つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/06-e1638838578395.png)
投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!
つみたてNISA3月の結果を公開
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/03/6-1024x538.png)
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我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!
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2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
3年9か月 | 1,133,996円 | +328,679円 | 28.98% |
妻名義
運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
3年8か月 | 1,445,698円 | +418,569円 | 28.95% |
夫婦で合算すると
約3年半続けて 747,248円 増えました!
74万円も増えてるじゃんっ思うかもしれないのですが
2021年の12月ころから相場が下落しており、含み益は削れてきています。
2021年11月から含み益が減っている
実際どのくらい含み益が減っているかと言うと
2021年11月の一番、含み益が出ていたときと比較すると
夫婦合算した「つみたてNISA」運用状況
2021年11月つみたてNISA運用状況
時期 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
2021年11月 | 2,312,835円 | + 907,903円 | 39.25% |
今月 | 2,579,694円 | + 747,248円 | 28.96% |
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含み益が16万円も減ってしまった・・・。
とはいえ
少しづつ減ってしまった分を取り返してきています!
つみたてNISAの損益結果
2021年11月 + 907,903円 (39.25%)
2021年12月+830,029円(34.87%)
2022年1月+642,340円(26.69%)
2022年2月+ 656,755円(26.18%)
2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )
元金の積み上げはあるものの、損益率(%)が少しづつではありますが
上がってきています!
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金額に目がいきがちだけど、損益率がどのくらいか?っていうのも投資をしていく上で大事なポイント♪
損益が減り始めた2021年12月~今にかけて
変わらず積み立て続けていたので、安い金額で口数をたくさん買えているので
これから相場が戻り上がった時に、大きくプラスになっていきます!
損益プラス100万円超えてくるのが楽しみです!
積立投資のポイント
減っている時でも、つみたてNISAは
- 毎月決めた金額
- 同じ銘柄に
- 積み立て続ける
ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで
減っている時こそ、「口数を多く」買える!
つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます!
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
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実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!
夫名義
投資信託 | 毎月の積立額 |
---|---|
eMAXISSlim米国株式 | 15,333円 |
eMAXISSlim先進国株式 | 10,000円 |
eMAXISSlim新興国株式 | 4,000円 |
ニッセイ外国株式インデックスファンド | 4,000円 |
妻名義
投資信託 | 毎月の積立額 |
---|---|
ひふみプラス | 10,000円 |
楽天・全米株式インデックスファンド | 23,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
理由は、ただ単に銘柄を絞り切れなかったのと、結果がどのくらい変わるのか?っていうのを見てみたいな~って思ったからです。
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米国株への投資を多めにしつつ
新興国も選んで、リスクをとって分散投資中!
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/03/6c02efdcf18c2d1a3b2c99fbee0d9186-1024x606.png)
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2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
夫名義つみたてNISA資産推移
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/03/10a2f96d7bfa5a08c51671e3f9b443be-1024x435.png)
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こちらは、夫名義でやっている積立NISAの資産推移です!
2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています!
元々、投資をやっている人であったら
つみたてNISAの制度をフルで活用し、満額で積み立てをしていたと思います。
しかし、私は投資をしていたわけではないし、金融系の仕事をしていたわけでもなく
ガチ素人・初心者、右も左も分からないという状態。
実際にやっている人を参考にしたかったけど
つみたてNISAは2018年にできたばかりの制度ということもあり
Instagramなどで調べたけど、リアルな情報はなかったです。
リアルな情報を知ることが出来ていれば、早い段階から満額できていたかもな~って思います。
自分で実践をしながら、少しづつ投資に慣れていき
積立NISAを満額積立てにしていきました!
やりながら学んでいったって感じです!
3月のつみたてNISAの結果を振り返り
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/03/8-1024x538.png)
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夫婦合算して
3月のつみたてNISA運用結果
元金 2,579,694円
に対して
運用益 +747,248円
損益率 28.96 %
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年利にすると損益率9%くらいかな!
投資信託って、年利5%くらいとれれば上々なので
年利9%は結構、いい成績じゃないかな?って思います。
去年の11月から16万円ほど、含み益は減っているものの
少しづつ回復してきている感じがするので
この調子で上がってくれると良いな~って思いつつ・・・
口数安く買えるチャンスタイム終了かな?とも思ってます。
長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです!
3月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。
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継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!
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