2024年1月からはじまった新NISA！
実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？気になる方のために、
- 投資金額と損益
- 投資している銘柄
- 1か月の振り返りなど
毎月1回運用状況を公開していきます。
りりな始める前に、実際やってる人の損益を見てみたい！って方はぜひ、本記事を最後までチェックしてみてね♪
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
新NISAの攻略ガイドセットを
対象者全員にプレゼント中！！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
【2024年7月】新NISA・つみたて投資枠の運用実績
つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！
オールカントリーは、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため、平均点をとることができます。
我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を投資で運用しているので、つみたて枠では、欲をださずに守りの運用をしたいと思い、オールカントリーを選びました。
オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…
守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。
りりな投資の基本は守り！
これだけは忘れずに今後も投資を続けたいです。
つみたて投資枠・夫名義
それでは、口座ごとの損益状況を紹介していきます。まずは夫名義のつみたて投資枠から！
損益状況はこんな感じです。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 7か月 |
| 投資元金 | 700,000円 |
| 損益 | +43,646円 |
| 損益率 | +6.23% |
つみたて投資枠・妻名義
続いて、私名義のつみたて投資枠の損益状況です。
損益状況はこちら。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 7か月 |
| 投資元金 | 650,000円 |
| 損益 | +39,950円 |
| 損益率 | +6.14% |
つみたて設定をクレカ10万円に変更したのですが…1月〜3月まではクレカ5万円＋証券口座払い5万円にしていたので、その関係で5万円積立設定がずれてしまったみたい(T_T)
りりないずれにせよ、これからは10万円積立で行きます！
【2024年7月】新NISA・成長投資枠の運用実績
成長投資枠の運用状況も公開していきます。
成長投資枠・夫名義
まずは夫名義の成長投資枠から。
夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！
基本的に毎月5万円の積立設定をしています。
損益がこちら↓
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 7か月 |
| 投資元金 | 1,350,000円 |
| 損益 | +132,807円 |
| 損益率 | +9.83% |
基本は積立設定で自動購入だけど、タイミングを見てスポット購入を何度かしています。
FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！
Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。
りりな投資信託とはいえ集中投資することになるので、リスクが取れる人向けの銘柄です。
実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！
55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。
しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。
銘柄の中身をもっと知りたい方はこちら
成長投資枠・妻名義
続いて、私名義の成長投資枠の運用状況です。
| 妻名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 7か月 |
| 投資元金 | 2,400,000円 |
| 損益 | +390,291円 |
| 損益率 | +17.29% |
成長投資枠…私名義の枠を使い切りましたっ！！
日本の高配当株に投資をしています。
KDDI、アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。
そして、240万円分投資した現在のポートフォリオはこちら！
- 配当利回り 3.27％
- 年間配当額 約78,000円
だいたい想定通りの運用ができています！
りりな今年分はひたすら、寝かしていくだけ♪
銘柄の選定基準
ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- チャート的に比較的右肩上がり
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
りりな大企業を選んだので面白みはないかもしれませんが…初心を忘れず、堅実にコツコツ運用できる銘柄を選びました！
妻名義の枠で、投資信託も買っています！
個別株だけだと端数分を余らせてしまうため、日本の高配当銘柄で投資できる投資信託への投資も組み込みました！
投資信託であれば金額指定で買うことができるので、新NISAの枠をマックスまで使いたい場合は投資信託を入れれば、端数もきっちり投資することができます。
成長投資枠は日本株の高配当銘柄へ投資をしたかったので、SBI日本高配当株式ファンドを選びました。
新NISA運用・今月のまとめ
夫婦合算して
このような結果となりました！
りりなの一言
7月は下がりましたね。
大統領選挙や、日銀の発表、急激な円高などなど…7月はちょっと荒れた相場だったと思います。
実際の私の新NISAの状況で見ると
積み立て投資枠は6月の結果が損益＋146,214円／損益率+12.71%だったのに対し、7月の結果が損益＋83,596円／損益率 +6.19%と右下がりの推移に。
損益の数字が6万円ほど減ったし、損益率も半分になりました。投資信託も、相場の下落をモロにうけた感じですね。
対して成長投資枠損益はマイナス4万円で、損益率は1％くらいの減りであまりダメージがなかったです。
りりな理由は、私名義の成長投資枠で買っている日本株の高配当銘柄がイイ感じだったから！
分散投資の大切さを改めて感じる結果になりましたね〜。。
日本高配当株の推移
6月
↓
7月
アステラスがずっと含み損だったんですけど、含み益に転換！
ジャックスは思ったより下がったけど、まぁ長期で保有なのであまり気にせずそのままガチホです！むしろ特定口座のほうで少し買い足しました。
そして今回、大きな下げがあったので夫名義の成長投資枠のFANG＋の買い足しをしておこうって思ってますー！
新NISAから投資デビューした人は、今回の下落があって不安な気持ちになった人いるんじゃないかな？でも…これが、投資です。
値上がり・値下がりの不確実性が投資のリスクなので、下がった時、自分の気持ちがどうだったか？メンタルグラグラにならなかったか？考えることも大切かなって思ってます。
りりな投資を続けていくと、こういう下げって何度も何度も経験する事なので、経験値を積んでる最中だなってできる限り前向きになってもらえると良いかなと思う。
私はもちろん株価が下落したからといって投資をやめないし、むしろ「チャンス！」って思って買い足ししていく派！
みんなも、下がったら一緒に耐えて未来のために頑張っていきましょう♪
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