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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

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参考になれば幸いです。


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【2024年】家計管理×投資のおすすめクレカはコレ!

【SBI証券・新NISA攻略②】つみたて投資枠の設定方法を画像付きで解説

【SBI証券・新NISA攻略②】つみたて投資枠の設定方法を画像付きで解説

本記事では、SBI証券で新NISAのつみたて投資枠の設定をする方法を画像付きでご紹介しています。

本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載していますが、無理して満額投資をする必要はありません。自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう!

【無料】SBI証券の口座開設はこちら

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴5年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

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もくじ

【SBI証券】つみたて投資枠の設定方法

つみたて投資枠の設定をする前に、1点お伝えしておきたいことがクレカ投資の上限額についてです。

知っておきたい「クレカ積立の上限額」

2024年2月現在、クレジットカードで投資ができる条件は以下の通りです。

  • 投資信託の積立購入のみ
  • 月額上限5万円

新NISAのつみたて投資枠の投資上限は1ヶ月あたり10万円ですので、5〜10万円の間で投資をする場合全額クレカで支払いすることができません。

りりな

クレカ上限10万円になるのは、法改正の後です!

それまでは三井住友カードの上限までを使って、ポイント取りをしていきましょう♪

三井住友カード(NL)新規作成はこちら

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ということで、

  • 毎月5万円までの投資をする予定の人
    →三井住友カードのみでOK
  • 毎月5〜10万円の投資をする予定の人
    →三井住友カードで5万円+はみ出た部分を現金支払い

この方法で積立をする方法を解説します。

まだクレカを作っていない人は必見!

カードの選び方をもっと詳しく知りたい・カラーで迷っている方に向けて、以下の記事で選び方をまとめています!

①アプリのDLとログイン

それでは早速、つみたて投資枠の設定方法を見ていきましょう。

まずは、積立投資用のアプリをダウンロードします。

使うのはこのアプリ

ダウンロードし、SBI証券のログイン情報でログインをしてください。

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②アプリから積立銘柄の選択

STEP
ブタのアイコンから ファンドランキングへ
STEP
積立銘柄を選択する

③積立設定をする

続いて、注文設定を行います。

STEP
基本の注文設定をする
基本の積立設定
  • 決済方法:クレカがおすすめ(現金でもOK!ただしポイント還元なし)
  • 預かり区分:NISA(つみたて)を選択
  • コース設定:毎月or毎日(りりなは毎月)
  • 申し込み設定日:好きな日にちを選択
  • 積立金額:100円から1円単位で設定
りりな

くれぐれも積立金額、無理はしないで!

いつでも金額を増やすことができます。無理のない金額で始めましょう。

クレカ選択ができない時は?

以下の手順で、クレジットカードを追加することができます。

STEP
増枠設定をする

増枠の設定は、急いでする必要はありません。

りりな

新NISAの枠は「一生涯」だから、旧つみたてNISAのように急ぐ必要はないよ〜!

STEP
取引PWを入力して完了

最後に、取引PWを入力して確定をすれば積立設定完了です。

この画面が出ればOK!

③設定状況の確認方法

アプリ下部にある、ブタのアイコンをタップすると積立設定状況が確認できます。

  • つみたて投資枠になっているか
  • クレカ積立になっているか

をしっかり確認しておきましょう。

【SBI証券】つみたて投資枠|5〜10万円の積立方法

ここまでで、5万円までの投資信託の積立が完了しました!

りりな

クレカ上限5万円を超えて積立がしたい!って方に向けて、追加の設定方法をご紹介します!

SBI証券は、クレカ上限枠を超えた部分に関しては現金での支払いが必要になります。

基本は入金が必要なのですが、住信SBIネット銀行のハイブリッド口座を使うと入金の手間をカットできます!

息子

住信SBIネット銀行の「ハイブリッド預金」とSBI証券は繋がってる!!

入金せず、ハイブリッド預金口座残高がそのまま投資に使えるんです♪

SBI証券で投資をする場合、住信SBIネット銀行はほぼ必須!!

持っていない人は作っておくことをおすすめします。

①アプリから積立銘柄の選択

では、続けて5万円以上の積立をする方法をご紹介していきます。

STEP
メニュー>ファンドランキングへ

アプリを開き、メニュー画面から「ファンドランキング」をタップ。

STEP
積立銘柄を選択する

積み立てたい銘柄を選択します。

STEP
積立買付をタップ

積立買付をタップし、設定に移ります。

STEP
積立設定をする

まずは

  • 決済方法:現金
  • 預かり区分:NISA(つみたて)

を選択してください。

  • コース:毎月または毎日(りりなは毎月)
  • 申し込み設定日:任意の日付(りりなは2日)
  • 積立金額:50,000円までの範囲で入力

引き落とし日は自分の好きなに日にちを選択してOKですが、月末に近い日にちはお勧めできません。

月末に近いと、年末12月に積立投資ができなくなってしまうかもしれないからです。

毎年だいたい12/20以降は、順次その年のNISA枠での購入ができなくなります。(銘柄による)

STEP
増枠設定選択と取引PW入力

増枠設定の選択をし、取引パスワードを入力して設定確認画面へ進みます。

STEP
積立内容の確認

内容を確認し、間違いがなければ「設定」をタップします。

STEP
確定して設定完了

設定が完了すると以下の画面が表示されます。

これで5〜10万円までの積立設定が完了しました!

②設定状況の確認方法

設定状況は、アプリ下部にあるブタのアイコンをタップすると積立設定状況が確認できます。

  • つみたて投資枠の「クレカ払い分」
  • つみたて投資枠の「現金払い分」
りりな

2つを設定した人は、間違いがないか最後に確認しておきましょう!

本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載しましたが、無理して満額投資をする必要はありません。

自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう!

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もくじ