2024年1月からはじまった新NISA！
実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？気になる方のために、
- 投資金額と損益
- 投資している銘柄
- 1か月の振り返りなど
毎月1回運用状況を公開していきます。
りりな始める前に、実際やってる人の損益を見てみたい！って方はぜひ、本記事を最後までチェックしてみてね♪
この記事を書いた人
この記事を書いている私は、投資歴5年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
新NISAの攻略ガイドセットを
対象者全員にプレゼント中！！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
【2024年3月】新NISA・つみたて投資枠の運用実績
つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！
オールカントリーは、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため、平均点をとることができます。
我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を投資で運用しているので、つみたて枠では、欲をださずに守りの運用をしたいと思い、オールカントリーを選びました。
オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…
守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。
りりな投資の基本は守り！
これだけは忘れずに今後も投資を続けたいです。
つみたて投資枠・夫名義
それでは、口座ごとの損益状況を紹介していきます。まずは夫名義のつみたて投資枠から！
損益状況はこんな感じです。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 3か月 |
| 投資元金 | 300,000円 |
| 損益 | +28,657円 |
| 損益率 | +9.55% |
つみたて投資枠・妻名義
続いて、私名義のつみたて投資枠の損益状況です。
損益状況はこちら。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 3か月 |
| 投資元金 | 300,000円 |
| 損益 | +27,439円 |
| 損益率 | +9.14% |
夫名義と同じ積立内容なので、損益はほぼ同じで推移しています！
【2024年3月】新NISA・成長投資枠の運用実績
成長投資枠の運用状況も公開していきます。
成長投資枠・夫名義
まずは夫名義の成長投資枠から。
夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！
基本的に毎月5万円の積立設定をしています。
2024年1月にスポット買いで10万円追加したのとはまた別に、3月にも10万円分のスポット買いをしています。
損益がこちら↓
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 3か月 |
| 投資元金 | 350,000円 |
| 損益 | +47,774円 |
| 損益率 | +13.64% |
さすがFANG+！っていう値動きで、結構利益が出てくれています。
ちなみに、FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！
Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。
りりな投資信託とはいえ集中投資することになるので、リスクが取れる人向けの銘柄です。
実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！
55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。
しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。
銘柄の中身をもっと知りたい方はこちら
成長投資枠・妻名義
続いて、私名義の成長投資枠の運用状況です。
| 妻名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 3か月 |
| 投資元金 | 1,979,821円 |
| 損益 | +294,555円 |
| 損益率 | +14.87% |
私の口座では、日本の高配当株に投資をしています。
KDDI,アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。
各銘柄40万円ずつ・トータル240万円になるようポートフォリオを組んでの運用を予定していて、まだ全ての銘柄40万円に達していないので…年間上限額になるまでちょこちょこと買い集めていきます♪
銘柄の選定基準
ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- チャート的に比較的右肩上がり
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
りりな大企業を選んだので面白みはないかもしれませんが…初心を忘れず、堅実にコツコツ運用できる銘柄を選びました！
240万円投資すると、配当は…
元金240万円に対して配当利回り3％の銘柄へ投資をすると、年間9.6万円の配当になる予定です。
新NISAを使えば、配当が非課税になる！これが、優待株をあえて外して高配当株だけのポートフォリオを作っている理由です。
投資信託とかは売らないと利益が確定できないけど、配当株は「今の自分たちも豊かにしてくれる」っていう強みが！
とりあえず今年は新NISAの上限額いっぱいまで高配当株のポートフォリオ作りを進めて、来年以降はまた決まり次第ブログやインスタで報告しようと思っています。
新NISA運用・今月のまとめ
夫婦合算して
このような結果となりました！
りりなの一言
3月半ばに株価が少し下がるタイミングがありましたが、またじわじわと回復してきてくれたので良かったなぁって思ってます。
そして3月は楽天証券、SBI証券ともに大きな変化が…！2社のクレジットカードつみたての投資上限額が5万円から10万円にアップしました♪
夫名義でやってる楽天証券は
- つみたて投資枠：オールカントリー10万円/月
→5万円分楽天カード払い
→5万円分楽天キャッシュ払い - 成長投資枠：FANG+ 5万円/月
→全額楽天カード払い
にしてます！
対して妻名義でやってるSBI証券は
- つみたて投資枠：オールカントリー10万円/月
→三井住友ゴールドカード
このような形にして
今まで、証券口座払いをしていた分をクレジットカード払いに変更してポイント取りを♪
でも…SBI証券のクレジットカード払いに対してポイントを付与する内容が改悪となりましたね。
変更内容はこちら
りりな今まではクレジットカードの利用額関係なくポイント付与されていたのですが、今後は三井住友カードを一定額利用しないと、ポイント付与されなくなっちゃいます。
2024年11月買付分（9/11～10/10まで設定分）以降からの適応となるのでまだ少し先ではあるんですけど、このポイント改悪はちょっと残念…。
私が使っている三井住友ゴールドカードの場合、
- 年間10万円未満だとポイント付与なし
- 年間10万円以上の利用で0.75％ポイント付与
- 年間100万円以上の利用で1％ポイント付与
となります。
私は楽天経済圏を使っているので、メインのクレカは楽天カード。これにプラスして三井住友カードを毎年100万円以上利用するのは無理なので、年間10万円・0.75％ポイント付与での利用が現実的かなぁって思ってます。
前に楽天証券のポイント改悪だったり復活したりとか色々あったけど…SBI証券も、顧客の囲い込みが出来たら、売上を圧迫されるこういったポイントにメスを入れていくんだな～って思いましたね。
りりなSBI証券のポイント改悪はあるけど乗り換えはせずに、今後も私名義はSBI証券を利用していきます！
一応「乗り換えしたい」って人に向けての情報を話すと、毎年10月～12月のタイミングにNISA口座の変更手続きができます。
毎年10月になったらインスタグラムで投稿をしていますので、秋頃までお待ちください♪
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