つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/06-e1638838578395.png)
投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!
この記事を書いた人
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りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士/資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計3.9万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!
つみたてNISA5月の結果を公開
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我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!
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2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
3年11か月 | 1,200,663円 | +276,300円 | 23.01% |
妻名義
運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
3年10か月 | 1,491,610円 | +354,115円 | 23.74% |
夫婦で合算すると
約3年半ちょい続けて630,415円 増えました!
え?63万円も増えてるじゃん!って思われると思うんですけど
これが、めちゃくちゃ含み益が削られてるんです・・・
5月はエグイほど、含み損が減っているので話していきます。
2021年11月からの運用実績
ここ数か月の損益状況を話していきたいと思います。
2021年11月が一番、損益率が良かったタイミングでした・・・
その後、株価がじわじわと下落していき
私のつみたてNISAちゃんの含み益も削られているという状況。
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 + 907,903円 (39.25%)
2021年12月+830,029円(34.87%)
2022年1月+642,340円(26.69%)
2022年2月+ 656,755円(26.18%)
2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )
2022年4月+ 932,333円(35.23%)
今月 +630,415円(23.41%)
先月の4月に回復してきたかな~って思ったら
底に叩き落されましたね~。
先月と比べると30万円も含み益が削られちゃいました。
米国株への投資比率が高いので
S&P500のチャートを見ると
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/0e24e9cc3921bc62efb36338df6029f1-1024x418.png)
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1年でみた「S&P500」のチャートなんですけど
年初来安値更新してますね~
こりゃ、含み益が削られるわ~って
1か月でマイナス30万円は
さすがに、一瞬絶句したんですけど
相変わらず夫婦で満額積立てを継続していきます!
減っていても辞めずに続ける理由
減っている時でも、つみたてNISAは
- 毎月決めた金額
- 同じ銘柄に
- 積み立て続ける
ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで
減っている時こそ、「口数を多く」買える!
つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます!
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/23-e1638839607147.png)
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むしろ、下がってる時こそ買い場!未来のために今耐えてがんばろ~
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
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実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!
夫名義
投資信託 | 毎月の積立額 |
---|---|
eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
投資信託 | 毎月の積立額 |
---|---|
楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています!
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/00a4397ce5433dde2198724c73f6e2a0-300x158.png)
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![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/17-e1638839689503.png)
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気になる人はぜひチェックしてみて下さい~
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/9161a8165420d012f617e8750c63d8cd-1024x627.png)
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2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
2022年の今年積み立て中の部分に関して
マイナスになっていたのですが、プラスになりました!
過去積み立てていた分は、安い時期に買えているものなので
なかなかマイナスにはなりにくいかなと思っています!
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長く続けていくことが大事なんですよね~♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/e353920660ee4373caede2a7af0edd3e-1024x441.png)
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こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です!
2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
2021年からコツコツやってきていたつみたてNISAが
現在、マイナスになってしまい含み損の状況です・・。
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/5558854a5a6cd0a3240de03b18066280-1024x431.png)
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2022年3月の時は、+5万円ほど含み益がでていたのですが
今の下落相場で今は含み損です。
冒頭でも話したのですが
下がっている時こそ、口数がたくさん買える時なので
辞めずにそのまま継続していきます!
分かりやすい風刺画があったので見てもらいたいのですが
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/S__5160964.jpg)
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投資って上の画像のように平坦な道のり・・・ではなく
下の画像のように、山あり・谷ありで
ゆっくりと右肩上がりしていくものなんですよね・・・
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/07-e1638838859911.png)
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ちょうど今は谷に落ちてるとこだね!
つみたてNISAは、短期で売買するものではなく
時間をかけてじっくりとやっていくもの!
なので、今のこの谷の状況でも辞めずに続けることで
将来、大きく資産を増やすことができます!
夫名義資産推移
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/05/26f5abb807eb574b60c1a0e14c663286-1024x449.png)
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こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります!
私自身の実体験で
2018年~2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています!
この実体験があったからこそ
今の下落相場でも、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう!
「明けない夜はない」と思えています。
5月のつみたてNISAの結果を振り返り
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/03/8-1024x538.png)
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夫婦合算して
5月のつみたてNISA運用結果
元金 2,692,273円
に対して
運用益 +630,415円
損益率 23.41%
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/06-e1638838578395.png)
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年利にすると損益率約7%くらいかな!
投資信託って、年利5%くらいとれれば上々なので
今の下落相場でも年利7%くらいなのは
結構、いい成績じゃないかな?って思います。
どこまで下がるか?は分からないですが
長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです!
5月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2021/12/23-e1638839607147.png)
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継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事
![](https://ririna1.com/wp-content/uploads/2022/06/429fb09749246c676d80e9c317c2ed69-300x158.png)
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