コロナ直撃で、つみたてnisa1年以上運用益がどうなったか？つみたてnisaの結果報告【主婦の投資ブログ】

ここ数年で、つみたてnisaを
始めた方や始めてみたい！という方が増えてきているかと思います。

気になるのが他の人の

• 運用結果がどうなってるのか？
• どんな銘柄に投資しているのか？

だと思います。

そこで、我が家のつみたてnisaについて
根掘り葉掘り今回紹介していきます♪

夫婦でつみたてnisaをやっているので
私と夫の2人分の情報をこのブログでは見れちゃいます♪

さらに、2020年コロナが全世界的に流行し、株価が大暴落したタイミングでの
つみたてnisaの運用状況を見ることが出来ます。

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています！

主婦のつみたてnisaで投資信託投資！途中結果報告

＼2020年5月時点の結果／

夫婦で、つみたてNISAで投資をしており
2020年5月時点で、2人ともマイナスという結果に・・・。

約1年目のタイミングでも
運用益について記事にしたのですが
その時は、8万ほどプラスでした・・・。

なぜ評価損益がマイナスになってしまったのか？

2020年1月ごろから流行り始めた
新型コロ助の影響ですね。

評価損益について

• 妻名義・・・▲3,843円
• 夫名義・・・▲996円

とマイナスになっていますが
正直、思ったほどのマイナスではなかったと思っています。

なぜかというと
つみたてnisa以外にも、株へ投資をしていて
そちらのマイナスのほうが、はるかに大きいからです。

しかしながら、株のマイナスも改善してきているので
まだ新型コロ助は終息していませんが
株式市場は、回復傾向にあるといえます。
（2番底が来る可能性もありますが・・・。）

マイナスという結果になってはいますが

• 今まで投資をしてきた銘柄
• 今積み立てている銘柄

について分かりやすく紹介していきます！

妻名義の「積立nisa」投資銘柄について

まずは、妻名義のつみたてnisaについてお話します。

ずっと同じ銘柄に積み立てておらず
途中で、つみたてをストップして売却せずに保有している銘柄もあります！

今まで積み立ててきた銘柄について

＼妻名義でつみたてた銘柄／

ファンド名	保有口数	取得金額	評価損益
SBI先進国株式 インデックスファンド	317,252口	311,319円	-3,775円
eMAXISSlim 国内株式	165,678口	181,665円	＋100円
SBI・先進国株式 インデックス ファンド	114,735口	110,053円	-11,060円
ひふみプラス	16,297口	61,964円	＋3,450円
SBIバンガードS&P500 インデックスファンド	22,413口	20,001円	＋3,077円
ニッセイ外国株式 インデックス ファンド	14,529口	20,000円	＋3,006円
eMAXISSlim 全世界株式 （除く日本）	10,929口	10,000円	＋1,359円

今までつみたてnisaで積み立てた銘柄は
一度も売却せずに保有し続けています。

評価損益を見てもらうと分かるように

「先進国」へ投資する銘柄は
2銘柄ともマイナスになっています。

しかし、「先進国」以外の投資先の銘柄は
まだ相場が回復しきっていない今の状態でも
わずかですが、プラスになっています！

現在積み立てている銘柄と金額について

＼妻名義で毎月つみたて中／

ファンド名	信託報酬（％）	毎月の積立額
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	0.1144以内	5,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド	0.1023以内	10,000円
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	0.1022以内	8,000円
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	0.0938以内	10,000円

現在は
国内株式には投資せずに

• 外国株式
• 先進国株式

に投資をしている銘柄を選んでいます。

つみたてnisaを非課税期間の20年マックスで
やっていこうと思っているので
まだ始めたばかりの今のタイミングは強気な銘柄選びでもいいかな？

と思って
国内株式を積み立てる銘柄から外しました。

夫名義の「積立nisa」投資銘柄について

次に、夫名義で実施している
つみたてnisaの

• 今まで投資してきた銘柄について
• 現在、つみたてている銘柄について

詳しく紹介していきます！

今まで積み立ててきた銘柄について

＼夫名義でつみたてた銘柄／

ファンド名	保有口数	取得金額	評価損益
ニッセイ日経平均インデックスファンド	97,368口	122,400円	＋1,155円
たわらノーロード新興国株式	65,277口	83,999円	-9,491円
たわらノーロード先進国株式	56,369口	71,600円	＋1,212円
eMAXISSlim米国株式(S&P500）	52,379口	54,999円	＋3,617円
eMAXISSlim先進国株式インデックス	38,543口	44,999円	＋1,155円
eMAXISSlim新興国株式インデックス	23,617口	23,000円	–2,042円
ニッセイ外国株式インデックスファンド	8,881口	13,999円	＋63円

先ほど、妻名義のつみたてnisaも
「先進国」への投資銘柄のみマイナスになっていると話しましたが

夫名義では
「新興国」へ投資した銘柄のみが
マイナスの状態となります。

現在積み立てている銘柄と金額について

＼夫名義で毎月つみたて中／

ファンド名	信託報酬（％）	毎月の積立額
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	0.187以内	4,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	0.1023以内	10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0.0968以内	15,000円
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド	0.1023以内	4,000円

現在、妻名義同様に
国内株式には投資せずに

• 外国株式
• 先進国株式

に投資をしている銘柄を選んでいます。

人気の投資信託である「eMAXISSlimシリーズ」をメインに
夫名義では銘柄を選んでいます！

損益がマイナスでも、つみたて続けるのが鉄則！

我家のマイナスの結果を見て

• 「え?投資ってマイナスになるの？」
• 「損してんじゃん」
• 「投資なんてするもんじゃない」

って思いましたか？

いやいやいや。そんなことないんです！

今回のつみたてnisaでやっている投資方法は

つみたてnisaの鉄則

• 毎月決めた金額をコツコツ積み立てる
• 時間を味方にして長期間つづける

ことで
利益を狙っていく投資方法なんです。

「ちょっと何言ってるかわかんない」
という方は
「一生役立つお金の知識」こちらを読んでいただくと
するっと理解できると思います！

マイナスになっている今

「銘柄の口数をたくさん買えている！」

ため、悲観的にならなくていい！

どういう意味かと言うと

マイナス時は口数が多い例

毎月5000円をA銘柄に投資したとしましょう。

1月は、相場が上昇しており
A銘柄が、1口1000円だった。
⇒5口買える

3月は、相場が下降し
A銘柄が、1口500円だった。
⇒10口買える

つまり、毎月5000円を投資しているため
相場が悪い時（下がっている）は
多くの口数を買うことが出来るってこと！

つみたてnisaといった長期投資をする心構え

• 相場がマイナスの時は、口数をたくさん買える。
• 相場がプラスの時は、単純に利益を喜ぶ。

このように考えて
もしもマイナスになっていたとしても
嘆かずに、虎視眈々と積み立て続けるのみ！

それが

積み立て投資です！

非課税期間が20年あるという
長期的なメリットを存分に生かして

• 子供の大学受験費用
• 老後豊かに暮らすための費用

を作るのが得策である。と私は思っています！

まとめ：主婦の投資！つみたてnisa1年以上運用してどのくらい増えたか？つみたてnisaの結果報告

冒頭で結果を公開させていただきましたが

＼2020年5月時点のつみたてnisa／

	運用期間	投資累計額	評価損益
妻名義	22カ月	707,316円	-3,843円
夫名義	23カ月	413,008円	-996円

このような運用途中の結果となります！

我家では、まだマイナスの状態ですが
Twitterやインスタグラムを見ていると
5月に入ってから、プラスに転じた方が増えてきているようです♪

夫婦ともに、つみたてnisaを始めて
もうすぐ2年目になるため
「2年目の運用結果！」についても記事にしたいと思います♪

現在つみたてnisaを妻名義分のみSBI証券を使っているので
今年、楽天証券に変更する予定です！

問い合わせをしたら、すでに積み立てをしてしまっている場合
変更は10月に受け付けられるということなので
「SBI証券から楽天証券につみたてnisaを変更する方法」も
今後記事にしていきます♪

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています！

これから、つみたてNISAを始めてみようか悩んでいる方は
今回の我が家の結果を参考にしていただき、チャレンジするか決めていただければと思います♪