総決算！りりな家のNISA全貌・損益を公開

家計管理×投資で最強ママになりたい！
どうも〜！りりなです。

この記事では、2018年に完全初心者の状態で投資を始めた私（我が家）の、今どのNISA口座を持っているのか＆損益状況の総まとめをご紹介します。

どんな銘柄を買っているのか・それぞれどのくらい利益が出てるのか？を、記事内で詳しくご紹介します♪

りりな家のNISAの全貌を公開

まずは、我が家のNISA口座の開設状況から！

これにプラスして、私・夫・父親・母親の新NISA口座があります。

この３つのNISAは新規口座開設・買付ともに終了していますが、過去買った分は非課税期間内で運用していけるので、売却せず持ち続けていく予定です♪

• 新NISA口座は投資を始めたばかりなので、今回の総決算には含めていません。時間が経って損益が出てきたら追記していこうと思います！

①つみたてNISA

まずは、つみたてNISAの損益状況を公開します。

私名義：2018年～

私名義は、2018年からスタートしています。

最初はSBI証券。そして楽天経済圏に移ったタイミングでポイントを有効活用すべく楽天証券に移動しました！

2018年～2020年：SBI証券

	金額
投資元金	946,035円
損益	＋769,775円
損益率	＋81％

2021年～2023年：楽天証券

	金額
投資元金	1,199,655円
損益	＋300,662円
損益率	＋25.06％

夫名義：2018年～

続いて夫名義です。

私よりも1ヶ月早くスタートしたのですが、銘柄が違うので増えている割合も結構違います。

	金額
投資元金	1,833,986円
損益	＋889,079円
損益率	48.47％

母親名義：2021年〜

母は、実は銀行で一般NISAやってたことがあって。

私がアドバイスしながら楽天証券に乗り換えて、2021年〜の運用分です。

	金額
投資元金	956,660円
損益	＋221,779円
損益率	23.18％

現金が必要な用事もないようなので、ひとまずこのまま放置で運用していく予定です。

②一般NISA

続いて、一般NISAの損益状況をご紹介します。

我が家で一般NISAの口座を持っているのは、父親のみ！

父親名義：2021年〜

一般NISA口座ですが、つみたてNISAでも買える投資信託を買って保有しています。

	金額
投資元金	1,349,999円
損益	＋300,745円
損益率	22.27％

つみたてNISAよりも非課税期間が短いので、買った年から5年後までにどうするか？考える必要がありそうです。

③ジュニアNISA

最後に、ジュニアNISAの運用状況をご紹介します。

息子名義：2021年～

息子が生まれて、0歳時点でジュニアNISA口座を開設して投資を始めています。

投資信託

	金額
投資元金	1,671,651円
損益	＋464,777円
損益率	27.80％

米国株

	金額
投資元金	672,339円
損益	＋251,635円
損益率	37.42％

将来息子の大学の学費として使うかもしれないし、家計から捻出できればそのまま息子にプレゼントとして渡しても良いかなって考えています。

直近で売る予定はないので、このままほったらかし運用を続けます！

運用損益の総まとめ

ということで、我が家の

私名義・夫名義・父親名義・母親名義・息子名義　のNISAの損益を合計すると…

	金額
投資元金	8,630,325円
損益	＋3,198,452円
損益率	37.06%

ということになりました！

でも、これまでNISAをやってきていて全てがうまくいったわけではなく

• コロナショックで運用資産全てマイナス
• 投資信託の銘柄、いろんなものを買いすぎた
• 母親が銀行で一般NISAをやっていた…
• ジュニアNISA銘柄選びをミスった…

などなど、いろんなことを経験してきました。

今思い返すといい経験になったな、と思っているのですが、資産を増やすことができた陰にはたくさんの失敗体験があります！

以下の記事に、私が「うまくいかなかった」と感じた体験談をまとめています。

サクッと読めるボリュームになっているので、ぜひ併せて読んでもらえたら嬉しいです。

---

過去にこんな経験もしてます…