあるよ。

  • 資産の推移が目で見てわかるグラフ
  • 合計のつみたて額と現在の含み益
  • 質問に答えるだけで投資信託の銘柄が選べるサービス
  • 人気銘柄ランキング

など、何も分からない初心者さんでも直感的に操作ができる作りとなっているので、安心してください。

⑤取扱銘柄が多い

楽天証券で取り扱っている銘柄は、2022年2月現在で179本です。

金融庁がつみたてNISAで選べるように指定している銘柄は205本あるのですが、楽天証券ではほぼ大半の投資信託が選べるようになっています。

りりな

取り扱い銘柄が少ない証券会社だと、「あれが欲しいのに買えない!」と言うこともしばしば…。

りりパパ

大半の投資信託を変える楽天証券なら、人気の銘柄はカバーしているしその心配はあまりなさそうだね。

⑥毎月だけでなく「毎日積立」が100円から設定できる

楽天証券のつみたてNISAは、「毎月」だけでなく「毎日」と言うつみたてスパンを選ぶことができます。

毎日積み立てのメリットは、「金額が高い日でも、低い日でも、購入タイミングを逃さずとにかくコツコツ買い集められる」と言う点です。

つみたてNISAをコツコツ買っていくと言うことは、

  1. 買うタイミングを全く考えなくて良い
  2. 平均すると安く買うことができる

と言うことがポイントですね。

\ 楽天証券公式HP /

今すぐつみたてnisaを楽天証券で始める

楽天証券で人気のつみたてNISA銘柄3選!

りりパパ

楽天証券のつみたてNISAは、楽天経済圏を利用している我が家にピッタリだって言うことがわかったよ。
ついでに、おすすめのつみたて銘柄があるなら知りたい…!

りりな

楽天証券は、専用ページから人気銘柄ランキングが見られるようになっているんだよ。
今回はそのランキングの上位常連の銘柄を3つご紹介するよ〜!

①eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、三菱UFJ銀行が運営するファンドです。

息子

運営しているのは楽天じゃないけど、楽天証券からも購入できるので安心してね。

名前の通りさまざまな米国株式に投資し、米国の指標であるS&P500に連動することを目標としています。

主要な資産状況

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用株式上位の5銘柄は、以下の企業です。

  1. Microsoft COAP (6.0%)
  2. Apple INC(5.9%)
  3. AMAZON.COM INC(3.7%)
  4. ALPHABET INC-CL A(2.2%)
  5. TESLA INC(2.2%)

(参考:三菱UFJ国際投信-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)-交付目論見書

りりな

マイクロソフト、アップル、アマゾン…。どれもみなさんご存知ですよね。
このような大企業に100円から投資できるのが、つみたてNISAの強み!

②楽天・全米株式インデックスファンド

楽天・全米株式インデックスファンドは、米国株式市場の投資可能銘柄、約4,000銘柄に広く分散投資ができるファンドです。

運営元は楽天であり、証券アナリストも「つみたてNISAで米国株投資をしたいなら、最初の1本としておすすめ(※)」と高く評価している商品です。

  • 楽天証券公式サイト「楽天・全米株式インデックス・ファンド」より引用

★ 主要な資産状況

楽天・全米株式インデックスファンドの中身は以下の通りです。

  1. バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(98.9%)
  2. 短期金融資産、その他(1.1%)

(参考:楽天証券-楽天・全米株式インデックスファンド-交付目論見書

このファンドの中身は、楽天が運用しているETFとなっています。

直接海外のETFを買い集めなくても良いため手間が省けるものメリットですね。「手軽に米国市場への投資がしたい!」と言う方にはぴったりの商品です。

③eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

①で上げたファンドと同じ仕組みで、対象をアメリカだけでなく全世界に広げたファンドです。

主な投資国は

  • 先進国:アメリカ、オランダ、ベルギー、日本、スウェーデン、アイルランド、イギリスなど23カ国
  • 新興国:中国、タイ、トルコ、台湾、インドネシア、ハンガリーなど27カ国

となっています。

主要な資産状況

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の運用株式上位の5銘柄は、以下の企業です。

  1. Apple INC3.6%)
  2. Microsoft CORP(3.3%)
  3. AMAZON.COM INC(2.2%)
  4. TESLA INC(1.2%)
  5. ALPHABET INC-CL A(1.2%)

(参考:三菱UFJ国際投信-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-交付目論見書

りりパパ

上位5位までは、全米株式の方と同企業が入っているんだね。

りりな

全世界の方位がリスクがあるから、新興国よりもアメリカなど安定している大国家への投資率が高くなるよね。
つみたてNISAに採用されている銘柄だから、攻めつつもしっかり資産を守る運用を心がけていることがわかるね!

楽天経済圏×つみたてNISAでお得に投資&家計管理をスッキリさせよう!

今回の記事では、

  • つみたてNISAは「楽天証券」がおすすめな理由
  • 楽天証券を利用することのメリット
  • 楽天証券で購入できるおすすめの銘柄3選

のテーマで、それぞれについてを解説してきました。

りりパパ

楽天を利用する家庭であれば、楽天証券のつみたてNISAはかなりお得に利用ができるね。

りりな

最後で紹介したおすすめ銘柄も「何に投資しているのか」の中身がきちんと分かるだけで、より積み立て投資が楽しくなるよね!

楽天証券では上で紹介した3つの銘柄だけでなく、170を超える銘柄の中から自分に合うものを質問形式でピックアップしてくれるという機能があります。

楽天を利用している・楽天経済圏にいる方はもちろんなのですが、「初めてみたいけど、よくわからない…」「色々な業者を比較しすぎてどこを使えば良いかわからなくなった」と言う方にも楽天証券はおすすめできます。

息子

自分に合うかの比較も大切だけど、結局「始めてみる」と言うことが1番重要だよ。
この機会にぜひ楽天証券で「つみたてNISA」を初めてみてね!

りりな

つみたてNISAに関連する記事は、以下からも見ることができます。
この流れでチェックできれば完璧!!

★ つみたてNISAの始め方はこちら

★ つみたてNISAでお金が増える理由

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