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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

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家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

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参考になれば幸いです。


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【つみたてNISA運用実績公開】2022年5月の結果!一か月で減りすぎて絶句・・

つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開
もくじ

つみたてNISA5月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
3年11か月1,200,663円+276,300円23.01%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
3年10か月1,491,610円+354,115円23.74%

夫婦で合算すると
約3年半ちょい続けて630,415円 増えました!


え?63万円も増えてるじゃん!って思われると思うんですけど
これが、めちゃくちゃ含み益が削られてるんです・・・

5月はエグイほど、含み損が減っているので話していきます。

2021年11月からの運用実績

ここ数か月の損益状況を話していきたいと思います。
2021年11月が一番、損益率が良かったタイミングでした・・・

その後、株価がじわじわと下落していき
私のつみたてNISAちゃんの含み益も削られているという状況。

夫婦合算つみたてNISAの損益結果

2021年11月 + 907,903円 (39.25%)

2021年12月+830,029円(34.87%)

2022年1月+642,340円(26.69%)

2022年2月+ 656,755円(26.18%)

2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )

2022年4月+ 932,333円(35.23%)

今月 +630,415円(23.41%)

先月の4月に回復してきたかな~って思ったら
底に叩き落されましたね~。

先月と比べると30万円も含み益が削られちゃいました。

米国株への投資比率が高いので
S&P500のチャートを見ると

1年でみた「S&P500」のチャートなんですけど
年初来安値更新してますね~

こりゃ、含み益が削られるわ~って

1か月でマイナス30万円は
さすがに、一瞬絶句したんですけど
相変わらず夫婦で満額積立てを継続していきます!

減っていても辞めずに続ける理由

減っている時でも、つみたてNISAは

  • 毎月決めた金額
  • 同じ銘柄に
  • 積み立て続ける

ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで

減っている時こそ、「口数を多く」買える!

つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます!

りりな

むしろ、下がってる時こそ買い場!未来のために今耐えてがんばろ~

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式8,333円
eMAXISSlim先進国株式20,000円
eMAXISSlim新興国株式5,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
楽天・全米株式インデックスファンド33,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています!

≫積立NISAの銘柄変更した理由!銘柄選びのポイント極意!

りりパパ

気になる人はぜひチェックしてみて下さい~

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

≫私が使った無料のマネーセミナーをまとめ

2022年の今年積み立て中の部分に関して
マイナスになっていたのですが、プラスになりました!
過去積み立てていた分は、安い時期に買えているものなので
なかなかマイナスにはなりにくいかなと思っています!

りりパパ

長く続けていくことが大事なんですよね~♪

つみたてNISAの資産推移を公開

妻名義つみたてNISA資産推移

こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です!

2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。

この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。

2021年からコツコツやってきていたつみたてNISAが
現在、マイナスになってしまい含み損の状況です・・。

2022年3月の時は、+5万円ほど含み益がでていたのですが
今の下落相場で今は含み損です。

冒頭でも話したのですが
下がっている時こそ、口数がたくさん買える時なので
辞めずにそのまま継続していきます!

分かりやすい風刺画があったので見てもらいたいのですが

投資って上の画像のように平坦な道のり・・・ではなく
下の画像のように、山あり・谷ありで
ゆっくりと右肩上がりしていくものなんですよね・・・

りりな

ちょうど今は谷に落ちてるとこだね!

つみたてNISAは、短期で売買するものではなく
時間をかけてじっくりとやっていくもの!

なので、今のこの谷の状況でも辞めずに続けることで
将来、大きく資産を増やすことができます!

夫名義資産推移

こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります!

私自身の実体験で

2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています!

この実体験があったからこそ
今の下落相場でも、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう!
「明けない夜はない」と思えています。

5月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

5月のつみたてNISA運用結果

元金 2,692,273円
に対して
運用益 +630,415円
損益率  23.41%

りりな

年利にすると損益率約7%くらいかな!

投資信託って、年利5%くらいとれれば上々なので
今の下落相場でも年利7%くらいなのは
結構、いい成績じゃないかな?って思います。

どこまで下がるか?は分からないですが

長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです!

5月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。

りりな

継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

★積立NISAまだの人はこれ

.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事

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