MENU
家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


詳しいプロフィール

\ おすすめ商品紹介 /

【つみたてNISA運用実績公開】2022年6月の結果!今月も現状維持

つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開
もくじ

つみたてNISA6月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
4年1,233,995円+306,209円24.81%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
3年11か月1,539,747円+378,605円24.58%

夫婦で合算すると
約4年続けて684,814円 増えました!


え?68万円も増えてるじゃん!って思われると思うんですけど
これが、めちゃくちゃ含み益が削られてるんです・・・

含み益の推移を話していくと

2021年11月からの運用実績

ここ数か月の損益状況を話していきたいと思います。
2021年11月が一番、損益率が良かったタイミングでした・・・

その後、株価がじわじわと下落していき
私のつみたてNISAちゃんの含み益も削られているという状況。

夫婦合算つみたてNISAの損益結果

2021年11月 + 907,903円 (39.25%)

2021年12月+830,029円(34.87%)

2022年1月+642,340円(26.69%)

2022年2月+ 656,755円(26.18%)

2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )

2022年4月+ 932,333円(35.23%)

2022年5月 +630,415円(23.41%)

2022年6月 +684,814円(24.68%)

今年に入ってから、じわじわと下がり始めて
4月に回復したかと思いきや
5月・6月と下がったままをキープしているような状態です。

ピークの4月と比べると約30万円も含み益が削られちゃいました。

米国株への投資比率が高いので
S&P500のチャートを見ると

1年でみた「S&P500」のチャートなんですけど

今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
最近は少し上がってきてはいるものの
このまま上がるか?また下がるか?どうなることやらと言った感じです。

それでも、つみたてNISAは辞めることをせず
そのまま継続をし続けます。

減っていても辞めずに続ける理由

減っている時でも、つみたてNISAは

  • 毎月決めた金額
  • 同じ銘柄に
  • 積み立て続ける

ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで

減っている時こそ、「口数を多く」買える!

つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます!

りりな

むしろ、下がってる時こそ買い場!未来のために今耐えてがんばろ~

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式8,333円
eMAXISSlim先進国株式20,000円
eMAXISSlim新興国株式5,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
楽天・全米株式インデックスファンド33,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています!

≫積立NISAの銘柄変更した理由!銘柄選びのポイント極意!

りりパパ

気になる人はぜひチェックしてみて下さい~

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

≫私が使った無料のマネーセミナーをまとめ

少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています!

りりパパ

長く続けていくことが大事なんですよね~♪

つみたてNISAの資産推移を公開

妻名義つみたてNISA資産推移

こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です!

2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。

この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。

2021年からコツコツやってきていたつみたてNISAが
現在、マイナスになってしまい含み損の状況です・・。

2022年3月の時は、+5万円ほど含み益がでていたのですが
今の下落相場で今は含み損です。

冒頭でも話したのですが
下がっている時こそ、口数がたくさん買える時なので
辞めずにそのまま継続していきます!

ここ2年くらいでつみたてNISAを始めている人は
マイナスになってしまっているかもしれないですが
今は、耐えて継続するときです!

最近読んだ本で

「投資で成功するには代償が必要」

という言葉がありました。

代償は何か?というと

  • ボラティリティや恐怖
  • 疑念
  • 不確実性
  • 後悔

などに、耐えることが代償である。

今みたいな下落相場で耐えること
これが代償

この代償を支払った先にリターンが待っている。

つみたてNISAは、投資の中でも
代償が少なくすむ投資方法と思っています。

短期トレード、FX、暗号通貨とかは
代償が大きい変わりに、リターンも大きくなる。

自分がストレスなく生活できる範囲で代償を支払い
資産運用をしていくのが大事と改めて思いました。

つみたてNISAは、短期で売買するものではなく
時間をかけてじっくりとやっていくもの!

なので、今のこの谷の状況でも辞めずに続けることで
将来、大きく資産を増やすことができます!

夫名義資産推移

こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります!

私自身の実体験で

2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが

2020年のコロナショックの大暴落で
大きな代償を支払い、耐え継続したからこそ
今大きくプラスになっています。

この実体験があったからこそ
今の下落相場でも、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう!
「明けない夜はない」と思えています。

6月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

5月のつみたてNISA運用結果

元金 2,773,742円
に対して
運用益 +684,814円
損益率 24.68

先月と比べたら若干、損益率が上がりました。
本当に若干なのでまだまだ厳しい相場が続いています。

そろそろ、下がりすぎているので
みんな株を買う体勢に入らないかな~なんて思っていたりもします。

最近だと、日本株の高配当銘柄を少しだけ買ってみたり
お寿司銘柄が、かなり下がっているので
そろそろ株主優待目的で100株ほど仕込みたいな~なんて思っていたりします!

下がっている時に、悲観するだけでなく
今このタイミングで長期で保有する株なにか買おうかな?って
前向きになる気持ちも必要かななんて思っています。

つみたてNISAの話とはそれてしまったのですが、少し余談話してみました!

りりな

つみたてNISAは、継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

★積立NISAまだの人はこれ

.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事

  • 公式LINEで『つみたてNISA完全攻略ガイド』を無料配布中!
  • 公式LINE登録→トーク画面でつみたてNISAと送ってもらうと攻略ガイドのPDFが届きます
公式LINEで無料配布企画を不定期開催してます。告知は「インスタグラム」でやっているので、ぜひフォローしておいてね!
よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!

私の資産運用ノウハウをギュっとまとめました!

お金を増やしたい・・と思ったときに

  • まずは何から始めればいいの?
  • 資産運用をやっていく手順って?
  • 色々なやり方があって分からない・・

こんな悩みを持っていませんか?

投資経験0でも、資産を3000万円にした私のノウハウを
ぎゅっと詰め込みました!

一切費用はかからない!裏技的な方法も、ここだけで「コソっと」公開しています!
私の今までのノウハウを、ぜひフル活用しちゃってください♪

≫【無料】主婦でもできる資産運用方法はこちら

もくじ