本記事では、SBI証券で新NISAのつみたて投資枠の設定をする方法を画像付きでご紹介しています。
本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載していますが、無理して満額投資をする必要はありません。自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう！
この記事を書いた人
この記事を書いている私は、投資歴5年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
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【SBI証券】つみたて投資枠の設定方法
つみたて投資枠の設定をする前に、１点お伝えしておきたいことがクレカ投資の上限額についてです。
2024年2月現在、クレジットカードで投資ができる条件は以下の通りです。
- 投資信託の積立購入のみ
- 月額上限5万円
新NISAのつみたて投資枠の投資上限は1ヶ月あたり10万円ですので、5〜10万円の間で投資をする場合全額クレカで支払いすることができません。
りりなクレカ上限10万円になるのは、法改正の後です！
それまでは三井住友カードの上限までを使って、ポイント取りをしていきましょう♪
ということで、
- 毎月5万円までの投資をする予定の人
→三井住友カードのみでOK - 毎月5〜10万円の投資をする予定の人
→三井住友カードで5万円＋はみ出た部分を現金支払い
この方法で積立をする方法を解説します。
まだクレカを作っていない人は必見！
カードの選び方をもっと詳しく知りたい・カラーで迷っている方に向けて、以下の記事で選び方をまとめています！
①アプリのDLとログイン
それでは早速、つみたて投資枠の設定方法を見ていきましょう。
まずは、積立投資用のアプリをダウンロードします。
使うのはこのアプリ
ダウンロードし、SBI証券のログイン情報でログインをしてください。
②アプリから積立銘柄の選択
③積立設定をする
続いて、注文設定を行います。
- 決済方法：クレカがおすすめ（現金でもOK！ただしポイント還元なし）
- 預かり区分：NISA（つみたて）を選択
- コース設定：毎月or毎日（りりなは毎月）
- 申し込み設定日：好きな日にちを選択
- 積立金額：100円から1円単位で設定
りりなくれぐれも積立金額、無理はしないで！
いつでも金額を増やすことができます。無理のない金額で始めましょう。
クレカ選択ができない時は？
以下の手順で、クレジットカードを追加することができます。
増枠の設定は、急いでする必要はありません。
りりな新NISAの枠は「一生涯」だから、旧つみたてNISAのように急ぐ必要はないよ〜！
最後に、取引PWを入力して確定をすれば積立設定完了です。
この画面が出ればOK！
③設定状況の確認方法
アプリ下部にある、ブタのアイコンをタップすると積立設定状況が確認できます。
- つみたて投資枠になっているか
- クレカ積立になっているか
をしっかり確認しておきましょう。
【SBI証券】つみたて投資枠｜現金で投資したい場合
りりな現金で投資をしたい！って方に向けて、ハイブリッド預金を使った積立投資の方法もご紹介します。
クレカを使わず証券口座払いで投資をする際、基本は入金が必要なのですが…住信SBIネット銀行のハイブリッド口座を使うと入金の手間をカットできます！
息子住信SBIネット銀行の「ハイブリッド預金」とSBI証券は繋がってる！！
入金せず、ハイブリッド預金口座残高がそのまま投資に使えるんです♪
SBI証券で投資をする場合、住信SBIネット銀行はほぼ必須！！
持っていない人は作っておくことをおすすめします。
①アプリから積立銘柄の選択
アプリを開き、メニュー画面から「ファンドランキング」をタップ。
積み立てたい銘柄を選択します。
積立買付をタップし、設定に移ります。
まずは
- 決済方法：現金
- 預かり区分：NISA（つみたて）
を選択してください。
- コース：毎月または毎日（りりなは毎月）
- 申し込み設定日：任意の日付（りりなは2日）
- 積立金額：任意で入力
引き落とし日は自分の好きなに日にちを選択してOKですが、月末に近い日にちはお勧めできません。
月末に近いと、年末12月に積立投資ができなくなってしまうかもしれないからです。
毎年だいたい12/20以降は、順次その年のNISA枠での購入ができなくなります。（銘柄による）
増枠設定の選択をし、取引パスワードを入力して設定確認画面へ進みます。
内容を確認し、間違いがなければ「設定」をタップします。
設定が完了すると以下の画面が表示されます。
これで5〜10万円までの積立設定が完了しました！
②設定状況の確認方法
設定状況は、アプリ下部にあるブタのアイコンをタップすると積立設定状況が確認できます。
- つみたて投資枠の「クレカ払い分」
- つみたて投資枠の「現金払い分」
りりな２つを設定した人は、間違いがないか最後に確認しておきましょう！
本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載しましたが、無理して満額投資をする必要はありません。
自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう！
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