「投資って色々種類があって、何から始めて良いか分からない…」
「結局何をやるべきなの？」
こんな疑問を抱えている方に向けて、本記事では資産3,000万円・投資歴7年の主婦が1番長く続けている投資をご紹介します！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
新NISAの攻略ガイドセットを
対象者全員にプレゼント中！！
資産3,000万円の主婦が「1番長く続けている投資」はコレ
私が1番長く続けている投資は…投資信託の積立投資です！
2018年に、つみたてNISA（旧制度。今は新NISAのつみたて投資枠）で投資デビューをしてから7年。一度もやめることなく、今もずっと毎月積立を継続しています！
最初は投資に対して疑心暗鬼になっていたので、元本割れするのも怖いって思ったから…最悪なくなっても仕方ないかなって思える金額である「毎月1万円」からスタートさせました。
7年継続っていうとすごい長いって思うかもしれないけど、投資信託の積立てって一度設定してしまえば解除するまで自動的に購入されていくので、ほったらかしでOK♪
りりな私の夫も投資にあまり興味がないんだけど、最初の設定だけしてほったらかすだけで自動的に投資を続けられている感じです。
株を売買したりするのは、それなりに時間・知識・労力がかかってくるので…
それに対して投資信託の積立はすごく楽にできる方法なので、投資未経験者でも取り組みやすい投資No.1！って思ってます。
実際の運用状況は？利益は出ているの？
私が2018年からずっと保有している銘柄の、2024年時点での運用状況はこちら。
楽天証券保有分
SBI証券保有分
証券会社が分かれているのは、SBI証券→楽天証券→SBI証券と、その時の自分に合う証券会社を乗り換えながら使ってきたから！
りりなこんな感じにいろいろな投資信託を保有しているけど、現段階だとどれもプラスになってくれています。
全部の銘柄に今でも投資をしているわけではありません。過去買ったけど、買い足しせずにそのまま保有している銘柄が多いです。
なぜこんなに投資銘柄が多いか？というと、投資を始めた当初知識がないまま本やセミナーの「おすすめ」などから選んでしまっていたから。
しかし、過去買った銘柄でも売却せず保有継続しています！その理由は、つみたてNISAの口座で買っているものは、非課税で20年間運用できるから。複利で増えていくことを期待して、売らずに寝かせています！
2018年に買った銘柄が20年後どうなったか？っていうのも、非課税終了タイミングで公開していこうと思います！
投資信託の積立をずっと続けている理由
私が投資信託の積立をずっと続けている理由をお話ししていきます。
①1つ買えば分散投資ができる「守りの資産」だから
2018年から投資を始めた私は、2020年のコロナショックで保有している投資資産がすべて元本割れする地獄を経験してます。
その時、強く思ったのが「投資信託の積立てをしていて良かった」ってこと。
コロナショックが来た当時は投資信託の積立てだけでなく、日本株や米国株の個別株にも投資をしてて、どの資産も元本割れして全てがマイナスにはなってしまったのですが…
投資信託の積立てが一番早く、元本割れから抜け出してくれて回復してくれたんです。
これは運が良かったというわけではなく、単純に分散投資ができていたため、リスクを抑えることができていたからです。
投資信託は数十〜数千社の企業の株の詰め合わせパック。それだけたくさんの企業があれば、株価が下がっている企業・現状維持をしている企業・上がっている企業などがたくさん含まれています。
上の私の体験談をベースにすると、相場に巻き込まれても、その中にすぐ回復してくれる企業もたくさん含まれていたことで、投資信託自体の評価額も早めに戻ってきてくれた…というイメージです。
②自分のメンタルに影響されず投資ができるから
投資をしようと思った時、「今は上がり過ぎているって聞くから…」「下落相場で、まだまだ下がるっていう情報を見た」という理由で買うことを躊躇した経験はありませんか？
下がっている時って、いつまで下がるか分からない恐怖から自分で買い足しをする行動ってなかなか取りにくいですよね。
逆に上がっている時は、今買うと損するのでは？という思いが強くなってしまう。いつまで経っても投資することができないんですよね…。
しかし投資信託の積立は解除をしない限り、ずっと積み立てをし続けてくれる。しかも100円から！
「投資をする勇気が出ない」って人ほど、投資信託の積立設定のシステムを使うのがベストだと思っています。
③投資のリアルな情報を届けるため
これは積立投資をしているメインの理由ではありませんが、私は「投資をなかなか始められない人が一歩踏み出せるような情報発信」をすることを目標としています。
投資はやっておいた方が良い、と頭で分かってはいても、不安や怖さなどが勝ってしまう…。
こんな時、ごく普通の主婦が実際に投資をしているところをリアルタイムで見れたらどうでしょうか？
これから投資を始めたい！と思っている方のきっかけになれるよう、毎月の運用状況を発信するためにも積立投資を継続していくつもりです。
まとめ
今回は資産3,000万円・投資歴7年の主婦が1番長く続けている投資についてお話をしてきました。
投資には色々な種類がありますが、やはり意識したいのは基本である「守り」。守りが固まってこそ次のステップで攻めに繋げられるし、いつか来るショック相場でも損失の拡大を防げます！
りりなリターンの大きいものに投資して利益を伸ばすのも大切だけど、リスクを抑えて資産を守るのが第一だよ！
私はこれからも、守りの資産をコツコツ築くために投資信託の積立を継続していくつもりです♪
新NISAの攻略ガイドセットを
対象者全員にプレゼント中！！
