つみたてNISA(運用益公開)

つみたてnisaを始めて2年!投資している銘柄や運用利回りを公開【主婦の投資生活】

友人
友人
2018年から積立nisaをしていると思うけど、現状の結果はどなってるの?
カケマネさん
カケマネさん
ちょうど2020年8月でつみたてnisaを始めて2年になったので、内容を全公開していくね!

お金を銀行に預けていても低金利でほとんど増えない昨今
つみたてnisaを始めてみようかな?と思っている方が
いらっしゃるかと思います!

つみたてnisaはいわゆる『投資』なので

  • 投資って怖い・・・。
  • 損しないの?
  • お金持ちがやるものじゃないの?

などなど、不安な気持ちがあると思います!

カケマネさん
カケマネさん
実際に、私も始める前までは「投資=損する」っていう考えだったよ・・・。

2020年8月時点で、まだコロナが猛威を振るっている中
2年コツコツと続けてきたつみたてnisaの結果がどうなっているのか?
紹介していきます。

この記事で分かる事
  • つみたてnisa2年間の運用結果
  • 積み立てている投資信託の銘柄について

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つみたてnisaを妻名義・夫名義で実施しているのですが
今回は、2年が経った妻名義での結果報告となります。

2年つみたてnisaで投資をした結果について

\2020年8月時点/

投資開始運用期間投資累計額時価評価額評価損益
2018年8月2年814,004円876,872円+62,868円

2年間、毎月約33,000円をコツコツ積み立てた結果
81万円積み立てることができました!

そして

2020年8月時点で『+6万円の87万円』に♪

利回り(運用収益率)は『7.7%』

カケマネさん
カケマネさん
コロナ下で、まずまずの成績ではないでしょうか?

この、利回り7.7%って凄いことなんです!

友人
友人
え?プラス6万円にしかなってないけど、なんで7.7%がすごいの?

利回り7.7%で、20年間つみたてnisaを続けたらどうなるか?

シュミレーション条件
  • 毎月33,000円を積み立て
  • 非課税の20年間運用
  • 利回り7.7%

シュミレーション結果

投資累計額(元本)7,920,000円
に対して
18,728,731円になる!

つまり
+1,0808,731円

カケマネさん
カケマネさん
利回り7.7%で運用できればこんなにプラスになっちゃう

あくまでも投資なので
利回り7.7%が続くわけではありませんが

「もしも、7.7%の利回りだったら・・・」

792万円が1872万円になるのは夢がある♪

これも、コロナ下で株価が下がったタイミングでも
毎月同じ金額で投資を続けたからこそかな!

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今までつみたてnisaで投資をしてきた銘柄について

\保有銘柄一覧/

ファンド名取得金額評価損益
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)25,001円+3,624円
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)181,665円+2,784円
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド50,002円+7,442円
SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド110,053円+5,565円
SBI-SBI・先進国株式インデックス・ファンド335,317円+27,872円
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド50,002円+7,151円
レオス-ひふみプラス61,964円+8,430円

\2年間積み立てnisaをした結果/

つみたて合計額:876,872円
損益:+62,868円

2020年5月の3か月前は、先進国への投資銘柄が
マイナスになっていましたが
8月になり、プラスに転じました!

2年間で7銘柄に投資をしてきたのですが
途中で

  • 積み立てをストップしてホールドしている銘柄
  • 現在積み立て中の銘柄

があります。

現在、毎月積み立てをしている銘柄も紹介しますね!!

現在、投資をしている投資信託銘柄について

\妻名義で毎月つみたて中/

ファンド名信託報酬(%)毎月の積立額
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)0.1144以内5,000円
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1023以内10,000円
SBI-SBI・先進国株式インデックス・ファンド0.1022以内8,000円
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド0.0938以内10,000円

2020年8月時点で、4銘柄へ積み立て投資をしています♪

この銘柄にした理由は

  1. 信託報酬(%)が安い
  2. 国内株式・外国株式・先進国へ投資する銘柄
  3. SBI証券で人気ランキング上位
  4. 数年の成績が良い

このような理由から、積み立てをしています!

コロナ下で、投資信託への積立投資は強いと実感した

私自身、つみたてnisaを利用した投資信託への投資以外にも

  • 国内個別銘柄
  • 米国株

で投資をしているのですが
コロナ前に買っていた、日本の個別銘柄は含み損が軒並み出てしまっている状況です。

カケマネさん
カケマネさん
コロナ前に買った日本の個別銘柄が残念なことになってるよ~

そんな中

つみたてnisaで購入している
投資信託に関しては、5月に一度マイナスになったのですが
8月時点では、プラスという結果になりました。

投資信託を決めた金額をコツコツ買っていくことが
悪い相場でも、強い!ということを身に染みて実感です。

2020年5月時の運用結果
主婦の投資!つみたてnisa1年以上運用してどのくらい増えたか?つみたてnisaの結果報告 ここ数年で、つみたてnisaを 始めた方や始めてみたい!という方が増えてきているかと思います。 気になるのが他の...

 

つみたてnisaの、20年間非課税のメリットを享受できるよう
長期的に資産形成を引き続きやっていきます♪

スマホアプリで積み立てnisaを確認したい人は『SBI証券』

つみたてnisaを始めるときに悩むのが

「どこの証券会社を選べばいいのか?」ということ。

ネット証券の「SBI証券」か「楽天証券」を選ぶ方がほとんどなのですが
私は、現在「SBI証券」でつみたてnisaをしています!

\SBI証券のメリット/

専用のスマホアプリで投資状況を確認しやすい

  • 利回り(運用収益率)
  • 運用結果
  • 投資総額
  • 投資している銘柄の確認や変更
  • 人気ランキング

といった、必要な情報をアプリで確認できるため
投資状況など細かく気になる方には利用しやすいです!

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3年目など節目での、つみたてnisaの運用結果を
引き続きブログやインスタグラムで紹介していくので
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\SBI証券公式HP/

 

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Ririna
Ririna
当サイト「カケマネ」を運営しているRirinaです。 2018年に結婚し現在、不妊治療を経て第一子妊娠中。 家計管理と投資を組み合わせて総資産2000万円を突破! 役立つ情報発信をしていくのでぜひよろしくお願いします。 最新情報が知りたい方は、インスタのフォローをお願いします♪
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