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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


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【家計簿フォーマット】月1回『現金預貯金残高表』を記入して、口座のお金を把握する|手帳に使えるリフィル|

りりパパ

毎月の現金残高を把握できるような家計簿フォーマットが欲しい!

りりな

家計簿に使える『現金預貯金残高表』のフォーマットを作りました!

月1回記入するだけでOKの
『現金預貯金残高表』のフォーマットをダウンロードできるようにしました!
使い方についてなど詳しく紹介していきます!

我家では、手書き家計簿と家計簿アプリを組み合わせて、家計管理をしています。

家計簿アプリでは
日々の細かい支出を自動管理!

手書き家計簿では、月1回だけ記入して
家計の総資産の全体把握をするようにしています!

なので

  • 忙しい方
  • ズボラな方に

うってつけな
家計管理の方法をとっています!

りりな

私自身、めんどくさがりなので、この方法にたどり着いた!

それでは、ダウンロードページと詳しい使い方について説明していきます!

もくじ

手書き家計簿フォーマット『現金預貯金残高表』について

現金預貯金残高表の特徴について
  • 記入は月に1回だけ!
  • 預貯金の残高を記入する
  • 預貯金残高の合計を記入する
  • 生活防衛資金を1年でいくら貯めるか目標設定

銀行口座をいくつ保有していますか?

上記記事でも話しているように、銀行口座は、最低でも3つ必要です。

必要な3つの銀行口座について

  1. 生活費口座(メインバンク)
  2. 貯める口座(生活防衛資金口座)
  3. 増やす口座(お金に働いてもらう口座)

役割を持たせた銀行口座を、複数持つことで自然と貯め体質になることができるんです!

このフォーマットを使うことで
1か月の複数の銀行口座の残高を把握できるようになります。

最終目的は

生活防衛資金を貯めて、投資にお金をまわす

銀行口座にお金を預けていても、お金が増えないので
生活防衛資金を貯めたら、投資でお金を増やす事も始めたほうが良いと思っています。

我家は、生活防衛資金を貯めてあるので
配当金がもらえる株式を購入し、不労所得をGetできるように投資をしています!

りりな

つみたてnisa、iDeCoから投資を始めて少しづつ、投資に対する怖さのハードルが下がっていったよ!

「現金預貯金残高表」テンプレート(家計簿リフィル)のダウンロードページと内容について

\現金預貯金残高表 /

印刷するとこんな感じ

マークスのシステム手帳に、リング穴が開いているA5サイズの用紙に印刷し
月1回記入をしています!

マークスのシステム手帳は、リングがゴールドでおしゃれなので
めちゃくちゃお勧めです♪

家計簿リフィル「現金預貯金残高表」の書き方について

書き方の流れについて
  1. 保有している銀行口座を記入する
  2. 1カ月の保有している銀行口座の残高記入
  3. 銀行口座の合計を記入

こちらのステップで、「現金預貯金残高表」のフォーマットに記入をしていくので
さらに詳しく、書き方を説明していきます♪

1カ月の金額を記載して行くため
このフォーマットに記入をするのは月1回です!

りりな

複数の銀行口座を所有しているので、残高の確認は「家計簿アプリ」を使って残高をチェックしています!

私が使っている家計簿アプリはこれ!

ステップ1:保有している銀行口座を記入する

まずは、保有している銀行口座を記入してください。

枠を大きめに作ってあるので
パートナーがいる場合、銀行口座の名義名も記入することで
銀行口座の把握がしやすくなります♪

りりな

妻名義で2つ、夫名義で2つ口座を記入しているよ!

ステップ2:1カ月の保有している銀行口座の残高記入

月1回家計を締めたら
各銀行口座の残高を記入してください。

残高を毎月確認することで
お金の増減を見える化することができます。

複数銀行口座がある場合、確認が大変だと思います・・。

家計簿アプリの自動連係機能を活用すれば
アプリ内で、残高を一括して確認することが出来ます!

家計簿アプリは基本無料で使うことが出来るので、まだ使っていない人はこの機会に使ってみて下さい!
今すぐ無料で使える家計簿アプリをダウンロードする

ステップ3:銀行口座の合計額を記入

毎月の銀行口座の残高の合計を記入してください。

月ベースで、お金の増減を確認することが出来ます。
できるだけ、毎月の合計額が増えるように家計管理をすると◎です!

りりな

一言メモも入れておくことで、振り返りをした時に分かりやすいよ!

ステップ4:1年間の総まとめ!1年間でどのくらい残高が増えたか?記入

1年間、現金預貯金の残高をつけたら最後に総まとめです!

1月と12月の差額を記入してください。
1月から比べてどのくらいお金を貯めることが出来たか?
口座別に記入し1年間の増減をcheckしましょう♪

りりな

1年間でどのくらい現金が増えたかな?

「現金預貯金残高表」を使うポイントについて

毎月の銀口座の増減を把握できるようになるます!

銀行口座を複数保有し、残高を見える化することで

生活防衛資金を貯めて、投資にお金をまわす

このステップにすすむことができるようになります。

現金預貯金がいくらあるのか?
把握できていれば

  • いくらお金を貯めるべきなのか?
  • 生活防衛資金の目標まであといくら必要か?
  • 投資を始められそうか?

上記のように、ただお金を貯めるのではなく次の目標を考えることが出来ます!

りりな

家計管理は戦略的にしていこう♪

銀行口座の残高を把握して、資産運用へ一歩踏み出そう!

現金預貯金の残高を把握することで
現金の使い道などを考えられるようになってきます!

預貯金が少ない場合は
生活防衛資金の○円を貯めることを目標にする!

預貯金が貯まっているのであれば
投資を始めてみる!

など、お金をどうに生かしていくのか?考える材料にするために
現金預貯金残高表を使っています。

我家では

  • 楽天銀行・・・生活費&毎月の積み立て投資
  • 住信SBIネット銀行・・・投資資金
  • 財形貯蓄・・・生活防衛資金

このように、銀行口座に役割を持たせています。


楽天銀行と住信SBIネット銀行は、スマホアプリが使いやすく
手数料無料で資金移動が簡単にできるので重宝しています!

このように、使いやすい銀行口座を開設して活用することも
今回の、現金預貯金残高表を活用する一つの手です。

\現金預貯金残高表 /

りりな

現金預貯金の残高を毎月把握して、資産を増やすことに活用してね!

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