つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
つみたてNISA4月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年10か月 | 1,167,328円 | ＋418,958円 | 35.89％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年9か月 | 1,479,031円 | ＋513,375円 | 34.71％ |
夫婦で合算すると
約3年半続けて932,333円 増えました！
2021年の12月ころから相場が下落していて含み益が削られ続けてきていたのですが
やっといい感じに増えてきています！
2021年11月の損益に近付いてきた
ここ数か月の損益状況を話していきたいと思います。
2021年11月の一番、含み益が出ていたときと今を比較すると
夫婦合算した「つみたてNISA」運用状況
2021年11月つみたてNISA運用状況
| 時期 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2021年11月 | 2,312,835円 | ＋ 907,903円 | 39.25％ |
| 今月 | 2,646,359円 | ＋ 932,333円 | 35.23％ |
りりな含み益は、過去最高額になりました！
損益率に関しては、11月は39％で、今は35％なので
元本に対しての、損益は11月の方が調子が良かったですね！
引き続き、回復していってくれるといいな～と思ってます。
つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
元金の積み上げはあるものの、損益率（％）が、だんだんと回復してきてます！
りりな金額に目がいきがちだけど、損益率がどのくらいか？っていうのも投資をしていく上で大事なポイント♪
損益が減り始めた2021年12月～今にかけて
変わらず積み立て続けていたので、安い金額で口数をたくさん買えているので
これから相場が戻り上がった時に、大きくプラスになっていきます！
損益プラス100万円超えてくるのが楽しみです！
積立投資のポイント
減っている時でも、つみたてNISAは
- 毎月決めた金額
- 同じ銘柄に
- 積み立て続ける
ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで
減っている時こそ、「口数を多く」買える！
つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます！
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 15,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 10,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 4,000円 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 4,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| ひふみプラス | 10,000円 |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 23,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
理由は、ただ単に銘柄を絞り切れなかったのと、結果がどのくらい変わるのか？っていうのを見てみたいな～って思ったからです。
りりパパ5月から積み立てをする銘柄を変更します！変更する理由については今度詳しく紹介したいと思っています！
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
2022年の今年積み立て中の部分に関して
マイナスになっていたのですが、プラスになりました！
過去積み立てていた分は、安い時期に買えているものなので
なかなかマイナスにはなりにくいかなと思っています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
夫名義つみたてNISA資産推移
こちらは、夫名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています！
元々、投資をやっている人であったら
つみたてNISAの制度をフルで活用し、満額で積み立てをしていたと思います。
しかし、私は投資をしていたわけではないし、金融系の仕事をしていたわけでもなく
ガチ素人・初心者、右も左も分からないという状態。
実際にやっている人を参考にしたかったけど
つみたてNISAは2018年にできたばかりの制度ということもあり
Instagramなどで調べたけど、リアルな情報はなかったです。
リアルな情報を知ることが出来ていれば、早い段階から満額できていたかもな～って思います。
自分で実践をしながら、少しづつ投資に慣れていき
積立NISAを満額積立てにしていきました！
やりながら学んでいったって感じです！
★投資について学びたい人はこちらの記事
4月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
4月のつみたてNISA運用結果
元金 2,646,359円
に対して
運用益 ＋ 932,333円
損益率 35.23％
りりな年利にすると損益率11％くらいかな！
投資信託って、年利5％くらいとれれば上々なので
年利11％は結構、いい成績じゃないかな？って思います。
去年の11月から含み益が削られ続けていたのですが
少しづつ回復してきてくれました♪
しかしながら、相場状況はいまだに、かなり不安定な状況だと思っています。
長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです！
4月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。
りりな継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
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