家計管理×投資で最強ママになりたい！
どうも〜！りりなです。
この記事では、2018年に完全初心者の状態で投資を始めた私（我が家）の、今どのNISA口座を持っているのか＆損益状況の総まとめをご紹介します。
りりな結論から言うと…我が家のNISA口座の損益状況をざっくり公開するとこんな感じになります！
- これまで約860万円の投資をしてきて
- 2024年1月時点での利益が＋約310万円
- 約37％増えてる！
どんな銘柄を買っているのか・それぞれどのくらい利益が出てるのか？を、記事内で詳しくご紹介します♪
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
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りりな家のNISAの全貌を公開
まずは、我が家のNISA口座の開設状況から！
- つみたてNISA
→私名義・夫名義・母親名義 - 一般NISA
→父親名義 - ジュニアNISA
→息子名義
これにプラスして、私・夫・父親・母親の新NISA口座があります。
この３つのNISAは新規口座開設・買付ともに終了していますが、過去買った分は非課税期間内で運用していけるので、売却せず持ち続けていく予定です♪
- 新NISA口座は投資を始めたばかりなので、今回の総決算には含めていません。時間が経って損益が出てきたら追記していこうと思います！
①つみたてNISA
まずは、つみたてNISAの損益状況を公開します。
私名義：2018年～
私名義は、2018年からスタートしています。
最初はSBI証券。そして楽天経済圏に移ったタイミングでポイントを有効活用すべく楽天証券に移動しました！
2018年～2020年：SBI証券
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 946,035円 |
| 損益 | ＋769,775円 |
| 損益率 | ＋81％ |
2021年～2023年：楽天証券
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 1,199,655円 |
| 損益 | ＋300,662円 |
| 損益率 | ＋25.06％ |
夫名義：2018年～
続いて夫名義です。
私よりも1ヶ月早くスタートしたのですが、銘柄が違うので増えている割合も結構違います。
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 1,833,986円 |
| 損益 | ＋889,079円 |
| 損益率 | 48.47％ |
りりな5割近く増えてる！我が家の損益率の中ではダントツです。
母親名義：2021年〜
母は、実は銀行で一般NISAやってたことがあって。
私がアドバイスしながら楽天証券に乗り換えて、2021年〜の運用分です。
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 956,660円 |
| 損益 | ＋221,779円 |
| 損益率 | 23.18％ |
現金が必要な用事もないようなので、ひとまずこのまま放置で運用していく予定です。
②一般NISA
続いて、一般NISAの損益状況をご紹介します。
我が家で一般NISAの口座を持っているのは、父親のみ！
父親名義：2021年〜
一般NISA口座ですが、つみたてNISAでも買える投資信託を買って保有しています。
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 1,349,999円 |
| 損益 | ＋300,745円 |
| 損益率 | 22.27％ |
つみたてNISAよりも非課税期間が短いので、買った年から5年後までにどうするか？考える必要がありそうです。
りりな非課税期間終了が近づいてきたら、両親に意向を確認しようと思っています！
売却してお金を使うor新NISAに入れ直すなどなど…。
③ジュニアNISA
最後に、ジュニアNISAの運用状況をご紹介します。
息子名義：2021年～
息子が生まれて、0歳時点でジュニアNISA口座を開設して投資を始めています。
投資信託
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 1,671,651円 |
| 損益 | ＋464,777円 |
| 損益率 | 27.80％ |
米国株
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 672,339円 |
| 損益 | ＋251,635円 |
| 損益率 | 37.42％ |
将来息子の大学の学費として使うかもしれないし、家計から捻出できればそのまま息子にプレゼントとして渡しても良いかなって考えています。
直近で売る予定はないので、このままほったらかし運用を続けます！
運用損益の総まとめ
ということで、我が家の
私名義・夫名義・父親名義・母親名義・息子名義 のNISAの損益を合計すると…
| 金額 | |
|---|---|
| 投資元金 | 8,630,325円 |
| 損益 | ＋3,198,452円 |
| 損益率 | 37.06% |
- これまで8,630,325円の投資をしてきて
- 2024年1月時点での利益が＋＋3,198,452円
- 37.06％増えてる！
ということになりました！
りりな銀行に預けているとお金は増えない＝ニート。
でも、投資信託に投資して寝かせていたらここまで増えました…！
でも、これまでNISAをやってきていて全てがうまくいったわけではなく
- コロナショックで運用資産全てマイナス
- 投資信託の銘柄、いろんなものを買いすぎた
- 母親が銀行で一般NISAをやっていた…
- ジュニアNISA銘柄選びをミスった…
などなど、いろんなことを経験してきました。
今思い返すといい経験になったな、と思っているのですが、資産を増やすことができた陰にはたくさんの失敗体験があります！
以下の記事に、私が「うまくいかなかった」と感じた体験談をまとめています。
サクッと読めるボリュームになっているので、ぜひ併せて読んでもらえたら嬉しいです。
過去にこんな経験もしてます…
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