つみたてNISA(運用益公開)

主婦の投資!つみたてnisa1年以上運用してどのくらい増えたか?つみたてnisaの結果報告

友人
友人
つみたてnisaをやってると思うけど、どのくらい増えたの?教えて!
カケマネさん
カケマネさん
2018年からつみたてnisaを始めたのですが途中結果がどうなっているか?公開していくね♪

ここ数年で、つみたてnisaを
始めた方や始めてみたい!という方が増えてきているかと思います。

気になるのが他の人の

  • 運用結果がどうなってるのか?
  • どんな銘柄に投資しているのか?

だと思います。

カケマネさん
カケマネさん
私自身、他の方の投資実績は気になっちゃいます♪

そこで、我が家のつみたてnisaについて
根掘り葉掘り今回紹介していきます♪

夫婦でつみたてnisaをやっているので
私と夫の2人分の情報をこのブログでは見れちゃいます♪

この記事で分かる事
  • つみたてnisaの運用状況
  • どんな銘柄に投資しているのか?
  • 実際につみたてnisaに投資をして思っている事について

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主婦のつみたてnisaで投資信託投資!途中結果報告

\2020年5月時点の結果/

夫婦で、つみたてNISAで投資をしており
2020年時点で、2人ともマイナスという結果に・・・。

約1年目のタイミングでも
運用益について記事にしたのですが
その時は、8万ほどプラスでした・・・。

関連記事つみたてNISA 運用し始めて16ヶ月!どれくらい利益が出ているか?保有商品も公開!

なぜ評価損益がマイナスになってしまったのか?

2020年1月ごろから流行り始めた
新型コロ助の影響ですね。

評価損益について
  • 妻名義・・・▲3,843円
  • 夫名義・・・▲996円

とマイナスになっていますが
正直、思ったほどのマイナスではなかったと思っています。

なぜかというと
つみたてnisa以外にも、株へ投資をしていて
そちらのマイナスのほうが、はるかに大きいからです。

しかしながら、株のマイナスも改善してきているので
まだ新型コロ助は終息していませんが
株式市場は、回復傾向にあるといえます。
(2番底が来る可能性もありますが・・・。)

マイナスという結果なので
我家で投資している銘柄について参考にならないかもしれませんが

  • 今まで投資をしてきた銘柄
  • 今積み立てている銘柄

について分かりやすく紹介していきます!

カケマネさん
カケマネさん
積み立てている銘柄を細かく見ると、マイナスの理由が見えてきたよ!

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妻名義の「積立nisa」投資銘柄について

まずは、妻名義のつみたてnisaについてお話します。

ずっと同じ銘柄に積み立てておらず
途中で、つみたてをストップして売却せずに保有している銘柄もあります!

今まで積み立ててきた銘柄について

\妻名義でつみたてた銘柄/

ファンド名保有口数取得金額評価損益
SBI先進国株式
インデックスファンド
317,252口311,319円-3,775円
eMAXISSlim
国内株式
165,678口181,665円+100円
SBI・先進国株式
インデックス
ファンド
114,735口110,053円-11,060円
ひふみプラス16,297口61,964円+3,450円
SBIバンガードS&P500
インデックスファンド
22,413口20,001円+3,077円
ニッセイ外国株式
インデックス
ファンド
14,529口20,000円+3,006円
eMAXISSlim
全世界株式
(除く日本)
10,929口10,000円+1,359円

\妻名義/

つみたて合計額:711,159円
損益:⁻3,843円

 

今までつみたてnisaで積み立てた銘柄は
一度も売却せずに保有し続けています。

評価損益を見てもらうと分かるように

「先進国」へ投資する銘柄は
2銘柄ともマイナスになっています。

しかし、「先進国」以外の投資先の銘柄は
まだ相場が回復しきっていない今の状態でも
わずかですが、プラスになっています!

カケマネさん
カケマネさん
ハイリターン・ハイリスクなのが「先進国」への投資なのよ~。

現在積み立てている銘柄と金額について

\妻名義で毎月つみたて中/

ファンド名信託報酬(%)毎月の積立額
ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1144以内10,000円
SBIバンガードS&P500インデックスファンド0.0938以内10,000円
SBI・先進国株式インデックスファンド0.1022以内8,000円
eMAXISSlim全世界株式(除く日本)0.1144以内5,000円

 

現在は
国内株式には投資せずに

  • 外国株式
  • 先進国株式

に投資をしている銘柄を選んでいます。

カケマネさん
カケマネさん
強気な銘柄選定かも!?

つみたてnisaを非課税期間の20年マックスで
やっていこうと思っているので
まだ始めたばかりの今のタイミングは強気な銘柄選びでもいいかな?

と思って
国内株式を積み立てる銘柄から外しました。

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夫名義の「積立nisa」投資銘柄について

次に、夫名義で実施している
つみたてnisaの

  • 今まで投資してきた銘柄について
  • 現在、つみたてている銘柄について

詳しく紹介していきます!

今まで積み立ててきた銘柄について

\夫名義でつみたてた銘柄/

ファンド名保有口数取得金額評価損益
ニッセイ日経平均インデックスファンド97,368口122,400円+1,155円
たわらノーロード新興国株式65,277口83,999円-9,491円
たわらノーロード先進国株式56,369口71,600円+1,212円
eMAXISSlim米国株式(S&P500)52,379口54,999円+3,617円
eMAXISSlim先進国株式インデックス38,543口44,999円+1,155円
eMAXISSlim新興国株式インデックス23,617口23,000円⁻2,042円
ニッセイ外国株式インデックスファンド8,881口13,999円+63円

\夫名義/

つみたて合計額:414,004円
損益:⁻996円

先ほど、妻名義のつみたてnisaも
「先進国」への投資銘柄のみマイナスになっていると話しましたが

夫名義では
「新興国」へ投資した銘柄のみが
マイナスの状態となります。

現在積み立てている銘柄と金額について

\夫名義で毎月つみたて中/

ファンド名信託報酬(%)毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式(S&P500)0.0968%15,000円
eMAXISSlim先進国株式インデックス0.1023%10,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1023%2,500円
eMAXISSlim新興国株式インデックス0.2079%2,500円

現在、妻名義同様に
国内株式には投資せずに

  • 外国株式
  • 先進国株式

に投資をしている銘柄を選んでいます。

人気の投資信託である「eMAXISSlimシリーズ」をメインに
夫名義では銘柄を選んでいます!

\人気な投資信託/

2019年から
「eMAXISSlimシリーズ」が
手数料も安く
人気な銘柄となっています!

どの銘柄を選べば良いか?悩む方は
信託報酬の安い「eMAXISSlimシリーズ」の中で

  • 国内
  • 先進国
  • 新興国

に対してどのくらいの割合投資するのか?
リスクやリターンの許容度によって選ぶといいと思ってます♪

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損益がマイナスでも、つみたて続けるのが鉄則!

我家のマイナスの結果を見て

  • 「え?投資ってマイナスになるの?」
  • 「損してんじゃん」
  • 「投資なんてするもんじゃない」

って思いましたか?

いやいやいや。そんなことないんです!

今回のつみたてnisaでやっている投資方法は

つみたてnisaの鉄則
  • 毎月決めた金額をコツコツ積み立てる
  • 時間を味方にして長期間つづける

ことで
利益を狙っていく投資方法なんです。

「ちょっと何言ってるかわかんない」
という方は
一生役立つお金の知識こちらを読んでいただくと
するっと理解できると思います!

マイナスになっている今

「銘柄の口数をたくさん買えている!」

ため、悲観的にならなくていい!

どういう意味かと言うと

マイナス時は口数が多い例

毎月5000円をA銘柄に投資したとしましょう。

1月は、相場が上昇しており
A銘柄が、1口1000円だった。
⇒5口買える

3月は、相場が下降し
A銘柄が、1口500円だった。
⇒10口買える

つまり、毎月5000円を投資しているため
相場が悪い時(下がっている)は
多くの口数を買うことが出来るってこと!

つみたてnisaといった長期投資をする心構え

  • 相場がマイナスの時は、口数をたくさん買える。
  • 相場がプラスの時は、単純に利益を喜ぶ。

このように考えて
もしもマイナスになっていたとしても
嘆かずに、虎視眈々と積み立て続けるのみ!

それが

積み立て投資です!

非課税期間が20年あるという
長期的なメリットを存分に生かして

  • 子供の大学受験費用
  • 老後豊かに暮らすための費用

を作るのが得策である。と私は思っています!

まとめ:主婦の投資!つみたてnisa1年以上運用してどのくらい増えたか?つみたてnisaの結果報告

冒頭で結果を公開させていただきましたが

\2020年5月時点のつみたてnisa/

運用期間投資累計額評価損益
妻名義22カ月707,316円-3,843円
夫名義23カ月413,008円-996円

このような運用途中の結果となります!

我家では、まだマイナスの状態ですが
Twitterやインスタグラムを見ていると
5月に入ってから、プラスに転じた方が増えてきているようです♪

カケマネさん
カケマネさん
うちも、夏くらいにはプラスに戻ってほしな~♪

夫婦ともに、つみたてnisaを始めて
もうすぐ2年目になるため
「2年目の運用結果!」についても記事にしたいと思います♪

現在つみたてnisaを妻名義分のみSBI証券を使っているので
今年、楽天証券に変更する予定です!

問い合わせをしたら、すでに積み立てをしてしまっている場合
変更は10月に受け付けられるということなので
「SBI証券から楽天証券につみたてnisaを変更する方法」も
今後記事にしていきます♪

\つみたてnisaを始めるなら/


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他の、投資実績について気になる方は
↓主婦の投資生活をのぞいてみてください♪

 

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ABOUT ME
Ririna
Ririna
当サイト「カケマネ」を運営しているRirinaです。 2018年に結婚し現在、不妊治療を経て第一子妊娠中。 家計管理と投資を組み合わせて総資産2000万円を突破! 役立つ情報発信をしていくのでぜひよろしくお願いします。 最新情報が知りたい方は、インスタのフォローをお願いします♪
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