つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
つみたてNISA3月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年9か月 | 1,133,996円 | ＋328,679円 | 28.98％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年8か月 | 1,445,698円 | ＋418,569円 | 28.95％ |
夫婦で合算すると
約3年半続けて 747,248円 増えました！
74万円も増えてるじゃんっ思うかもしれないのですが
2021年の12月ころから相場が下落しており、含み益は削れてきています。
2021年11月から含み益が減っている
実際どのくらい含み益が減っているかと言うと
2021年11月の一番、含み益が出ていたときと比較すると
夫婦合算した「つみたてNISA」運用状況
2021年11月つみたてNISA運用状況
| 時期 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2021年11月 | 2,312,835円 | ＋ 907,903円 | 39.25％ |
| 今月 | 2,579,694円 | ＋ 747,248円 | 28.96％ |
りりな含み益が16万円も減ってしまった・・・。
とはいえ
少しづつ減ってしまった分を取り返してきています！
つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
元金の積み上げはあるものの、損益率（％）が少しづつではありますが
上がってきています！
りりな金額に目がいきがちだけど、損益率がどのくらいか？っていうのも投資をしていく上で大事なポイント♪
損益が減り始めた2021年12月～今にかけて
変わらず積み立て続けていたので、安い金額で口数をたくさん買えているので
これから相場が戻り上がった時に、大きくプラスになっていきます！
損益プラス100万円超えてくるのが楽しみです！
積立投資のポイント
減っている時でも、つみたてNISAは
- 毎月決めた金額
- 同じ銘柄に
- 積み立て続ける
ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで
減っている時こそ、「口数を多く」買える！
つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます！
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 15,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 10,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 4,000円 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 4,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| ひふみプラス | 10,000円 |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 23,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
理由は、ただ単に銘柄を絞り切れなかったのと、結果がどのくらい変わるのか？っていうのを見てみたいな～って思ったからです。
りりパパ米国株への投資を多めにしつつ
新興国も選んで、リスクをとって分散投資中！
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
夫名義つみたてNISA資産推移
こちらは、夫名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています！
元々、投資をやっている人であったら
つみたてNISAの制度をフルで活用し、満額で積み立てをしていたと思います。
しかし、私は投資をしていたわけではないし、金融系の仕事をしていたわけでもなく
ガチ素人・初心者、右も左も分からないという状態。
実際にやっている人を参考にしたかったけど
つみたてNISAは2018年にできたばかりの制度ということもあり
Instagramなどで調べたけど、リアルな情報はなかったです。
リアルな情報を知ることが出来ていれば、早い段階から満額できていたかもな～って思います。
自分で実践をしながら、少しづつ投資に慣れていき
積立NISAを満額積立てにしていきました！
やりながら学んでいったって感じです！
3月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
3月のつみたてNISA運用結果
元金 2,579,694円
に対して
運用益 ＋747,248円
損益率 28.96 ％
りりな年利にすると損益率9％くらいかな！
投資信託って、年利5％くらいとれれば上々なので
年利9％は結構、いい成績じゃないかな？って思います。
去年の11月から16万円ほど、含み益は減っているものの
少しづつ回復してきている感じがするので
この調子で上がってくれると良いな～って思いつつ・・・
口数安く買えるチャンスタイム終了かな？とも思ってます。
長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです！
3月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。
りりな継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
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