本記事では、SBI証券で新NISAのつみたて投資枠の設定をする方法を画像付きでご紹介しています。
本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載していますが、無理して満額投資をする必要はありません。自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚5年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- 日本テレビ「DayDay」、フジテレビ「Mr.サンデー」／テレビ朝日「なっ得！マネーの先生」等へ出演。
- Instagramフォロワー数31.1万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中。
- SBI証券・マネーフォワードのセミナーや資産運用EXPO、大学の講義等へ講師として登壇。ほか、各証券会社メディア・雑誌・ラジオ番組など多方面へも出演。
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計5万部を突破！
この記事を書いている私は、投資歴8年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
【SBI証券】つみたて投資枠で「クレカ積立」を設定する方法
クレジットカードでの積立上限額は、毎月10万円となっています！
りりな上限10万円の範囲で、無理のない積立投資ができる金額を設定しましょう！
まだクレカを作っていない人は必見！
カードの選び方をもっと詳しく知りたい・カラーで迷っている方に向けて、以下の記事で選び方をまとめています！
①アプリのDLとログイン
それでは早速、つみたて投資枠の設定方法を見ていきましょう。
まずは、積立投資用のアプリをダウンロードします。
使うのはこのアプリ
ダウンロードし、SBI証券のログイン情報でログインをしてください。
②アプリから積立銘柄の選択
ランキングから確認することもできます！
③積立設定をする
続いて、注文設定を行います。
- 決済方法：クレカがおすすめ（現金でもOK！ただしポイント還元なし）
- 預かり区分：NISA（つみたて）を選択
- コース設定：毎月or毎日（りりなは毎月）
- 申し込み設定日：好きな日にちを選択
- 積立金額：100円から1円単位で設定・上限10万円まで
りりなくれぐれも積立金額、無理はしないで！
いつでも金額を増やすことができます。無理のない金額で始めましょう。
クレカ選択ができない時は？
以下の手順で、クレジットカードを追加することができます。
NISAぎりぎり注文設定や、ボーナス月設定は無理して設定しなくてOKです。
私自身も、増枠設定はしていません！
ライフスタイルに合わせて決めていきましょう。
りりな新NISAの枠は「一生涯」だから、急ぐ必要はないよ〜！
最後に、取引PWを入力して確定をすれば積立設定完了です。
この画面が出ればOK！
③設定状況の確認方法
アプリ下部にある、口座管理アイコンをタップすると積立設定状況が確認できます。
- つみたて投資枠になっているか
- クレカ積立になっているか
をしっかり確認しておきましょう。
【SBI証券】つみたて投資枠｜現金で投資したい場合
りりな現金で投資をしたい！って方に向けて、ハイブリッド預金を使った積立投資の方法もご紹介します。
クレカを使わず証券口座払いで投資をする際、基本は入金が必要なのですが…住信SBIネット銀行のハイブリッド口座を使うと入金の手間をカットできます！
息子住信SBIネット銀行の「ハイブリッド預金」とSBI証券は繋がってる！！
入金せず、ハイブリッド預金口座残高がそのまま投資に使えるんです♪
SBI証券で投資をする場合、住信SBIネット銀行はほぼ必須！！
持っていない人は作っておくことをおすすめします。
現金での積立設定方法は、「クレカ積立を設定する場合」の②のこちらの画面で、「現金」を選択すればOKです。
クレカで積立をするとポイントがつくので、そちらが第一選択にはなりますが、
- すぐにクレカを用意できない場合
- 家庭の事情などで、クレカで積立ができない場合
は、現金で積立設定をするのも⭕️です！
りりな「クレカがないから・・」という理由で投資を始めないのは、機会損失になると私は思っています！一歩踏み出したい方は、現金でスタートするのでも全然OK✨
