投資初心者の挑戦

2020年共働き夫婦の『つみたて投資計画(ほったらかし投資)』の銘柄・金額を公開[投資ブログ]

2020年のつみたて投資計画を決めました

  • どの証券会社に
  • どんな目的で
  • どんな銘柄で
  • 毎月いくら投資

こちらの計画を決めて、毎月自動的に投資されるように設定しましたので
我が家の『2020年つみたて投資計画』を公開していきます。

友人
友人
人の、投資計画って気になるよね!

我が家は、2018年からiDeCo、つみたてnisaをキッカケに投資を始めました。
まだまだ始めたての投資初心者ではありますが

  • 長期投資
  • 分散
  • つみたて

こちらを意識しながら投資を行っています。

チャートを毎回チェックするなどメンドクサイことはなるべく避けたいので
自動的に毎月、積み立て投資でほったらかし運用ができるように設定しました♪

2020年つみたて投資 銘柄と金額を公開~妻名義~

こちらが、2019年の「積み立てほったらかし投資」の妻名義での
証券会社、投資内容、銘柄、金額の一覧となります。(タップすると拡大します)

月々合計161,140円

を、コツコツ積み立て投資をしていきます!
詳しい内訳について説明していきます。

楽天証券で『iDeCo』を運用

iDeCoは、現在フルタイム勤務をしているので、節税効果をフルで活用するために
満額である23,000円を毎月積みたてていきます。

投資銘柄や、運用益などの投資状況について別の記事にまとめています。
気になる方は、下記記事もご覧ください♪

楽天証券で『3,000円投資チャレンジ』

有名なインスタグラマーさんの無料セミナーへ参加した際
お勧めしていた銘柄2つに、各3,000円づつの少額積み立て投資チャレンジを始めます。

  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

つみたてnisa枠で積み立てれば、利益に対して税金が非課税になりますが
別の銘柄で、すでにつみたてNISAの運用をしているため
今回、「つみたて投資チャレンジ」ということで、通常の投資信託で始めることにしました。

「3000円投資チャレンジ」を楽天証券にした理由

基本的に、投資はSBI証券を利用しているのですが
「3000円投資チャレンジ」は、楽天証券で積み立てることにしました。

理由が、楽天ポイントで投資信託購入設定にすることで
楽天市場でのポイントアップをするSPUが1倍になるからです。

SBI証券で『つみたてNISA』

つみたてNISAは年間40万円まで非課税で利用できるので
月々33,000円で投資をしています。
2020年も引き続き、同じ銘柄へ投資を続けて行きます。

運用益などの投資状況について別の記事にまとめています。
気になる方は、下記記事もご覧ください♪

SBI証券で『米国株 連続増配 株投資』

米国株への投資も2019年11月から始めました。

米国株は、配当金目的での投資です。
連続配当金を増配している固い銘柄に分散投資をコツコツしていきます!

バカでも稼げる 「米国株」高配当投資」を参考にして始めたのですが
本にも書いてあることで

値下がりした時を狙って買おうとすると、なかなか買うことができない。
コツコツ毎月、つみたてることが大事

りりな
りりな
この通りだと、痛感しました・・・。

実は、10月から米国株への投資を少し始めたのですが
下がったら買おう。と思うと、なかなか希望の金額にならずに結局買えない・・・。

買えないと、またSBI証券から買い注文しなければならなくて『メンドクサイ』という現象に陥りました・・・。

ズボラな私にとって、つみたて投資でほったらかしに出来ることが一番良いので
SBI証券の、買い付け設定をし毎月、決めた口数を買うように設定しました!

りりな
りりな
これで、コツコツ毎月、米国株の買い付けができるようになりました♪

米国株8銘柄に分散投資をして
毎月約10万円をコツコツ積み立てをしていきます!

米国株の高配当投資をするならSBI証券が一番良い!

先ほども、記載しましたがSBI証券であれば
米国株の定期買い付けの設定をすることが出来ます。

  • どの銘柄に
  • 毎月何日に
  • いくらor何口積み立てるか

この設定をすることが出来るので、簡単にほったらかし投資をすることが出来ます。

米国株を買うときに
住信SBIネット銀行で、円をドルに換えてから米国株の買い付けをしたほうが
手数料が一番抑えられるため

住信SBIネット銀行×SBI証券

この組み合わせが、米国株投資をする相性のよい組み合わせと判断しています♪

りりな
りりな
1ドル108円台になったら、まとめて円をドルに換えるようにしています。

2020年つみたて投資 銘柄と金額を公開~夫名義~

旦那名義では

  • iDeCo
  • つみたてNISA

を毎月積み立てています。

2020年より、つみたてNISAの積立額をアップさせて毎月3,3000円を積み立てます!

実は、明治安田生命で契約していた個人年金を解約したので
月々15,000円の支払いがなくなるため
その分の金額を、つみたてNISAへ投入する形にしました。

2020年どのくらい積み立て投資ができるか?

毎月の積立額
妻名義161,140円
旦那名義45,000円
合計206,140円

 

毎月約20万円を積み立てます!

月々20万円×12カ月=年間240万円
は、自動的に投資にまわすように仕組み化しました。

通常、投資にまわす金額の目安は手取り収入の25%

我が家の毎月の投資額の目安は、135,000円なのですが
家計管理をする中で、20万円は捻出できそうなので2020年とりあえず毎月20万円のつみたて投資をしていきます。

りりな
りりな
家計を圧迫するようでしたら、米国株投資の額を引き下げて調整していきます。

まとめ:2020年共働き夫婦のほったらかし投資計画について

  • つみたてNISA
  • iDeCo
  • 配当金目的の米国株投資

この3つをベースに、月々決めた金額を自動的に支払う形で設定しました♪

りりな
りりな
ズボラな私は、ほったらかし投資が合っています。

毎月約20万円を投資金額に設定しましたが
私が、妊娠して働けなくなった場合など、収入が少なくなった時は
投資額を減らせばよいだけなので、状況に合わせて金額の設定変更をしていこうと思います。

2018年から少しづつ投資を始めたのですが
米国株投資など、投資の幅を少しづつ広げることができたかな?と思っています。

今でも、日々勉強なので私自身、無料セミナー参加や本を読んで勉強をしています!
勉強を続けることによって、投資=コワイという概念を払拭することができています。

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りりな
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カケマネの人
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りりな(29歳)です。2018年に結婚し現在、夫とマンションで二人暮らし中。 このカケマネの運営者でもあります♪ 役立つ情報発信をしていくのでぜひよろしくお願いします。 最新情報が知りたい方は、インスタのフォローをお願いします♪
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