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家計×投資について発信
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りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
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【主婦の株主優待ブログ】生活が豊かになる!優待株に投資するメリットを解説

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴5年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

もくじ

「優待株投資」って何?

優待株投資は、その名の通り「株主優待を出している企業に投資をすること」です。

そもそも株には優待があるもの・ないものどちらも存在しているのをご存知でしょうか?

株の配当は「お金」を株主に還元しているのに対し、優待は「モノやサービス」を株主に還元してくれるのです。

たとえば…

  • 食事や買い物の優待券
  • カタログギフト
  • QUOカードなどの金券
  • 自社製品(食品、雑貨、日用品etc)
  • おもちゃ

などなど。。

これらの優待を出している企業に一定以上(大体100株以上が一般的)投資をすると、株主優待を受け取ることができます。

配当金をもらってお金が増えるのも嬉しいですが、優待は日々の生活をより豊かにしてくれるものだと感じています♪

りりな

もらった食事優待券で家族で外食をしたり、カタログギフトで美味しいお取り寄せ食品を頼んでみたり・・。

優待株投資を始めてから、日常に彩りが加わるようになりました!

優待が出る株に投資するメリット

ここからは、優待が出る株に投資するメリットをご紹介します。

価格が安定していることが多い

優待が出る株は、その優待内容にもよりますが価格が安定していることが多いです。

りりな

特に人気の優待銘柄はこの傾向が強い!

一度買ったらずっと優待を貰い続けたい「長期保有目的」の人がたくさんいるからだね。

たとえば優待目的で、日本マクドナルドの株を購入したとします。

日本マクドナルドの優待は、お食事無料引換券のセット。これが保有している株数に応じた枚数で、1年に2回も送られてきます。

多少株価が下がったとしても…

  • 日本マクドナルドの株を持っている人
    →優待がもらえるし、多少株価が下がっても売る必要はないかな
  • 日本マクドナルとの株を持っていない人
    →株価が下がってきた!人気の銘柄だからすぐ上がりそう。また上がってしまう前に買っておこう

もちろんマクドナルドに限った話ではなく、他の銘柄も同じ。

人気の優待銘柄にはこのような投資家全体の心理が働くので一般的に価格が下がりづらいとされているんです。

優待には課税されない!

一般的に株式投資をすると、売却時に得た利益&配当から約20%の税金が引かれてしまうのですが…優待で貰ったモノに関しては課税されません。

りりな

たとえば、優待がクオカードだったとしても・・

券面の金額に対して課税されることはない!

ちょっとだけお得感がありますよね♪

NISA口座を使えば売却益・配当にも課税されませんので、しっかりと活用していきましょう!

優待×配当の二重取りができることも

株には

  • 優待も配当もない株
  • 優待だけある株
  • 配当だけある株
  • 優待も配当もある株

など、さまざまな種類が存在しています。

「優待がある=配当はない」と言うのは間違い!優待をもらいつつ、しっかりと配当金を受け取ることができる株もたくさん存在しています。

優待内容と利回りだけを見て投資を決めるのは危険ですが、1つの判断材料としてチェックしておくことをおすすめします♪

優待が出る株に投資する時の注意点

優待が出る株に投資する時の注意点は、以下の通りです。

優待廃止で株価が下がる可能性がある

優待はあくまで、投資家に投資をしてもらうために企業が任意で出しているもの。

ですので、経営状態・判断や社会情勢の流れによっては「優待が廃止」となる可能性も十分にあるんです。

りりな

ちょっと前に、クロス取引がかなり流行った・・。

これって「優待の権利日だけ株を買ってすぐ売る」行為なので、企業にメリットがあまりないんだよね。。

優待が良くて投資をしていた方にとって、優待廃止は株を手放すきっかけにもなってしまいます。

こういうこともあるということをしっかり理解した上で「優待目的のみで安易に投資する」のは避け、仮に優待廃止で株価が落ちたとしても損失が出ないよう分散投資を意識していきましょう。

もちろん、優待廃止=株価が絶対に下がるわけではありません。

下で紹介しますが、日本たばこ産業は優待を廃止して、今後増配してくことを決めています。このようなケースでは配当金というリターンが大きくなるため、株価が下がることはあまりなさそうですよね!

株式の分割で、優待の条件が変更となることがある

株式の分割がされると、優待の条件が変更となることがあります!

直近で言うと、NTTや物語コーポレーション(焼肉きんぐ・ゆず庵など)の株式分割が話題となりました。

  • NTT:25分割
    →100株持っていた人は、分割後2,500株保有していることになる!優待は変わらず100株〜なので、2,500株をのうち2,400株を売っても優待の権利はある
  • 物語コーポレーション:3分割
    →100株持っていた人は、分割後300株保有していることになる。こちらも優待は100株〜なので、300株のうち200株を売ってしまっても優待の権利はある

上記の例はどちらも、「分割はするけど優待は100株持っていればOKです」という例。

しかし、分割によって「優待がもらえる保有株数の変更」がされる場合も!

持っている株の分割がある・買いたい株が分割決定している時などは動向をしっかりチェックしておく必要があります。

最近もらった株主優待をご紹介♪

私はゼロから投資を始めて、現在5年目です。

主婦なので、一気にたくさんの株を買う余裕はあまりなく…

でも、5年かけてコツコツと買い足しをしてきた結果。

今になって「毎月いろんな優待が届く」という株主優待の恩恵を受けることができ始めました!!

りりな

今回紹介するのは、2023年7月の1ヶ月間でもらえた優待です♪
いろんなものがバランスよくもらえて、生活が潤ったよ〜!!

①オリックス

初めに紹介するのは、私のお気に入り銘柄!オリックスです♪

優待廃止されるのが決定していて、これが最後・・。

このオオサンショウウオのぬいぐるみは、投資家界隈で人気!笑

夫名義の分は、美味しそうな鰻に…。

これ、かなり美味しかったです。夫の実家にお歳暮用として送ったりするのアリだなって考えています…!

②全国保証

全国保証からの優待はQUOカード。

1年以上保有で、QUOカード額面が3,000円→5,000円になることを知り!

優待は夫名義だけだったんだけど、私も買い足して100株にしました!

りりな

2年後には2人合わせて1万円のQUOカード優待!
楽しみです♪

③FOOD&LIFE COMPANIES

回転寿司といえばスシロー!

お食事優待券もらって、家族でご飯に行きました。

息子がまだ小さいから…2,600円分も優待があれば、今のところ家族一食分ほとんど賄えてる!!

お得に美味しいご飯が食べられて嬉しいです。

④日本たばこ産業

日本たばこ産業も、優待廃止が決定している銘柄。

カップ麺+レンチンご飯が優待として送られてきています。

個人的には優待廃止となって増配してくれて嬉しい!笑

りりな

配当目的で持っている株なので、これからも

⑤ゼンショーHD

ゼンショーは、はま寿司・すき家・ココスなど…街中によくある飲食で使える優待券がもらえます。

今ははま寿司がメインだけど、息子が大きくなったらココスや華屋与平なんかも行きたいな〜って思っています♪

⑥トリドールHD

トリドールからも、食事優待券。

丸亀製麺はパッと入ってサクッと食べられるので、子連れでも行きやすくて嬉しいですよね。

この日も家族と優待ご飯でした。

⑦ビックカメラ

ビッグカメラからもらえる、お買い物割引券。

実は、日用品の購入にも使えるんです…!

主婦の味方的銘柄ですよね。

株価1,000円を切ったところで買えれば、10万円以下で優待権利がゲットできちゃう…!

りりな

使い勝手は抜群!ぜひ価格ウォッチしてみてくださいね。

優待株投資で、日々の生活に彩りと潤いを♪

優待がもらえるのは100株からが多いので、初心者さんにはちょっとハードルが高く感じるかもしれません。

しかし!今は日本株を1株から購入できる時代。

  • 1ヶ月20株ずつ買い足して、5ヶ月後の優待条件達成を目指す!
  • 10万円以下で100株買えて優待がもらえる企業を探す

など、自分なりの優待計画を立てるのも素敵ですよね。

りりな

ここ数年で一気に、株式投資をしやすい環境が整っています!
将来の自分、子ども、家族のために。一歩踏み出してみてくださいね♪

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