つみたてnisaを始めて2年！投資している銘柄や運用利回りを公開【主婦の投資生活】

お金を銀行に預けていても低金利でほとんど増えない昨今
つみたてnisaを始めてみようかな？と思っている方が
いらっしゃるかと思います！

つみたてnisaはいわゆる『投資』なので

• 投資って怖い・・・。
• 損しないの？
• お金持ちがやるものじゃないの？

などなど、不安な気持ちがあると思います！

2020年8月時点で、まだコロナが猛威を振るっている中
2年コツコツと続けてきたつみたてnisaの結果がどうなっているのか？
紹介していきます。

つみたてnisaを妻名義・夫名義で実施しているのですが
今回は、2年が経った妻名義での結果報告となります。

2年つみたてnisaで投資をした結果について

2020年8月時点

投資開始	年数	投資累計額	時価評価額	評価損益
2018年8月	2年	814,004円	876,872円	＋62,868円

2年間、毎月約33,000円をコツコツ積み立てた結果
81万円積み立てることができました！

そして

2020年8月時点で『＋6万円の87万円』に♪

利回り（運用収益率）は『7.7％』！

この、利回り7.7％って凄いことなんです！

利回り7.7％で、20年間つみたてnisaを続けたらどうなるか？

シュミレーション条件

• 毎月33,000円を積み立て
• 非課税の20年間運用
• 利回り7.7％

シュミレーション結果

投資累計額（元本）7,920,000円
に対して
18,728,731円になる！

つまり
＋1,0808,731円

あくまでも投資なので
利回り7.7％が続くわけではありませんが

「もしも、7.7％の利回りだったら・・・」

792万円が1872万円になるのは夢がある♪

これも、コロナ下で株価が下がったタイミングでも
毎月同じ金額で投資を続けたからこそかな！

今までつみたてnisaで投資をしてきた銘柄について

保有銘柄一覧

ファンド名	取得金額	評価損益
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	25,001円	＋3,624円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）	181,665円	＋2,784円
ニッセイ外国株式インデックスファンド	50,002円	＋7,442円
ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	110,053円	＋5,565円
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	335,317円	＋27,872円
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	50,002円	＋7,151円
レオス－ひふみプラス	61,964円	＋8,430円

2020年5月の3か月前は、先進国への投資銘柄が
マイナスになっていましたが
8月になり、プラスに転じました！

2年間で7銘柄に投資をしてきたのですが
途中で

• 積み立てをストップしてホールドしている銘柄
• 現在積み立て中の銘柄

があります。

現在、毎月積み立てをしている銘柄も紹介しますね！！

現在、投資をしている投資信託銘柄について

妻名義で毎月つみたて中

ファンド名	信託報酬（％）	毎月の積立額
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	0.1144以内	5,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド	0.1023以内	10,000円
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	0.1022以内	8,000円
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	0.0938以内	10,000円

2020年8月時点で、4銘柄へ積み立て投資をしています♪

この銘柄にした理由は

1. 信託報酬（％）が安い
2. 国内株式・外国株式・先進国へ投資する銘柄
3. SBI証券で人気ランキング上位
4. 数年の成績が良い

このような理由から、積み立てをしています！

コロナ下で、投資信託への積立投資は強いと実感した

私自身、つみたてnisaを利用した投資信託への投資以外にも

• 国内個別銘柄
• 米国株

で投資をしているのですが
コロナ前に買っていた、日本の個別銘柄は含み損が軒並み出てしまっている状況です。

そんな中

つみたてnisaで購入している
投資信託に関しては、5月に一度マイナスになったのですが
8月時点では、プラスという結果になりました。

投資信託を決めた金額をコツコツ買っていくことが
悪い相場でも、強い！ということを身に染みて実感です。

コロナ直撃の5月の運用結果はこちら

つみたてnisaの、20年間非課税のメリットを享受できるよう
長期的に資産形成を引き続きやっていきます♪

まだつみたてnisaを始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています！