無料フォーマット配布

|無料|家計簿フォーマット配布【1ヶ月・年間予算収支早見表】家計を整える

家計を整えるために使える、家計簿フォーマット【1ヶ月・年間予算収支早見表】を作成しましたので無料でフォーマットを配布いたします。

収入と支出が、どの口座にどのくらい出入りするかを把握し1ヶ月、1年間の予算を組むようにしましょう。

チェックリストも入っていますので、記入が終わったらチェックリストにそって家計の見直しができるようになっています。

家計に役立つ「1ヶ月・年間予算収支早見表」

こちらのフォーマットの特徴は

  • 支払先を記入する
  • 名義が夫か妻か記入する
  • 1ヶ月の予算から年間の予算を算出
  • 貯蓄率が何%か記入する

上記の記入をすることによって、誰が支払っているのか?どの口座から支払っているのか?確認することが出来ます。
毎月支払いがある項目に対して、銀行振替でなくクレジットカード払いにしてポイントを貯めるなど、お金の流れを整える(構築する)ために、利用いただきたいです♪

【無料ダウンロード】1ヶ月・年間予算収支早見表

 

我が家の項目と数字が入力済みのPDFです。
\参考にしてみてください。/
「DL」よりダウンロードできます。

空欄になっているので
書き込みをしてみてください。/
「DL」よりダウンロードできます。

りりな
りりな
チェックリスト付きですので、ぜひ家計の見直しに役立ててください

「1ヶ月・年間予算収支早見表」使い方

まずは、フリーフォーマットをダウンロードして印刷をしてください。
フォーマットの使い方を詳しく説明をしていきますが、我が家の項目と予算が入力済みのPDFを確認しながら書き込みを進めてもらうとマネをしてもらえればいいので分かりやすいかと思います。

ステップ1:収入を記載する

まずは、収入に関して記載をしていきましょう。

  • 支払先:銀行口座名
  • 名義:夫か?妻か?
  • 項目:収入に対しての項目名
  • 1ヶ月予算:給与額
  • 回数:基本は12回で記入(1ヶ月の給与×12か月=年間予算)という意味
  • 年間予算:1ヶ月給与額×12で計算して記入してください。

ステップ2:支出を記入する

支出を記入していきましょう

  • 固定費・変動費:項目が固定費か変動費どちらに当てはまるかも記載すると良い
  • 支払先:銀行口座名
  • 名義:夫か?妻か?
  • 項目:支出の項目名
  • 1ヶ月予算:支出額
  • 回数:基本は12回で記入(1ヶ月の給与×12か月=年間予算)という意味
  • 年間予算:1ヶ月支出額×12で計算して記入してください。

この、支出ゾーンがポイントになってきます。

ベストな支払先になっていますか?

・クレジットカード払いにすれば、ポイントが付くのに銀行からの引き落としになっている。

・複数のクレジットカードを利用しており、ポイントが分散されている。

・使っていない支払先(クレジットカード)が見つかった

なぜその人の名義にしているのか答えられますか?

妻の支払いになっている項目があった場合、なぜ妻にしているか理由はありますか?
出来る限り、支払いは同じカードで行いポイントを分散しないようにしましょう。

我が家の場合、生活固定費である、楽天モバイルは妻の楽天カードからの支払いにしています。理由は、旦那の楽天モバイルを家族割引で後契約から契約をしたためです。

りりな
りりな
明確な理由がない場合、夫か妻かで支払いを集約していくように支払いの流れを整えましょう♪

不要な項目はありませんか?

根本の話ですが、不要な項目があったら今すぐやめましょう。
通っていないスポーツジム代など。
利用していないにも関わらずかかる年会費など。

不要な項目を見つけたら、手取りのお金を増やすチャンスです!

ステップ2:支出を記入する
このゾーンで、支出のお金の流れを整えてください。

なぜ、その口座なのか?
なぜ、その項目が必要なのか?
なぜ、1ヶ月の予算がこれだけかかるのか?
など、「なぜ」を考え理由をしっかり持ちましょう!

りりな
りりな
なんとなく支払い」が一番怖いです!

ステップ3:投資や貯蓄など「先取りで貯蓄する項目」を記入する

投資や貯蓄など「先取りで貯蓄する項目」の記入をしましょう。

つみたてnisa:中期投資
iDeCo:年金投資
として項目へ入れてください。

  • 支払先:引き落とし口座名
  • 名義:夫か?妻か?
  • 項目:投資や貯蓄の項目名
  • 1ヶ月予算:先取り予算
  • 回数:基本は12回で記入(1ヶ月の給与×12か月=年間予算)という意味
  • 年間予算:1ヶ月給与額×12で計算して記入してください。

中期資産について

途中で引き出し可能な、資産を入れてください。

積立nisaは、20年間の積み立てなので中期資産に含まれます。
備考欄に、いつまで積み立てるのか?使用目的はなにか?記載するとより良いでしょう!

先取り貯蓄(投資資金)について

先取り貯蓄になりますので、基本的には現金で先取りする貯蓄を記載して下さい。

我が家の場合、妻の給与が「楽天銀行」へ振り込まれ、月末になると
自動的に「住信SBIネット銀行」へ10万円送金され、先取り貯蓄が出来るように設定してあります。

送金した10万円から、SBI証券の積み立てnisa、個別株の購入資金に充てています。

ネット銀行を活用すれば、手数料0円で送金することが可能です。
事前に設定をすれば

  • 決めた日付
  • 決めた金額

を自動的に送金できるので、活用しましょう!

りりな
りりな
銀行やコンビニ足を運んで、現金を口座に振り分ける必要はありません!効率化、自動化していきましょう!

 

年金資産について

60歳を過ぎて使用する資金を記入してください。

イデコはもちろんのこと
貯蓄型の保険を契約している場合、60歳を過ぎてプラスになる商品は、年金資金の項目にあたります。

ステップ4:合計金額を出す

①強制貯蓄

(中期投資+先取り貯蓄+年金資金)
の合計金額を記入してください。

強制貯蓄は、事前に貯蓄をすると決めている金額になるので、取り崩しをしないように気を付けましょう。

強制貯蓄について記事を書いています。下記記事よりご覧ください。

先取り貯蓄(強制貯蓄)は「自動送金」で仕組みを自動化!方法をまとめ『お金をコントロール』家計管理をしていく中で、なかなか貯金が増えなくて悩んでいる方に向けて、先取り貯蓄(強制貯蓄)で『お金をコントロール』する方法をご紹介いた...

②余剰金

収入-(支出+中期投資+年金投資)
の金額を記載してください。

余剰金になるので、生活防衛資金にすることをお勧めします。余剰金が出たからと言って使い切ろうとは思わないように気を付けください!この余剰金も貯蓄できるようにしましょう。

③合計金融資産

(強制貯蓄+余剰金)

毎月、毎年に貯蓄することが出来る資産の合計金額です。

一般的に、手取り収入を4分割して
そのうち貯金・投資の割合は25%にすると良いと言われています。

④貯蓄率

(合計金融資産÷手取り×100)

実際に、貯蓄率が何%なのか記載しておきましょう。

ラスト:チェックリストを確認する

簡単なチェック項目を入れてあります。記入が終わったら最後にチェックリストを確認し、見直しが出来る部分を見直ししていくようにしましょう♪

 

まとめ

私が家計管理を始めた時に作成した表をもとにして綺麗に整えて配布できる形にしました。

2年前に同じように早見表を作成し、今回、無料配布フォーマットを作りながら、実際に見直しをしてみましたが、2年前とは予算や項目が変わっている部分がありました。

りりな
りりな
例えば、携帯電話料金は格安シムに変更したため予算がかなり削減されていた!など

このように、1年で刻々と家計の状況は変化していきますので、構築をしたらまた1年後に見直しをすることをお勧めします。

年間予算も確認することが出来るため、このフォーマットの数字を参考に
「ライフプラン表」を作成することも可能です!「ライフプラン表」のフォーマットも作成して無料配布したいと思っています♪

【無料ダウンロード】1ヶ月・年間予算収支早見表

我が家の項目と数字が入力済みのPDFです。
\参考にしてみてください。/
「DL」よりダウンロードできます。

空欄になっているので
\書き込みをしてみてください。/
「DL」よりダウンロードできます。

りりな
りりな
チェックリスト付きですので、ぜひ家計の見直しに役立ててください

 

無料フォーマットのご利用について

・本テンプレートは、無料でご利用いただけます。
・本テンプレートのサイズやカラーの変更、画像差替えなどの加工は自由です。
・本テンプレートのデータおよび本テンプレートを編集したデータ等を第三者に譲渡、転売、貸与、再配布する行為は禁止です。
・本テンプレートに直接リンクを設定する(直リンクする)行為は禁止です。
・その他りりなが合理的に不適切であると判断する行為は禁止です。

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りりな
りりな
りりな(29歳)です。2018年に結婚し現在、夫とマンションで二人暮らし。共働き夫婦で、私は中小企業の営業部署の管理職として働いています。 結婚後に、家計管理を行い【総資産1000万円】超えました。ただ、貯金をするのではなく、「お金に働いてもらう」べく、株式投資なども挑戦しています。