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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


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【つみたてNISA運用実績公開】2022年7月の結果!今月は増えた!

つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開
もくじ

つみたてNISA7月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
4年1か月1,267,327円+378,159円29.83%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
4年1,579,030円+467,473円29.6%

夫婦で合算すると
4年続けて845,632
増えました!


7月は先月から大幅に増えたんです!
今年に入ってから、下落が続いていたのが7月になってぐいっと上がりました!

過去の記録している含み益の推移を話していくと

2021年11月からの運用実績

夫婦合算つみたてNISAの損益結果

2021年11月 + 907,903円 (39.25%)

2021年12月+830,029円(34.87%)

2022年1月+642,340円(26.69%)

2022年2月+ 656,755円(26.18%)

2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )

2022年4月+ 932,333円(35.23%)

2022年5月 +630,415円(23.41%)

2022年6月 +684,814円(24.68%)

2022年7月 +845,632円(29.7 %)

過去の増額の推移を見たときに、注目したい点が損益率の%の部分!

2021年11月の損益率が39.25%で一番高かったので
一番調子が良かったんです。

その後、株価下落によりじわじわと損益率が削られていき今に至ります。
とはいえ、先月と今月を比べると

2022年6月 +684,814円(24.68%)

2022年7月 +845,632円(29.7 %)

増えた金額としては、プラス16万円
損益率も、24%から29%になり大きくプラスになりました!

りりな

ここ数か月、下落傾向だったので含み益が削られていたけど7月は久しぶりに増えた!

米国株への投資比率が高いので
S&P500のチャートを見ると

1年でみた「S&P500」のチャートなんですけど

今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
最近は少し上がってきているので、含み益が回復してきたという感じですね!

6月16日から上昇してきていて
このまま上がってくれればいいんですけどね・・・
もし、下がったとしても
つみたてNISAは、長期投資前提の投資方法になるので
そのまま継続していきます◎

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式8,333円
eMAXISSlim先進国株式20,000円
eMAXISSlim新興国株式5,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
楽天・全米株式インデックスファンド33,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています!

≫積立NISAの銘柄変更した理由!銘柄選びのポイント極意!

りりパパ

気になる人はぜひチェックしてみて下さい~

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

≫私が使った無料のマネーセミナーをまとめ

少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています!

りりパパ

長く続けていくことが大事なんですよね~♪

つみたてNISAの資産推移を公開

妻名義つみたてNISA資産推移

こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です!

2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。

この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。

先月のつみたてNISAの状況を話したときは
-2,975円になっていたのですが・・・

今月は・・

回復をして、一気に+24,588円になっています!

この結果から見ても、一時のマイナスでつみたてNISAをやめてしまうのではなく
下がった時もコツコツと続けることが
とても大事って言うことが分かります。

元本割れをみてしまうとどうしても

  • このまま続けて大丈夫なのか?
  • お金が減ったツライ
  • 今積立てをしている銘柄でいいのか?

などなど、不安な気持ちが押し寄せてくると思います。

ですが、そこをぐっと耐えて下がってる時こそ
コツコツ積み立て続ける事で、株価が上昇したときに大きく増えていきます!

りりな

資産運用は、耐えるメンタルも必要!耐えたその先に、利益が待ってる!

「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます!

夫名義資産推移

こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります!

私自身の実体験で

2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが

2020年のコロナショックの大暴落で
大きな代償を支払い、耐え継続したからこそ
今大きくプラスになっています。

この実体験があったからこそ
下がったとしても、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう!
「明けない夜はない」と思えています。

7月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

7月のつみたてNISA運用結果

元金 2,846,357円
に対して
運用益 +845,632円
損益率 29.7

先月よりも16万円もの金額が増えた月となりました!
投資している元金が284万円と大きいので
株価の変動により、自分の資産が動く金額も大きくなってきました!

投資あるあるで

  • 株が下がってるとき・・・いつまで下がるんだろ?怖くて買えない
  • 株が上がってるとき・・・高い金額で買いたくないな。下がったろどうしよう

こんな気持ちになって、株が上がってても下がってても買えない!
ってことがあるのですが
つみたてNISAは、毎月決めた金額が自動的に投資されていくので
「いつ買えばいいか?」っていうことを悩む必要がない!

自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない!って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます!

りりな

つみたてNISAは、継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

★積立NISAまだの人はこれ

.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事

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