今回の記事では、つみたてNISA歴5年を突破した我が家の運用状況を実際の数値を交えてご紹介していきたいと思います！
この記事を書いた人
この記事を書いている私は、投資歴5年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA 2023年12月の結果を公開
まずは、20203年12月のつみたてNISAの運用実績から。
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 5年6ヶ月 | 1,833,989円 | ＋851,883円 | ＋46.45％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 5年5ヶ月 | 2,145,692円 | ＋1,039,757円 | ＋48.45％ |
夫婦で合算すると
約5年ちょっと続けて1,891,640円増えました！
2021年11月からの運用実績
とはいえ、ずっと順調に増え続けているわけではなく…
コロナショック後もちょこちょことした下落は経験しています。
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
| 年月 | 月末時点での評価損益・損益率 |
|---|---|
| 2021年11月 | ＋830,029円（34.87％） |
| 2021年12月 | ＋830,029円（34.87％） |
| 2022年1月 | ＋642,340円（26.69％） |
| 2022年2月 | ＋ 656,755円（26.18％） |
| 2022年3月 | ＋ 747,248円 （ 28.96％ ） |
| 2022年4月 | ＋ 932,333円（35.23％） |
| 2022年5月 | ＋630,415円（23.41％） |
| 2022年6月 | ＋684,814円（24.68％） |
| 2022年7月 | ＋845,632円（29.7 ％） |
| 2022年8月 | ＋1,038,550円（35.65％） |
| 2022年9月 | ＋907,645円（30.46％） |
| 2022年10月 | ＋870,744円（28.58％） |
| 2022年11月 | ＋925,964円（29.74％） |
| 2022年12月 | ＋630,369円（19.82％） |
| 2023年1月 | ＋865,979円（26.67％） |
| 2023年2月 | ＋926,410円（27.96％） |
| 2023年3月 | ＋734,770円（21.74％） |
| 2023年4月 | ＋1,025,789円（29.76％） |
| 2023年5月 | ＋1,224,758円（34.86％） |
| 2023年6月 | ＋1,303,691円（34.74％） |
| 2023年7月 | ＋1,606,742円（42.84％） |
| 2023年8月 | ＋1,754,325円（47.18％） |
| 2023年9月 | ＋1,665,331円（44.06％） |
| 2023年10月 | ＋1,513,688円（39.29％） |
| 2023年12月 | ＋1,891,640円（47.45％） |
何気に、過去最高損益率＆含み益額を更新しています！！
今年の3月に結構株価が下落して、含み益73万円になってしまったのですが…
その後回復してきて、大きくプラスとなってきてます！
りりなコツコツ投資をしてきたら 投資額が大きくなって、1か月で変動する増減額が良くも悪くも大きくなってきています。
こちらが、今月の米国市場S&P500のチャート。
一時期、右肩下がりになってたんですけど…ここ数ヶ月で上昇トレンドへ戻ってくれそうです。
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義の積立銘柄
夫名義の積立銘柄は、以下の3つ。
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
アメリカを含む先進国株式をメインにしています。
妻名義の積立銘柄
妻名義の積立銘柄は、現在1つだけです。
夫婦で銘柄が被らないように、米国への投資比重を重めにしつつ先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので…
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます♪
つみたてNISAの投資額は、過去少しずつ増やしてきた
実は我が家。
最初からつみたてNISAの満額積立て毎月33333円はすることができませんでした。
りりな夫婦ふたり分だと、1ヶ月66,666円…
投資の知識が全くない・つみたてNISAの情報が全くなかった当時に満額投資する勇気がなかったんです。
夫名義の積み立て実績
2018年、つみたてNISAをスタートした年の投資元金は98,000円。
たくさん本を読んだりマネーセミナーにも参加をし、ある程度理解をした上でつみたてNISAを始めたものの…
やっぱり投資に対して「怖い」っていう気持ちがあったので、最初から満額で積み立てることが出来なかったです。
その後少しづつ知識をつけて投資に慣れていき、元本割れに対する耐性がついてきたので、2021年から現在まで満額積立を継続しています。
つみたてNISAの資産推移を公開
こちらは、夫名義でやっているつみたてNISAの資産推移です。
（私名義のは楽天とSBIで分かれてしまっているので、夫分のみ掲載しています！）
始めた頃の2018年～2019年はじわじわ期で、増えたり減ったりを繰り返していました。
その後、2020年コロナショックで株価大暴落…
りりパパこの時、マイナス5万円になりました。
だけどつみたてNISAは長期でやるものだと思ってとにかく我慢し耐えて継続した結果、今は＋175万円と大きく増えてくれています。
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
私は「投資で成功するには代償が必要」だと思っています。
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり耐えた先にリターンが待っている可能性が高い、といったイメージです…！
12月のつみたてNISAの結果を振り返り
2023年12月のつみたてNISA運用実績は、夫婦合算して
- 元金：3,979,681円 に対して
- 運用益：＋1,891,640円
- 損益率：47.45％
このような結果になりました！
含み益100万円の大台を突破した後にとんとん拍子で増えてきてくれています。
正直、ここまで増えているのにびっくりしてます。
りりな2018年に勇気を出してつみたてNISAを始めてみて 投資初心者で始めちゃったけど つみたてNISAやってて良かったな…って思えています。
来年から、新しいNISAが始まって 投資としてできる事の幅が広がります。
積立銘柄枠は、迷っていたのですが・・夫婦ともにオールカントリーへコツコツ投資をすることにしました。
成長投資枠では
- 私名義は高配当株投資
- 夫名義ではかなりリスクをとって、ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
に投資をしていこうと思ってます。
新しいNISAは、売却したら翌年その分の枠が復活するから…年単位にはなってしまうんですが、スイッチングしていけるんですよね。
自分のリスク許容度にあわせた運用が出来るので、今はリスクとってもいいかなぁとか悩んでます。
りりな2023年中にはどういう方向性にするか決めて、ブログやVoicyなどでまたお話ししたいと思います。
つみたてNISAに関しては引き続、 複利の力でコツコツ増えていってほしいなと思います♪
