つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？気になりますよね？
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA5月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年11か月 | 1,600,658円 | ＋548,292円 | 34.25％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年10か月 | 1,912,360円 | ＋676,466円 | 35.37％ |
夫婦で合算すると
約4年半続けて1,224,758円 増えました！
先月の4月に含み益100万円を突破して
今月も100万円突破をキープすることができました！
しかも、4月は＋102万円で
今月は、＋122万円ということで、1か月で20万円ほど増えました！
かなりインパクトのある金額増えたので
シンプルに嬉しいですね！
とはいえ、常にこんなに増えているわけではなく・・・
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
2022年8月 ＋1,038,550円（35.65％）
2022年9月 ＋907,645円（30.46％）
2022年10月 ＋870,744円（28.58％）
2022年11月 ＋925,964円（29.74％）
2022年12月 ＋630,369円（19.82％）
2023年1月 ＋865,979円（26.67％）
2023年2月 ＋926,410円（27.96％）
2023年3月 ＋734,770円（21.74％）
2023年4月 ＋1,025,789円（29.76％）
2023年5月 ＋1,224,758円（34.86％）
今年の3月に含み益73万円になり
結構、株価が下落したんですけど、その後回復してきて
大きく、プラスとなってきてます！
コツコツ投資をしてきたら
投資額が大きくなって、1か月で変動する増減額が大きくなってきています！
りりな投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです！
1年でみたアメリカの企業500社の集まり「S＆P500」のチャートなんですけど
こう見ると、上がったり下がったりしながらも
ここ数か月では、少しづつ上がってきてますね！
年末にかけて上がってくれることを期待しているので
コツコツと継続あるのみです！
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
↑5月はこんな感じに、過去やってきた分も
今年積み立て中の分もプラスとなっています♪
↑ちなみに・・今年の3月は
去年やっていた分も、今年やっていた分も元本割れしていました。
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきます！
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
夫名義つみたてNISA資産推移
こちらは、夫名義でやっている積立NISAの資産推移です！
始めた頃の2018年～2019年はじわじわ期で
増えたり減ったりを繰り返していました。
その後、2020年コロナショックで株価大暴落・・
マイナス5万円になりました。
だけどつみたてNISAは長期でやるものだと思って
我慢し耐えて継続した結果
今は、＋54万円と大きく増えています。
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
妻名義SBI証券資産推移
こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です！
2018年～2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります！
元金 94万円に対してプラス57万円になっています！
妻名義楽天証券資産推移
こちらは、2021年～の楽天証券分なのですが
元金96万円に対してプラス10万円になっています。
ここで、面白いのが
SBI証券 元金94万円に対してプラス50万円（損益率 53.67％）
楽天証券 元金96万円に対してプラス10万円（損益率＋10.94％）
元金がほぼ同じなのに、増え方が全然違うってこと！
なぜここまで差があるか？というと
SBI証券でやっていたのは2018年～2020年で
その後、買い足しをせずにそのまま寝かせてあるんですね。
なので
・安い時期に買えていた
・高い時期に買い足していない
・長期で保有で株価が上がっていったから
こういう理由で、SBI証券の方が増えています！
早く始めて、長く続けることがすごく大事だな～って実感しております♪
なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか？に関しては
下記記事で話しています！
5月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
4月のつみたてNISA運用結果
元金 3,513,018円
に対して
運用益 ＋1,224,758円
損益率 34.86％
先月、含み益100万円の大台を突破して
5月も突破することができました！
正直、ここまで増えているのにびっくりしてます。
2018年に勇気を出してつみたてNISAを始めてみて
投資初心者で始めちゃったけど
つみたてNISAやってて良かったな・・って思えています。
来年から、新しいNISAが始まって
投資としてできる事の幅が広がります。
積み立て投資枠では、つみたてNISAで投資している同じ銘柄へ
コツコツ投資をして
複利の力で、コツコツ増えていってほしいなと思います♪
まだつみたてNISAを始められていない！って人は
つみたてNISA完全攻略ガイドをプレゼントしているので
ぜひ参考にしてもらえればなと思います！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
