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カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


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【2020年最新】つみたてNISA(積立NISA)の運用益を公開!100万円越え!投資ブログ

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2018年からつみたてnisaを始めてると思うんだけど、運用益がどのくらい出てるの?

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

他の人の運用状況って気になりますよね!我が家の、つみたてnisaの運用状況を全公開するね!

銀行口座にお金を預けていても、ほとんど増えない・・・。
収入アップもなかなか難しい・・・。

そんな中

  • 消費税アップ
  • 社会保険料増額

こんな世の中で、将来への不安を感じていない人はいないと思います。

私自身も、将来への漠然とした不安があり
どうしたものか?と考えました・・。

そこで出会ったのが「つみたてnisa」という制度!

自分で投資をしてお金を増やすこともしていかなければならない!と思い
2018年から、つみたてnisaをスタートさせました!

投資って聞くと

  • 損するのではないか?
  • お金が減るんじゃないの?
  • 怖い

こういったイメージがあると思います。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

私も、最初は投資ってお金が減るって思ってたよ。

この記事では、普通の専業主婦がつみたてnisaをやって運用状況がどうなっているか?などを
公開しているので
ぜひ、参考にしていただき

つみたてnisaを始めるか?

判断していただければと思います♪

つみたてnisaをまだ始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

もくじ

2020年最新!つみたてnisaで投資をした運用結果について

2020年11月時点

投資開始年数投資累計額時価評価額評価損益
2018年8月2年4か月913,037円1,006,195円+93,158円

毎月約33,000円をコツコツ積み立ててきました!

そして

2020年11月時点で『+9万円の100万円』に♪

利回り(運用収益率)は『10.2%』

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

雪だるま方式でどんどん資産が増えているよ!

2018年から、つみたてnisaをはじめて
約2年ちょっとで100万円を突破しました!

今までつみたてnisaで投資をしてきた銘柄について

保有銘柄一覧

ファンド名取得金額評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)40,002円+4,178
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)181,666円+11,232円
ニッセイ外国株式インデックスファンド80,003円+8,293円
SBI・新興国株式インデックス・ファンド110,054円+11,806円
SBI・先進国株式インデックス・ファンド359,342円+34,290円
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド80,005円+8,536円
レオス-ひふみプラス61,964円+14,820円
積み立てnisaをした結果

つみたて合計額:913,037円
損益:+93,158

積み立ててきた合計額が91万円で
損益プラス9万円!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

とうとう100万円を突破したよ!

約2年間で7銘柄に投資をしてきたのですが
途中で

  • 積み立てをストップしてホールドしている銘柄
  • 現在積み立て中の銘柄

があります。

現在、毎月積み立てをしている銘柄も紹介しますね!!

現在、投資をしている投資信託銘柄について

妻名義で毎月つみたて中

ファンド名信託報酬(%)毎月の積立額
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)0.1144以内5,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1023以内10,000円
SBI・先進国株式インデックス・ファンド0.1022以内8,000円
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド0.0938以内10,000円

この銘柄を積み立てている理由が

  1. 信託報酬(%)が安い
  2. 外国株式・先進国へ投資する銘柄
  3. 人気ランキング上位
  4. 数年の成績が良い

このような理由から、積み立てをしています!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

1年に1回くらいのペースで、運用成績を確認して
・銘柄の入れ替え
・投資額の変更
をするようにしているよ!

つみたてnisaの運用成績の感想

2020年11月の感想

投資開始年数投資累計額時価評価額評価損益
2018年8月2年4か月913,037円1,006,195円+93,158円

利回り(運用収益率)は『10.2%』

投資額が100万円を超えてきたので、日々の株価の変動によって
1か月の間で資産が増えたり、減ったりする差が10万円でるような月もでてきました。

つみたてnisaは20年間という長い期間を投資していくものなので
資産が減ってしまった日に、あまり気にせず上がるだろう~。と
気楽に継続し続けることが大事だなと感じています。

投資信託の「ひふみ」がアクティブファンドなので積み立てを辞めてしまったのですが
運用利回り23%と、超好成績なので
「ひふみ」への積立を復活させるか?検討しています!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

手数料が高いアクティブファンドでも「ひふみ」は超人気が高い!成績のよさを実感してる!

将来に不安があるなら「つみたてnisa」を今すぐ始めよう!

普通の専業主婦である私の、つみたてnisaの運用成績や銘柄を公開させていただきました!

見ていただいて分かるように
つみたてnisaを毎月やるだけで、お金がお金を生み出し増えていっています!

今や、お金に働いてもらい資産を増やす時代!

投資なので、もちろん下がることもあります!

しかしながら、積み立てnisaは

  • 20年という長い時間を味方にする
  • 毎月決めた金額を積み立てる
  • 複数の投資信託を選んでリスク分散をする

ことで、リスクを軽減することが出来るんです!

つみたてnisaのよくある質問に回答!

20年間続けなければいけないの?

いいえ。途中で売却して引き出せるよ!

しかも、つみたてnisaなら本来かかる20%の税金がかからない♪

年40万円の枠をめいっぱい使うには?

ボーナス時などに、積立額を増額できるよ!

年40万円積み立てないとダメなの?

40万円はあくまでも上限!

毎月5千円でも、1万円でもOK!

できる範囲で始めてみよう!

つみたてnisaでお金を増やして何に使う?

非課税期間が終わるのが子供が18歳のタイミングになります。

なので、子供の進学のタイミングで現金が不足している場合

必要な額を現金化しようと考えています!

これから、つみたてNISAを始めてみようか悩んでいる方は
今回の我が家の結果を参考にしていただき、チャレンジするか決めていただければと思います♪

このブログでは、随時つみたてnisaの運用結果を公開していきますので
ぜひ気になる方はまた見に来てくださいね♪

まだつみたてnisaを始めていない人は

めちゃくちゃ分かりやすく、つみたてnisaの始め方をまとめています!

投資についてもっと理解したい人は

  • まったく投資をやったことがない人
  • 証券口座開設は行ったけど、まだ始められていない人
  • NISAやiDeCoを活用して効率的に資産を作りたい人
  • 数ある投資信託から優れた数本を選ぶコツを知りたい人

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りりなのアイコン画像りりな

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