ゆうちょの積立NISAをやってみたい！どうやって始められるの？

ゆうちょ銀行は全国どこにでも店舗・ATMがあるということが強みで、銀行口座を利用されている方もとても多いと思います。

身近な銀行ということもあり「新NISAをゆうちょ銀行でやってみたい！」と思っている方も中にはいらっしゃるでしょう。

そこで今回の記事では、

についてご紹介していこうと思います！

ゆうちょ銀行で積立NISAってできるの？

まず結論から言うと、ゆうちょ銀行では、NISA口座の開設・取引をすることができます！

しかし「積立NISA（つみたてNISA）」というのは、2023年までの旧制度の名称。現在は「新NISA」または「NISA」と呼ばれています！

ゆうちょ銀行でのNISAの始め方

ゆうちょ銀行でNISAを始める場合、大まかな流れは以下のようになります。

ゆうちょ銀行のNISAの特徴

NISAの基本的なルールは国が定めているため全国共通です。

しかし、NISA口座を開設する金融機関によって取引の環境に細かな違いがあるということをご存知でしょうか。

ここからは、「ゆうちょ銀行のNISAの特徴」を見ていきましょう。

①ゆうちょの銀行口座を持っている必要がある

ゆうちょ銀行でNISAを始めるためには、ゆうちょ銀行の口座を持っている必要があります。

②web上・窓口どちらでもNISA口座開設申し込みが可能

ゆうちょ銀行でNISA口座を開設するには、「窓口申請」と「ゆうちょダイレクトでの申請」の2種類の選択肢があります。

ゆうちょダイレクトからの開設

ゆうちょダイレクトを使えばweb上で申請手続きを完結することができるのですが、１点気をつけたいのが「ゆうちょダイレクトからの申請には条件がある」と言う点。

現在ゆうちょダイレクトを利用している人であれば迷わず手続きが進められるかと思いますが、ゆうちょダイレクトの利用登録が面倒だったり、ログイン情報を忘れてしまった…などの場合は窓口の方が早いかもしれません。

窓口での開設

窓口での口座開設申し込みをしたい場合ですが、全ての店舗でできるわけではないので注意しましょう。

ゆうちょ銀行の中でNISA口座の開設申請ができる店舗は「投資信託取扱郵便局」のみとなっています。

＞＞【外部リンク】投資信託取扱郵便局を探す

都心部は店舗の数が多いですが、郊外に行くと対応できる店舗が結構少ないことがわかります。事前確認が必須です！

③ゆうちょのNISAでは株を買うことはできない

ゆうちょ銀行でNISAを始めた場合、購入できるのは投資信託のみになるので、この点は注意！！

2024年から始まったNISAには「つみたて投資枠」「成長投資枠」があり、本来であれば成長投資枠では株を買うことができるルールです。

しかしゆうちょ銀行ではそもそも株の取引の取り扱いがないので、株に投資をすることができません。

ゆうちょ銀行のNISAを利用している場合、株を取引したくなってもできないという点はしっかりと理解しておきましょう。

④取り扱い投資信託の本数は127本（2024年4月時点）

2024年4月時点で、ゆうちょ銀行の取り扱い投資信託本数は127本となっています。

証券会社と比較するとかなり少なめなので、口座開設した後に「買いたい銘柄がない！」ということにならないよう、事前に目当ての銘柄があるか検索してチェックしておくことをお勧めします。

⑤注文方法は店頭・電話・インターネットの３種類

ゆうちょ銀行のNISAの注文方法は、

• 店頭注文
• 電話注文
• インターネット注文

の３種類となっています。インターネット操作が苦手・店頭に行くのが面倒…という方にとって電話注文ができるというのは大きなメリットですね！

ゆうちょ銀行でNISAを始めるのに向いている人は？

ゆうちょ銀行でNISAを始めるのが向いているのは、以下のような方です。

このあたりが、ゆうちょ銀行でNISAをやるかどうかの判断ポイントになってくると思います！

NISAをどこの銀行・証券会社で始めるか迷ったら

NISAをどこの金融機関で始めるか迷ったら、ネット銀行も選択肢に入れてみるのがおすすめです！

ライフスタイルやNISAをする金融機関に求めるサポートポイントなどは人によって違いますので、それぞれの金融機関の特徴・メリット・デメリットなどをしっかりとチェックした上で自分に合った場所でNISAを始めましょう！