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カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
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つみたてnisaを始めて2年!投資している銘柄や運用利回りを公開【主婦の投資生活】

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2018年から積立nisaをしていると思うけど、現状の結果はどなってるの?

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

ちょうど2020年8月でつみたてnisaを始めて2年になったので、内容を全公開していくね!

お金を銀行に預けていても低金利でほとんど増えない昨今
つみたてnisaを始めてみようかな?と思っている方が
いらっしゃるかと思います!

つみたてnisaはいわゆる『投資』なので

  • 投資って怖い・・・。
  • 損しないの?
  • お金持ちがやるものじゃないの?

などなど、不安な気持ちがあると思います!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

実際に、私も始める前までは「投資=損する」っていう考えだったよ・・・。

2020年8月時点で、まだコロナが猛威を振るっている中
2年コツコツと続けてきたつみたてnisaの結果がどうなっているのか?
紹介していきます。

この記事で分かる事
  • つみたてnisa2年間の運用結果
  • 積み立てている投資信託の銘柄について

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

つみたてnisaを妻名義・夫名義で実施しているのですが
今回は、2年が経った妻名義での結果報告となります。

もくじ

2年つみたてnisaで投資をした結果について

2020年8月時点

投資開始年数投資累計額時価評価額評価損益
2018年8月2年814,004円876,872円+62,868円

2年間、毎月約33,000円をコツコツ積み立てた結果
81万円積み立てることができました!

そして

2020年8月時点で『+6万円の87万円』に♪

利回り(運用収益率)は『7.7%』

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

コロナ下で、まずまずの成績ではないでしょうか?

この、利回り7.7%って凄いことなんです!

友人のアイコン画像友人

え?プラス6万円にしかなってないけど、なんで7.7%がすごいの?

利回り7.7%で、20年間つみたてnisaを続けたらどうなるか?

シュミレーション条件

  • 毎月33,000円を積み立て
  • 非課税の20年間運用
  • 利回り7.7%

シュミレーション結果

投資累計額(元本)7,920,000円
に対して
18,728,731円になる!

つまり
+1,0808,731円

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

利回り7.7%で運用できればこんなにプラスになっちゃう!

あくまでも投資なので
利回り7.7%が続くわけではありませんが

「もしも、7.7%の利回りだったら・・・」

792万円が1872万円になるのは夢がある♪

これも、コロナ下で株価が下がったタイミングでも
毎月同じ金額で投資を続けたからこそかな!

今までつみたてnisaで投資をしてきた銘柄について

保有銘柄一覧

ファンド名取得金額評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)25,001円+3,624円
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)181,665円+2,784円
ニッセイ外国株式インデックスファンド50,002円+7,442円
SBI・新興国株式インデックス・ファンド110,053円+5,565円
SBI・先進国株式インデックス・ファンド335,317円+27,872円
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド50,002円+7,151円
レオス-ひふみプラス61,964円+8,430円
2年間積み立てnisaをした結果

つみたて合計額:876,872円
損益:+62,868円

2020年5月の3か月前は、先進国への投資銘柄が
マイナスになっていましたが
8月になり、プラスに転じました!

2年間で7銘柄に投資をしてきたのですが
途中で

  • 積み立てをストップしてホールドしている銘柄
  • 現在積み立て中の銘柄

があります。

現在、毎月積み立てをしている銘柄も紹介しますね!!

現在、投資をしている投資信託銘柄について

妻名義で毎月つみたて中

ファンド名信託報酬(%)毎月の積立額
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)0.1144以内5,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1023以内10,000円
SBI・先進国株式インデックス・ファンド0.1022以内8,000円
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド0.0938以内10,000円

2020年8月時点で、4銘柄へ積み立て投資をしています♪

この銘柄にした理由は

  1. 信託報酬(%)が安い
  2. 国内株式・外国株式・先進国へ投資する銘柄
  3. SBI証券で人気ランキング上位
  4. 数年の成績が良い

このような理由から、積み立てをしています!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

1年に1回くらいのペースで、運用成績を確認して
・銘柄の入れ替え
・投資額の変更
をするようにしているよ!

コロナ下で、投資信託への積立投資は強いと実感した

私自身、つみたてnisaを利用した投資信託への投資以外にも

  • 国内個別銘柄
  • 米国株

で投資をしているのですが
コロナ前に買っていた、日本の個別銘柄は含み損が軒並み出てしまっている状況です。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

コロナ前に買った日本の個別銘柄が残念なことになってるよ~

そんな中

つみたてnisaで購入している
投資信託に関しては、5月に一度マイナスになったのですが
8月時点では、プラスという結果になりました。

投資信託を決めた金額をコツコツ買っていくことが
悪い相場でも、強い!ということを身に染みて実感です。

コロナ直撃の5月の運用結果はこちら

つみたてnisaの、20年間非課税のメリットを享受できるよう
長期的に資産形成を引き続きやっていきます♪

まだつみたてnisaを始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

りりなのアイコン画像りりな

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