投資信託の積立ランキング上位にランクインしていることが多い、「eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）」と「楽天・S&P500インデックスファンド」。
何が違うのか、どちらに投資をするべきなのか？と迷う声が日々DMで届くので、この２つの銘柄の比較から共通点と違いを本記事でまとめてみました。
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
【S&P500系】eMAXIS Slimと楽天インデックスシリーズの概要
米国の指標・S&P500に連動した投資ができる２つの投資信託「eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）」と「楽天・S&P500インデックスファンド」の概要を比較してみましょう。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 連動指標 | S&P500インデックス | |
| 設定日 | 2018.07.03 | 2023.10.27 |
| 純資産 （2024年2月調べ） | 36957.55億円 | 890.67億円 |
| 信託報酬 | 0.09372％ | 0.077％ |
| 分配金 | なし | |
| 上位組入5銘柄 （2024年2月調べ） | ①MICROSOFT CORP（7.1％） ②APPLE INC（6.5％） ③NVIDIA CORP（3.6％） ④AMAZON COM INC（3.4％） ⑤ALPHABET INC-CL A（2.4％） | ①MICROSOFT CORP（6.8％） ②APPLE INC（6.1％） ③iShares Core S&P 500 ETF（4.0％） ④NVIDIA CORP（3.4％） ⑤AMAZON COM INC（3.2％） |
| 委託会社 | ・三菱UFJアセットマネジメント株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三菱UFJ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） | ・楽天投信投資顧問株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三井住友信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） |
楽天・S&P500インデックスファンド）
2024年2月19日時点
【S&P500系】eMAXIS Slimと楽天インデックスシリーズの共通点
続いて、２つの銘柄の共通点を見ていこうと思います。
①ベンチマークが「S&P500インデックス」
まず１つ目の共通点が、連動目標としているベンチマークが同じということ。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド |
|---|---|
| S&P500インデックス | |
これはつまり大体同じような値動きを辿ることが予想されるということです。
りりな投資方針がかなり似ているってこと。
つまりこの時点で、この２つの銘柄を両方買うっていう選択肢は無くなりそうだよね。
りりパパ確かに！同じような投資対象・目標なら、どっちか１つだけで良さそう。
とはいえ、価格推移に関しては違いが出てくるはず。この理由については下の「それぞれの銘柄の違い」で詳しく解説します。
②100円から積立購入が可能
この２つの銘柄はどちらも投資信託なので、その時の基準価格に関わらずどのタイミングでも100円から投資をすることが可能です！
基準価格に関わらず100円から投資ができるというのは、私のように少額から始める主婦投資家にとってはかなりありがたいです。
【S&P500系】eMAXIS Slimと楽天インデックスシリーズの違い
続いて、２つの銘柄の違いを見てみましょう。
①運用指図をしている会社
eMAXIS Slimシリーズと楽天インデックスシリーズは、運用指図している企業・管理をしている企業ともに全く別の会社です。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド |
|---|---|
| ・三菱UFJアセットマネジメント株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三菱UFJ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） | ・楽天投信投資顧問株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三井住友信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） |
同じような銘柄だと言われることが多いですが、同じ会社が運用しているということではないんです。
②上位組入銘柄と割合
ベンチマークが同じでも、上位組み入れ銘柄と割合がそれぞれ違っていることが分かりますね。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド |
|---|---|
| ①MICROSOFT CORP（7.1％） ②APPLE INC（6.5％） ③NVIDIA CORP（3.6％） ④AMAZON COM INC（3.4％） ⑤ALPHABET INC-CL A（2.4％） | ①MICROSOFT CORP（6.8％） ②APPLE INC（6.1％） ③iShares Core S&P 500 ETF（4.0％） ④NVIDIA CORP（3.4％） ⑤AMAZON COM INC（3.2％） |
これは運用の指図をしている企業の違いによるもので、その時の状況に応じて変動します。（ここに記載している情報は、2024年2月19日時点で目論見書を参考にまとめた内容になります。）
イメージ的には、同じゴールを目指しているけど、通るルートが微妙に違うという感じです。
③運用開始日・実績・総資産額
eMAXIS Slimシリーズと楽天インデックスシリーズは、運用開始日・実績・総資産額にも違いがあります。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 設定日 | 2018.07.03 | 2023.10.27 |
| 純資産 | 36957.55億円 | 890.67億円 |
りりな企業・ファンドともに実績があるのはeMAXIS Slimシリーズ。対して楽天は、2023年に運用が開始された新しい銘柄なんです。
同じゴールを目指しているとしても詳細な内容が違う以上、どうせなら過去の実績や資産額を重視したい！と感じる方も多いはず。
この点は、eMAXIS Slimシリーズを選ぶか？楽天インデックスシリーズを選ぶか？大きなポイントとなってきそうです。
③運用コスト／ポイント還元（証券会社・クレカ含め）
実績や総資産額ではeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に目が行きがちですが、運用コスト（信託報酬）やポイント還元など「お得」の面で見ると楽天・S&P500インデックスファンドはかなり強いです！
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 信託報酬 | 0.09372％ | 0.077％ |
若干ではありますが、楽天・S&P500インデックスファンドの方がコストが抑えられていることが分かりますね。
つまり判断材料の１つとして
- ゴールが同じであれば、過去の実績や資産額はあまり気にしない
- とにかく運用コストを少しでも抑えていきたい
このような方針の方であれば、楽天・S&P500インデックスファンドが向いているかもしれません。
ちなみに、楽天証券以外で楽天・S&P500インデックスファンドを買うのもアリです。楽天の投信残高ポイントプログラム分のポイント還元は受けられませんが、信託報酬そのものが安いので…！
りりな「SBI証券で楽天・S&P500インデックスファンドを買うのは変ですか？」って聞かれることが多いけど、コスト面での根拠があるなら全然変じゃないよ♪
カードの還元率に関しては、以下の記事でまとめているのでチェックしてみてくださいね。
まとめ
今回の記事では、全世界に投資をすることができる２つの銘柄である「eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）」と「楽天・S&P500インデックスファンド」を比較してきました！
- 全体的な方針やゴールはほぼ同じなので、２つどちらも買う理由はあまりないかも
- 内容をみると、実績・コストの面で違いがある。自分に合った方を選ぶべき！
似ているようで違う銘柄なので、特に初心者さんはかなり迷ってしまうポイントもあると思います。しかしそこまで難しく考えず、自分に合った銘柄選びをしてみて下さいね。
