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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

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参考になれば幸いです。


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【つみたてNISA投資実績公開】2022年11月の結果!悲報!なかなか増えん

つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

ちなみに、11月は・・・ピーク時よりも増えてない・・・。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

もくじ

つみたてNISA11月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
4年5か月1,400,907円+410,907円29.33%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
4年4か月1,712,362円+515,057円30.07%

夫婦で合算すると
約4年続けて925,964円 増えました!


11月は10月と比べたら5万円ほど含み益が増えました!
ちょっとだけだけど、相場が回復してきたかな・・

過去の記録している含み益の推移を話していくと

2021年11月からの運用実績

夫婦合算つみたてNISAの損益結果

2021年11月 + 907,903円 (39.25%)

2021年12月+830,029円(34.87%)

2022年1月+642,340円(26.69%)

2022年2月+ 656,755円(26.18%)

2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )

2022年4月+ 932,333円(35.23%)

2022年5月 +630,415円(23.41%)

2022年6月 +684,814円(24.68%)

2022年7月 +845,632円(29.7 %)

2022年8月 +1,038,550円(35.65%)

2022年9月 +907,645円(30.46%)

2022年10月 +870,744円(28.58%)

2022年11月 +925,964円(29.74%)

一番、含み益が出ていた8月が103万円だったのですが
そこから比べると
マイナス11万円になりました。

りりな

投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです!

1年でみたアメリカの企業500社の集まり「S&P500」のチャートなんですけど

今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
それが、6月~8月にかけて上がっていたんですけど
9月に入って下落・・・

10月にまた反転して上昇してきています!

上がったら下がるを繰り返して
今は、上がるターンに入ってるのかな?

こう、上がったり下がったりを繰り返していると
今、上昇してきているけれど
また下がるかも!?って気持ちになっちゃいますね。

でも、つみたてNISAは毎月積み立てで買っているので
下がったときは、たくさん口数を買うことが出来る
上がっときは、少なく口数を買うことが出来る
気にせずに、たんたんと継続あるのみですね

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式8,333円
eMAXISSlim先進国株式20,000円
eMAXISSlim新興国株式5,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
楽天・全米株式インデックスファンド33,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。

米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています!

新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな~っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎

≫積立NISAの銘柄変更した理由!銘柄選びのポイント極意!

りりパパ

気になる人はぜひチェックしてみて下さい~

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

≫私が使った無料のマネーセミナーをまとめ

少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています!

りりパパ

長く続けていくことが大事なんですよね~♪

つみたてNISAの資産推移を公開

妻名義つみたてNISA資産推移

こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です!

2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。

この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。

6月のつみたてNISAの状況を話したときは
-2,975円になっていたのですが・・・

今月は・・プラス4.3万円!

2年前くらいからつみたてNISAをやっている人は
今年の下落相場の中でも、プラスになっているんじゃないかな?と思います。

りりな

資産運用は、耐えるメンタルも必要!耐えたその先に、利益が待ってる!

「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます!

妻名義SBI証券資産推移

こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です!

2018年~2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります!

何もせずに、寝かせていただけで
プラス47万円になっています♪

長期で保有する事の大事さを実感しますね・・。

なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか?に関しては
下記記事で話しています!

11月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

7月のつみたてNISA運用結果

元金 3,113,269円
に対して
運用益 925,964
損益率 29.74%

8月は含み益が大台の100万円突破したのですが
即効で、100万を割ってしまい11月も100万円の大台は超えられず・・でしたね。

100万円の壁が厚い!
けど、継続していけば100万円突破していくので
コツコツと積み立て続けていきます♪

自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない!って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます!

りりな

つみたてNISAは、継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

最近、つみたてNISAを始めた人で
年内の買い付けができなかった!って人がもしいたら
証券口座払いにすれば、年内つみたてNISA買付できます!

結構、インスタのDMやコメントで年内できない・・来年つみたてスタートになってしまった。って声があったので
もし、来年積み立てになってしまった人は
証券口座払いに設定変更をしてみて下さい!
詳しいやり方については、インスタで投稿をしているので
ぜひインタグラムも見ていただければなと思います♪

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

★積立NISAまだの人はこれ

.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事

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