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家計×投資について発信
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りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
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家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
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【つみたてNISA運用実績公開】2022年2月の結果!25万円減った

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つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開
もくじ

つみたてNISA2月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
3年8か月1,100,663円+289,217円26.27%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
3年7か月1,407,759円+367,538円26.1%

夫婦で合算すると
約3年続けて 656,755円 増えました!

65万円も増えてるじゃんっ思うかもしれないのですが
2021年の12月ころから相場が下落しており、だいぶ含み益は削れてきています。

11月から含み益が減っている

実際どのくらい含み益が減っているかと言うと
11月の一番、含み益が出ていたときと比較すると

夫婦合算した「つみたてNISA」運用状況

2021年11月つみたてNISA運用状況

時期投資元金損益損益率
2021年11月 2,312,835円 + 907,903円39.25%
今月2,508,422円 + 656,755円26.18%
りりな

含み益が25万円も減ってしまった・・・。

減っている時でも、つみたてNISAは

  • 毎月決めた金額
  • 同じ銘柄に
  • 積み立て続ける

ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をしていきます。

減っている時こそ、「口数を多く」買えているため
将来のために、継続あるのみです!

減っている今、同じような質問がだくさん来るのですが回答を残しておきます。

株価が下がっていて、つみたてNISAどうすればいいのか?

今、株がっているけど始めるのを待った方が良いですか?

短期売買をするわけじゃないよね?
相場の流れを読むことが出来て、底値が分かるのであれば
一般NISAなど使って、自分でタイミングを見て投資をした方が良いです。
つみたてNISAといった、長期でコツコツ投資するものは「資産運用」です。
相場の状況を見て判断するのではなく、いかに長く継続するかが大事なので
今すぐ始めましょう。

マイナスになっています。積立をストップしたほうがいいですか?

今まさに、口数をたくさん買うことが出来ているのにストップするのは勿体ない!
株価が上がった時に、積み立てを再開したら高い時期に買う事になります。
マイナスになっている時こそ、耐えてそのまま継続をすることで、将来大きく資産を伸ばすことが出来ます。
毎月の積立をする金額が、家計的に厳しい・・・といった理由以外で、ストップすることはしてはいけないです。

私自身、2018年からつみたてNISAを始めていて
2020年にあったコロナショックの大暴落を経験しました。

コロナショックの大暴落が、初めての暴落経験だったんですよね。
当時の私は、妊娠をして悪阻が酷い状態で何も考えることが出来ない状況でした。

家計簿アプリを使って、投資状況をいつでも見える化・把握できるようにしていたこともあり
毎日のように資産が減っていくのを目の当たりにしていました。

夫とも家計簿アプリで資産状況を共有していたため
夫からも、今日も減ってるよと毎日のようにちくちく精神攻撃を受けました。

愛用してる「家計簿アプリ」はこれ

どんどん資産が減っていくけれども、悪阻が辛すぎて何もすることが出来ない・・・
何か行動したいと思っても何もできない。精神的にも厳しい状況で
私が見る事・考えることを辞めたんです。

そのまま放置をする。という選択をとりました。

つみたてNISAは、積み立て設定を解除しない限りそのまま積み立てられていきます。


2021年のコロナ下落のピークが2020年3月のタイミングで
-51,016円(損益率-14.62%)となっています。
その後、じわじわと回復し増えてきました。

ある意味、悪阻でなにもせずにそのまま積み立てを続けることができたからこそ
下がっている時に口数をたくさん買うことが出来ていました。

今まさに、株価下落で含み損になってしまっている人も
目先の数字が気になるかもしれないけれども
つみたてNISAは、20年間非課税で運用できる制度なので
辞めずにそのまま、継続をしていきましょう!

りりな

むしろ、満額積み立て設定していない人は増額してもいいと思う!

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式15,333円
eMAXISSlim先進国株式10,000円
eMAXISSlim新興国株式4,000円
ニッセイ外国株式インデックスファンド4,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
ひふみプラス10,000円
楽天・全米株式インデックスファンド23,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
理由は、ただ単に銘柄を絞り切れなかったのと、結果がどのくらい変わるのか?っていうのを見てみたいな~って思ったからです。

りりパパ

米国株への投資を多めにしつつ
新興国も選んで、リスクをとって分散投資中!

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

さっきの資産推移と同じ表になるのですが

2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたので
自分のお金が減るっていうことに、まだ慣れていなかったということもあり
最初は、少額からつみたてNISAをやっていました。

元々、投資をやっている人であったら
つみたてNISAの制度をフルで活用し、満額で積み立てをしていたと思います。

しかし、私は投資をしていたわけではないし、金融系の仕事をしていたわけでもなく
ガチ素人・初心者、右も左も分からないという状態。

実際にやっている人を参考にしたかったけど
つみたてNISAは2018年にできたばかりの制度ということもあり
Instagramなどで調べたけど、リアルな情報はなかったです。
リアルな情報を知ることが出来ていれば、早い段階から満額できていたかもな~って思います。

こういったことから
まずは少額から、無理のない範囲で、始めています!

りりな

やりながら、学び理解し、今は満額積立しているよ!

2月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

2月のつみたてNISA運用結果

元金 2,508,422円
に対して
運用益 +656,755円
損益率 26.18%

りりな

年利にすると損益率8%くらいかな!

投資信託って、年利5%くらいとれれば上々なので
まだまだいい結果かなってといったところです。

去年の11月から25万円ほど、含み益は減っているものの
今は、たくさん口数を買えている時期なので、そのまま継続あるのみです!

この記事を書いているのが3月3日なのですが
3月2日に、Fear & Greed Indexが20を切ったんですよ!

Fear & Greed Index は、投資家の恐怖と欲望を示す指数で
投資判断の一つの材料として見ているのですが
久しぶりに20を切ったので、個別株投資の方では少し株を買い足しをしました!

話がそれてしまったのですが
全体的に、相場が下がっていて投資家たちは恐怖している状態です。

下がっていると、いつまで下がるんだろう・・と怖くてなかなか
買い向かうってことが出来ないのですが
つみたてNISAであれば、毎月決めた金額をコツコツ自動的に買っていくものなので
下がっている時でも、ある意味強制的に買うことができますよね!


気持ちに左右されずに購入できるっていうのは
自動積立の強みかなって思っています。

2月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。

りりな

継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

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