無料の家計簿アプリ【マネーフォワード】の使い方！画像付きで最初にするべき設定を紹介

この記事では、家計簿アプリ『マネーフォワードME』をダウンロードした際に
最初にするべき設定を、画像付きで分かりやすく紹介しています。

マネーフォワードで最初にやるべき設定

大まかにではありますが
マネーフォワードをダウンロードしたら、やるべきことが５つ！

マネーフォワード初期設定の方法

Step1　基本情報を入力する

• 月収（手取り）
• 性別
• 誕生年
• 家族構成
• 居住形態

の初期登録を行います。

この情報から「似ているユーザー」との予算などを比較することができる！

Step2　項目を分ける

大項目の枠組みを決めていく！

もともと用意されている項目が上記３つの「どれにあてはまるか？」を登録する。

この大項目は「追加・変更」することは出来ません。デフォルトでの設定となります。

Step3　貯蓄額を決める

1か月にいくら貯蓄するのか？を決める

「みんなの貯蓄額」ということで月収に対していくら貯蓄しているか？
マネーフォワード上に参考値が表示されますが

「家計の予算組に必須！「家計の黄金比」を知って、毎月の予算とライフプランを立てよう！」こちらに書いているように、家族構成・住んでいる地域によって貯蓄の割合が異なるので「家計の黄金比」を使って貯蓄額を決めたほうがイイです♪

Step4　支出の予算を立てる

手取り-貯蓄の余った金額の中で、1か月の予算を立てる

最初、予算が立てられない場合「あなたと似たユーザー」をタップすれば
マネーフォワード上で、予算を立ててもらえる！

1か月ほど使えば「先月の実績」に支出額が表示されるので
「先月の実績」が表示されたら
実績を確認しつつ「家計の黄金比」を使って
オリジナルの予算に変更しましょう！

家計簿アプリで必須の設定！口座連携をする

家計簿アプリの最大のメリットである
「口座の連携」を設定しましょう！

• 銀行口座
• 証券口座
• 電子マネー
• ポイント

などなど…

最新情報は以下のリンクからご確認ください♪
＞＞　マネーフォワードの口座連携先を確認する

口座を連携することで

自動的に連携した口座の
収入や支出が反映されていく！

実際に、私が連携している口座を使って
口座の連携について、ポイントを詳しく説明していきますね！

無料会員の場合、連携できる口座数は最大10件までの登録となります。

家計簿アプリ必須設定「銀行口座を連携」

銀行口座を連携することによって

など、通帳記帳をした際に、表示される内容が
自動的に反映されていきます！

つまり

通帳記帳にわざわざ行かなくても
家計簿アプリ内で完結が出来る！

家計簿アプリ必須設定「証券口座を連携」

証券口座を連携することで

• つみたてnisa（投資信託）などの運用状況
• 保有している銘柄の積立額
• 銘柄の損益

などを確認できるようになる！

この証券口座との連携が、マネーフォワードは“ピカイチ“なんです！

「家計簿アプリZaimとマネーフォワードを再比較！両方のアプリの良いところだけを組み合わせて使うべし」こちらの記事でも話しているように

この4点がマネーフォワードが優秀なんです！

家計簿アプリ必須設定「クレジットカードを連携」

クレジットカードを連携することで

クレジットカードの利用明細って

1. クレカ会社の専用のサイトやアプリ
2. 紙の明細

上記２つの確認方法がありますが、マネーフォワードを使えばクレジットカードを「いつ」「どこで」「何を」「いくら」買ったのか？を確認することが出来る♪

複数のクレジットカードを利用していても、一括で管理ができるから

お金の使い過ぎを未然に防ぐことが出来る！

家計簿アプリ必須設定「電子マネー・プリペイド・ポイントを連携」

• 電子マネー
• プリペイド
• ポイント

も登録できるから、残額がいくらなのか？ポイントがどのくらい貯まっているのか？把握できる！

ポイントって知らないうちに貯まっていて、いつのまにか期限切れ・・・。

なんてことがあると思います。

マネーフォワードなら貯まっているポイントを一括で可視化されるから状況を把握しやすいんです！

有料会員の場合、ポイントの有効期限が通知されるから
確実にポイント失効を防ぐことが出来る！

我が家では、楽天経済圏生活をして効率的に楽天ポイントを貯めています。

家計簿アプリ必須設定「年金（iDeCo）を連携」「その他保有資産を登録」

iDeCoは、様々な証券会社で始めることが出来ますが、元は「JIS＆T」となっています。
「JIS＆T」のログイン情報を登録すれば、iDeCoで

• 投資している銘柄
• 投資額
• 損益

をマネーフォワード上で確認することが出来る！

マネーフォワードで連携先がない場合

「その他保有資産」として手入力をしておけば
資産としてカウントすることが出来ます！

我が家では

• メットライフ生命の貯蓄型ドル建て保険
• 一般財形貯蓄

を手入力して登録しています。

以上が、家計簿アプリで必須でするべき「口座との連携設定」
を我が家の事例を踏まえて詳しく説明しました♪

私の場合、もともとZaimで自動連携を使って慣れていたこともあり
1時間くらいで、連携設定することが出来ました。

https://twitter.com/ririnablog/status/1303193646859132928

マネーフォワードを使いやすくする

マネーフォワードを日々チェックしていくにあたり

• カテゴリ
• 金融機関

を自分が見やすいように『並び変える』ことができます！

並び替えの設定について

頻繁に確認する項目を上部に持ってくれば
スクロールする手間が省けるので、使いやすくするためにも
やっておいたほうが良いです！

マネーフォワードで連携した口座履歴を整える

実は、これが一番大変な作業・・・。

先ほど説明した「マネーフォワードと口座を連携する」のも、大変そうだと感じた方がいるかと思いますが

「連携した口座の履歴を整える」作業のほうが時間がかかるんです。

https://twitter.com/ririnablog/status/1303330437255716866

口座の履歴を整える方法

例えば

楽天カードを口座連携で登録した場合
過去約1年分の履歴が反映されるんです！！！！

なので
1年分の支払い履歴を確認して
「正しいカテゴリ（項目）」になっているか？

修正する必要がある。

過去の収入・支出と
現在の収入・支出を
比較し分析する

ことが

家計簿にとって大事なことなので
大変な作業になりますが、履歴を修正することをやりましょう！

履歴が出るのは、あくまでも連携した口座のみ！
現金払いをしている分は、手入力が必要になります。

項目に小項目としてオリジナルの項目を追加する

口座履歴を、正しいカテゴリ（項目）に登録しつつ
ながら作業で
「カテゴリ追加」もしましょう！

• 食費
• 日用品
• 趣味・娯楽
• 交際費

といった大きいカテゴリは変更できないのですが
大きいカテゴリに対しての、小カテゴリに「項目追加」をすることが出来る！

登録完了後にやるべきこと「過去・現在のデータを分析する」

分析について

• 1か月の家計簿の収支
• 支払いの多いカテゴリを確認
• カテゴリ毎で、無駄な支出がどのくらいあるか？
• 投資の支出だったか？浪費の支出だったか？ジャッジ
• 保有資産の口座比率を確認

などなど、マネーフォワードは様々な視点で
家計分析をすることが出来るんです！

グラフなどは、有料会員でないと見れない部分が多いです。
無料会員での見え方の参考例は下記記事にあります。

＞＞　マネーフォワードとZaimを比較！おすすめの家計簿アプリはこれ！

さっそく、無料の家計簿アプリ【マネーフォワード】の設定をしよう！

マネーフォワードは無料で使うことのできる家計簿アプリです！

最初の設定で、口座連携や履歴修正といった
手間のかかる作業がありますが
一度、設定さえしてしまえば

といった、メリットだらけです！

元々、私自身がズボラで手書きで家計簿を書くことが出来なかったので
家計簿アプリでの管理をスタートさせました。

今や、家計簿アプリがなくてはならない存在に・・。

家計簿アプリを使えば、複数端末でログインができるから
夫にも家計簿を見てもらい
夫婦一緒に、資産形成を考えられるっていうメリットもあったりする！

賢く、簡単に、手間なく家計管理をしたい人は…ぜひ無料でも使うことができるマネーフォワードを使ってみてください♪