つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
ちなみに、8月は・・・一線を越えたな・・といった感じです！
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA7月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年2か月 | 1,300,661円 | ＋467,860 | 35.97％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年1か月 | 1,612,362円 | ＋570,690円 | 35.39％ |
夫婦で合算すると
約4年続けて1,038,550円 増えました！
8月に、とうとう含み益100万円突破しました！
100万円という一線を越えてきたな～と
心が震えましたね！
今年に入ってから、ずーーっと下落が続いて
含み益が削られ続けていましたが
7月あたりからプラスになってきて
8月は100万円の大台を突破！つづける事の大事さと含み益を嚙みしめているところです。
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
2022年8月 ＋1,038,550円（35.65％）
5月が一番含み益が削られて
＋63万円でしたが、3か月ほどで倍いかないくらいの金額増えましたね！
りりな今年に入って、下落傾向だったので含み益が削られていたけど８月は大幅増となりました♪
米国株への投資比率が高いので
S＆P500のチャートを見ると
1年でみた「S＆P500」のチャートなんですけど
今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
6月に反転して、上昇してきていますね！
前回の記事で
6月16日から上昇してきていて
このまま上がってくれればいいんですけどね・・・
って話していたのですが
上がってきてますね！！！
この上昇が続くか・・・
続いて欲しいと思いつつも
下がった時こそ、口数をたくさん買えるので
たくさん買える安売りセールが終わっちゃうのもなんだかさみしいなという気持ちになってます。
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
6月のつみたてNISAの状況を話したときは
－2,975円になっていたのですが・・・
今月は・・
回復をして、一気に＋70.837円になっています！
この結果から見ても、一時のマイナスでつみたてNISAをやめてしまうのではなく
下がった時もコツコツと続けることが
とても大事って言うことが分かります。
元本割れをみてしまうとどうしても
- このまま続けて大丈夫なのか？
- お金が減ったツライ
- 今積立てをしている銘柄でいいのか？
などなど、不安な気持ちが押し寄せてくると思います。
ですが、そこをぐっと耐えて下がってる時こそ
コツコツ積み立て続ける事で、株価が上昇したときに大きく増えていきます！
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
妻名義SBI証券資産推移
こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です！
2018年～2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります！
何もせずに、寝かせていただけで
プラス49万円になっています♪
長期で保有する事の大事さを実感しますね・・。
なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか？に関しては
下記記事で話しています！
8月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
7月のつみたてNISA運用結果
元金 2,913,023円
に対して
運用益 ＋1,038,550円
損益率 35.65％
8月は含み益が大台の100万円突破しました！
もちろん、今後株価が下落したら
100万円を割ることも全然ありますが、ひとまず喜びを嚙みしめています！
最近、友人と積立NISAの話をする機会が合って
友人は20代前半の方で
- 利益が出ているのを見るとすぐに売りたくなる
- 自分の力でどうにかなるもの・コントロールできないから、やる気にならない
って話が出ました。
長期的にやっていく我慢強さが必要だし
お金に働いてもらうってことを20代前半からやっておくと
資産が増えるスピードが上がるのにな・・っとちょっと悲しくなっちゃいましたね。
ぜひね、私のブログを見てくれている方は
長期間継続し、労働だけでなくお金に働いてもらうっていことを
やってもらいたいなと思います。
自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない！って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
