新NISA・2025年7月の運用結果！

本記事では、新NISAの運用実績・損益の金額を公開しています！

2024年1月からはじまった新NISA！

実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？気になる方のために、

• 投資金額と損益
• 投資している銘柄
• 1か月の振り返りなど

毎月1回運用状況を公開していきます。

【2025年7月】新NISA・つみたて投資枠の運用実績

つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！

オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…

守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。

つみたて投資枠・夫名義

それでは、口座ごとの損益状況を紹介していきます。まずは夫名義のつみたて投資枠から！

損益状況はこんな感じです。

夫名義
運用期間	1年7ヶ月
投資元金	1,900,000円
損益	+247,018円
損益率	+13.00%

つみたて投資枠・妻名義

続いて、私名義のつみたて投資枠の損益状況です。

損益状況はこちら。

夫名義
運用期間	1年7ヶ月
投資元金	1,900,000円
損益	+249,172円
損益率	+13.11%

4月相互関税ショックにより含み損になってしまっていたものが…

5月に含み益にプラ転して、７月はさらに上昇してくれました★

ちなみに、4月のマイナスがどんなものだったかというと…

こんな感じでした。

夫婦で合算して、12万円の含み益になってしまっていたのですが、今振り返ってみると、4月の下落時に買えた分は安く仕込めたなと！

改めて、投資タイミングを狙わずどんな時も積立設定のまま購入していってよかった〜と思っています。

投資信託の積み立ては、コツコツゆっくり運用していくものなので

引き続き、長期目線で運用していきます★

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ちなみに、なぜつみたて投資枠をオールカントリーにしたか？っていうと、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため平均点をとることができるからです。

投資商品って、年によって新興国が一位だったり、先進国だったり、国内株式だったりと…その時によってリターンが変わってきます。

できれば、毎年一位のリターンの資産に投資をたくさんできればいいけど、それを予想するのは難しい。

なので、全世界へまるっと投資できるオールカントリーを選んでいます。

【2025年7月】新NISA・成長投資枠の運用実績

続いて、成長投資枠の運用状況も公開していきます。

成長投資枠・夫名義

まずは夫名義の成長投資枠から。

夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！

基本的に毎月5万円の積立設定をしています。

損益がこちら↓

夫名義
運用期間	1年7か月
投資元金	4,500,000円
損益	+1,119,758円
損益率	+24.88%

4月の時点で含み損が23万円も出ていたのですが

今は、119万円の大きな含み益になってくれたので、下落したときに耐えて良かったです。。

投資額が大きいのと、銘柄的に株価の変動で値上がり・値下がりがかなり激しいですね。

これは、ある程度メンタルを鍛えてないとちょっとしんどく感じる人も多いと思います。

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FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。

アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！

Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。

実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！

55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。

しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。

成長投資枠・妻名義

続いて、私名義の成長投資枠の運用状況です。

妻名義
運用期間	1年7ヶ月
投資元金	3,925,321円
損益	+589,813円
損益率	+15.02%

私名義の成長投資枠では、日本の高配当株に投資をしています。

KDDI、アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。

東京海上が損益率58％と増えているおかげで支えられてる状態です。

配当金目的での投資なので

こういう特徴があるのが配当金狙いの投資ですね！

なんで私が新NISAを使って配当金投資をしているのかというと、

新NISAを使えば、この配当に対しても非課税になるからです！

私名義の成長投資枠では、配当金をもらって「今の自分たちも豊かにしていきたい」っていう思いがあり、日本株の配当金投資をしています♪

金額的な目標を言うと、年間50万円の配当金がもらえるっていうところまで行けたらいいなと思っています！

銘柄の選定基準

ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。

妻名義の枠で、投資信託も買っています！

個別株だけだと端数分を余らせてしまうため、日本の高配当銘柄で投資できる投資信託への投資も組み込みました！

投資信託であれば金額指定で買うことができるので、新NISAの枠をマックスまで使いたい場合は投資信託を入れれば、端数もきっちり投資することができます。

成長投資枠は日本株の高配当銘柄へ投資をしたかったので、SBI日本高配当株式ファンドを選びました。

結構長いこと含み損だったのですが今年に入って上がってきてくれていて、含み益＋13,358円となっています。

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ちなみに、上位組入銘柄を見ると

• ソフトバンク
• SBIホールディングス
• 三菱UFJフィナンシャル・グループ
• 商船三井
• TOYOTIRE
• 三井住友フィナンシャルグループ

…という感じで、高配当株の詰め合わせパックというイメージですね！

新NISA運用・今月のまとめ

最後に、今月の新NISA運用実績のまとめです！

夫婦合算して

このような結果となりました！

りりなの一言

投資額が1,200万円超えている中で、株価が上昇してくれた結果、含み益がトータルで約220万円になりました！

3か月くらいでマイナスから大きくプラスになったので、変動はかなり激しいタイミングだなって思っています。

あとは、投資額が大きいのでその分振れ幅も大きいイメージですね。

S＆P500の年始からのチャートです。2月末から4月にかけて下落していき、やっと株価が戻ってきましたね！

トランプ氏の関税緩和90日間の措置が終わり。

各国への関税の着地が見えてきたことで、不透明だったものが見えてきたっていうこともあり、株価上昇の後押しになっているかなと思います。

あとはハイテク企業の決算が良かったので、それも後押しになっていそうだなと！

もし下がることがあったら、高配当株の買い足しをしようと思っていたので、結局買えずに上がってしまったな～と思っています。

とはいえ、どこかのタイミングでまた追加で買っていきたいとは思っています。

市場は、上がったり下がったり繰り返していくものなので株価の荒波を、自分の経験値にしていきたいものですね。

今来ているこの荒波を乗り越えるためにも、異なる資産に分散投資をして長期で株式を持てるような形を、引き続き取っていこうと思っています。

リアルなりりな家の損益状況、どう思った？

今回、ブログでりりな家の損益状況を公開しましたが…みなさん、どう思いましたか？

毎月「参考になった！」って言ってくれる方が多い反面、「始めるのが不安です」って声もたくさんいただくんですよね。

じゃあ、その不安はどうやって解決できるのかというと…

結論！無料で受け取れる「バフェッサ」の動画講義で知識をつければ、自信に繋がるはずです★