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カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


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サイトリニューアル中!読みにくい点あったらすみません。

無料家計簿アプリ『マネーフォワードME』リアルな使い方講座!ルーティーンを紹介します

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この記事では、家計簿アプリ「マネーフォワードME」のリアルな使い方について書いています。

家計簿アプリ「マネーフォワード」を使ってみようと思っていざダウンロードしてみたけれど

  • イマイチ使いこなせていない・・・。
  • どうに家計簿アプリを活用すればいいのか分からない・・。
  • ダウンロードしただけで、放置してしまっている・・。

↑めちゃくちゃもったいないです!

「マネーフォワード」を使いこなせるようになれば
日々の支出や収入を、アプリで自動的に管理できるため
家計簿に費やす時間を短縮できることはもちろんなのですが

「無駄をなくして、貯め体質になれる!」

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

家計簿アプリで家計管理をして1年で約450万円貯金できた年もあるよ!

家計簿アプリ利用履歴4年以上の私が

  • 日々どんな操作をしているのか?
  • 家計管理としてどのように使っているのか?
  • アプリを使っている時の考え方

を、画像つきで超詳しく説明していくので


家計簿アプリ「マネーフォワード」を使いこなして、貯金をしたい!家計の資産をもっと増やしたい!

という方に、この記事はお勧めです♪

「マネーフォワード」は、無料で使うことが出来る家計簿アプリですが
私は、2020年9月に30日間のお試し有料会員として使っています!

ずっと無料で使ってきたのですが
とあることがあり、有料会員になることに決めたんです・・・。
理由はおすすめだった家計簿アプリ「Zaim」を辞めて、マネーフォワードの有料会員になった理由

もちろん、無料で「マネーフォワード」を使うこともできるので
無料会員の方にも参考になる内容となっています♪

それでは、マネーフォワードの使い方を画像付きで超詳しく説明していきますね!

まだマネーフォワードを
ダウンロードしていない人は

ダウンロードしてから読み進めていってね!

\無料の家計簿アプリ「マネーフォワードME」 /

無料ダウンロードはこちらからどうぞ

もくじ

マネーフォワードのリアルな使い方!日々のルーティーンを紹介

データ取得をして最新情報に更新

金融機関のデータを更新して最新の状態にする。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

朝起きて、まずすることが「マネーフォワード」を最新の状況にすること

過去のデータをじっくり見るのもいいですが
やっぱり、日々のルーティーンとして頻繁に確認しているのは最新の情報!

私の肌感覚ではありますが
キャッシュレス決済は、ほとんど翌日には反映されます!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

Suicaの反映は早くって、翌日には履歴に出てくる!

クレジットカード払いにした場合は、反映までに数日間タイムラグが発生します。

Suica決済をした場合、交通機関の移動以外での使用は「物販」という表記で反映されます。

「物販」だと、何に対してお金を使ったのか?
曖昧になる可能性があるので、Suica払いにしたら

・支払い内容を覚えておく
・レシートを保管しておく

といった方法で、何に使ったか後日把握できるようにする!

Suica支払い分が、マネーフォワードに反映されたら
正しいカテゴリに入れて、メモ欄に内容をざっくりと登録。

入出金履歴をcheck

先ほど、データ取得をして最新の状態なり

  • 入金
  • 支出

といった、新しいデータが入った際

  • 正しいカテゴリに入っているか確認し修正する
  • 必要であればメモを入力(将来、見返したとき分かるよう)

上記2つの作業をします!

更新をしていくうちに
マネーフォワードは自動的にカテゴリーの割り振りを
してくれるようになるのですが
それでも、カテゴリーを間違えてしまっている場合もある。

なので
しっかりと確認をしていこう!

履歴を確認しながら支払い内容が

  1. 消費の支出か?
  2. 浪費の支出か?
  3. 投資の支出か?

考えながら確認するのがポイント!

この3つの考え方がお金を使うときに重要です。
詳しくはお金の使い方・考え方は3つだけ!考え方を知って、無駄を削減していく方法

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ホーム画面で総資産の増減をcheck

アプリを立ち上げたときに最初に表示される「ホーム画面」!

この中の「資産総額」を毎日眺めてます!

この「総資産額」が前日比で

  • 増えているか?
  • 減っているか?

を確認し、あまりにも差額が大きい場合
口座→推移から、どの口座が増減に影響しているのか?確認をしていきます。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

家計の総資産を増やすことが、家計簿の意義!総資産のチェックは絶対に怠らないように!

毎週日曜日「ウィークリーレポート」をcheck

毎週日曜日に、1週間のレポートがホーム画面に表示されます!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

ちなみに、登録しているメールアドレスにも「ウィークリーレポート」が届くよ!

これは、1週間の支出についてのレポートになるので
1週間なにに・いくら支払いをしたのか?

大まかに確認をします。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

使いすぎている支出があれば内容を細かく確認するよ!

家計簿で収入・支出をcheck

マネーフォワードは、資産状況だけでなく
毎月の家計簿もcheckできます♪

収入-支出=収支

を確認することが出来ますが

これよりも重きを置くことが

カテゴリの支出の中で
使いすぎているなど
気になる中身をチェックすること!

収支を残すためには

  • 収入を増やして
  • 支出を減らす

これがシンプル!

家計簿は、無駄な支出を見つけてなくしていくツールですので
収支の結果よりも
支出の中身を見ていくことが大事なんです!

気になったカテゴリ支出の確認例

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

我が家の例を使って
確認方法についてお話しします!

月の半ばにも関わらず
食費の中でも“外食費が14,976円

ちょっと使いすぎてるかな?と思い
内容を細かく確認・・・・。

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

少しでも「あれ?」と思ったら、内容をチェックするよ!

  • いつ、どこで、何に使ったか?

確認し、納得する支出であればOK
使いすぎていたり、浪費と判断するのであれば反省し今後に生かす!

さらにこの流れで

  • 前年の差額と比較
  • 他の月の外食費の内容を見てみる

このように、当月以外の内容も振り返ることも重要!

なぜなら

「浪費」と思ってお金を使わないから!

その時は「投資の支出だ!」と思っていても
後々見返すと「これは、浪費だったな・・・」と思うことがある!

なので、過去のデータを見返すことも必要なんです。

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口座の内訳・推移をcheck

口座の内訳や推移を確認します!

この中でも「推移」の方が、よく見ています。

  • 預金・現金
  • 株式(現物)
  • 株式(信用)
  • 投資信託
  • 先物OP
  • ポイント

といった各口座の増減が表示されるから!

あまりにも、増減が激しい口座がある場合
その口座の内容を詳しく確認します。

口座内容確認の例:その1

例えば、楽天証券の口座が急激に増えていたら
内容を細かくチェックします。

投資をしている

  • 銘柄
  • 評価額
  • 評価損益

を確認することが出来るため
増えた理由を見つけて、その後の投資方針を考えます!

カケマネさんのアイコン画像カケマネさん

急激に増えている銘柄があれば、なぜ増えているのか?ニュースを確認したりもする!

口座確認の例:その2

SBIネオモバイル証券で基本的には配当金がもらえる銘柄を

  • 銘柄分散
  • 少額購入
  • 時間分散

して、毎月7万円ちょっとの予算で購入しています。

購入するときの判断基準として

株価が下がっている銘柄を
買い増しする!

チャートも見ながらどの銘柄を買うか?も
もちろん考えますが
忙しくて、チャートなど見れないときは
マネーフォワード上で、下がっている銘柄を少額づつ買い足しています。

ネオモバイル証券が気になる方はコチラ

番外編:現金で支払いをした場合すぐに打ち込む

基本的に現金払いはしないのですが・・・。

不本意ながら現金払いをしてしまった場合
“すぐに”支出としてマネーフォワードに入力します!

入力するときに

  • どこで
  • 何を

という内容をメモに入力し、後々見返したときに分かるようにしています。

レシートをカメラで撮影して入力する手段もありますが
現金払いのみのお店って

「レシート出してないことが多い・・。」

それに、レシートを後でカメラに撮る作業が
私にとって、メンドクサイので、ささっと手入力しちゃいます。

無料家計簿アプリ『マネーフォワードME』で家計管理をしてみよう

実際に、マネーフォワードを使っていて
日々操作をしている内容をまとめてみました!

家計簿アプリは、自動的に家計簿を作ってくれることが最大のメリットなので

本来であれば、家計簿を”書く“時間を
家計簿を”分析する“時間として使うことができます!

スマホがあれば、どこでも内容をチェックできるので
電車移動といった隙間時間に確認するのもありです♪

今回は、実践的な内容になってしまったのですが
ダウンロードしたばかりで、設定などまだしきれていない方は
家計簿アプリ【マネーフォワード】の使い方!画像付きで最初にするべき設定を紹介
こちらで、最初の設定について詳しく紹介しています。

マネーフォワードを使うことで
家計の総資産をほぼリアルタイムで把握することが出来るようになったので
さらに、家計の無駄を取り払っていきたいと思います♪

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