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りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

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家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

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つみたてNISA 運用し始めて16ヶ月!どれくらい利益が出ているか?保有商品も公開!

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友人

積み立てNISAを始めようと思うんだけど、どのくらい利益がでてる?

カケマネさん

2018年からつみたてnisaを初めて、実際に結果がどうなているか?公開するね!

  • つみたてNISAってどのくらい利益が出るの?
  • つみたてNISAって損しないの?
  • 投資が怖い

このように思われる方も多いかと思います。

最近、老後2000年問題などで「投資」に注目が集まっています。


「投資」ってなると、「コワイ」「損するんじゃないの?」と心配になると思います。

実際、私も始める前は「投資=コワイ・損する・お金持ちのやること」だと思っていました。


しかし、実際に2018年から始めてみると

カケマネさん

投資って私にもできるじゃん!それに意外と簡単じゃん!

ということに気づくことが出来ました。


今回は、つみたてNISAについて我が家の運用益などを公開していきます。

この記事でわかること
  1. 我が家のつみたてNISA運用益について
  2. つみたてNISAで選んでいる商品銘柄について(2019年時点)

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

もくじ

つみたてNISA 運用益・利回り公開

運用期間投資累計額時価評価額評価損益
16カ月549,984円602,391円+52,383円
17カ月292,000円322,848円+30,848円

夫婦で、つみたてNISAを実施しています。
証券会社や投資内容、投資金額が異なりますが、夫婦ともにプラスの結果を出すことができています♪

カケマネさん

投資は、時間を味方につけてることが大切!

私がつみたてNISAを始める前に読んだ本は

時間を味方につけることが分からない方は、ぜひ本も読んで勉強してみてください。

【妻名義】つみたてNISA運用途中結果と保有商品

2018年8月から『つみたてNISA』を始めました。

ひふみが2018年では評価損益4.4%でしたが、2019年で9.61%にアップしました!


ひふみは、アクティブファンドで手数料が高いのですが
人気な商品なので私も投資したいな~と思い、投資銘柄に組み込みました。

妻つみたてNISA途中結果

運用期間16か月
投資累計額549,984円
時価評価額602,391円
評価損益+52,383円
運用利回り9.52%

運用利回り5%前後で考えていたのですが、運用利回り「9.52%」で好成績です!

カケマネさん

着実に資産が増えてるね!

つみたてNISA 投資商品と毎月積み立て金額

現在、毎月33,000円をつみたてNISA枠で積み立てています.

先進国への投資金額を一番多くしています。
その分リスクはありますが、やるからにはリスクもある程度とろうと思い
この投資金額配分にしています!

証券会社はSBI証券を利用しています。

SBI証券だと「投資信託用のスマホアプリ」もあるため、運用状況などをアプリで簡単にチェックすることも出来ます!

かんたん積立アプリ

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カケマネさん

スマホアプリだと、手軽に投資状況を確認できるので便利♪

【夫名義】つみたてNISA運用途中結果と保有商品

夫名義では、2018年7月から『つみたてNISA』を始めました。

今まで6銘柄に投資をしてきましたが、途中で投資銘柄を変更しています。


この後、現在つみたてている銘柄も公開しますが、銘柄別の運用利回りを見てもすべてプラスになっているので悪くない銘柄だと思っています。

夫つみたてNISA途中結果

運用期間17か月
投資累計額292,000円
時価評価額322,848円
評価損益+30,848円
運用利回り10.56%
カケマネさん

運用利回りが10%越え!これは、好成績すぎる!

できれば、つみたてNISAは1年の非課税枠が40万円なので
もっと投資額を増やしたかったのですが


我が家では夫はお小遣い制ではなく固定制をとっているため、家計にかかる金額を引いた余剰金をつみたてNISAとして投資しました。

結果的に、あまりつみたてNISAに投資をすることができませんでした。

つみたてNISA 投資商品と毎月積み立て金額

2019年12月より、毎月33,000円をつみたてNISA枠で積みたてることに変更しました。

銘柄も「eMAXIS Slim」で固めました!

カケマネさん

今「eMAXIS Slim」が、手数料も安くとても人気な商品♪

今までは、毎月の投資額は少なかったのですが
明治安田生命で契約をしていた「年金ひとすじ」を解約したので
その分つみたてNISAへの投資へあてることにしました!

カケマネさん

保険屋さんの商品よりも自分で投資をする方が資産が増えるよ!

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

最後にまとめ:つみたてNISAを運用して利益がどのくらい出たか?

  • 妻:+52,383円(9.52%
  • 夫:+30,848円(10.56%

2人合わせて
合計:+83,231円

つみたてNISAを始めていなければ、増えることのなかった金額です。

銀行預金としてお金を預けておいても、低金利のためお金が増えることはほぼありません。
投資をすると、もちろんお金が減る可能性もありますが

  • 長期投資
  • 投資先を分散する
  • 手数料の安い商品を選ぶ

ことで、リスク分散をすることが出来ます。

投資は自己責任で、誰かに守ってもらう保証があるものではありません。


ですが

私は銀行預金にお金を眠らせておくならば、投資をしてお金に働いてもらう

ことを選択しました!

1年ちょっとの期間ですが、つみたてNISAをしてみて
じわじわとプラスになってきています。

私自身、投資はコワイものだと思っていましたが、情報収集や勉強をした結果
チャレンジしてみよう!と行動に移すことが出来ました。

これから、つみたてNISAを始めてみようか悩んでいる方は
今回の我が家の結果を参考にしていただき、チャレンジするか決めていただければと思います♪

りりな

また、1年後くらいにつみたてNISAの運用益がどのくらいになったのか?このブログで紹介していきたいと思います。

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カケマネさん

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