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【家計簿フォーマット】月1回『現金預貯金残高表』を記入して、口座のお金を把握する|手帳に使えるリフィル|

カケマネさん
カケマネさん
家計簿に使える『現金預貯金残高表』のフォーマットを作りました!

月1回記入するだけでOKの
『現金預貯金残高表』のフォーマットがダウンロードできますので
使い方についてなど詳しく紹介していきます!

我家では、手書き家計簿と家計簿アプリを組み合わせて
家計管理をしています。

家計簿アプリを使っているので
日々の細かい支出は、手書き管理をする必要はありません!

なので

  • 忙しい方
  • ズボラな方に

うってつけな
家計管理の方法をとっています!

カケマネさん
カケマネさん
私自身、めんどくさがりなので、この方法にたどり着いた!

手書き家計簿×家計簿アプリを使った家計管理法については
下記記事で詳しく紹介しているので
ぜひ併せてご覧ください!

\家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせ/

家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせで、最強の家計管理を目指す!マークスのシステム手帳を使った家計管理の方法! 我家は、長年家計簿アプリZaimオンリーで家計管理をしてきました。 しかしながら 家計簿アプリZaimだけでは 家...

手書き家計簿フォーマット『現金預貯金残高表』について

format特徴
  • 記入は月に1回だけ!
  • 預貯金の残高を記入する
  • 預貯金残高の合計を記入する
  • 生活防衛資金を1年でいくら貯めるか目標設定

銀行口座をいくつ保有していますか?

上記記事でも話しているように
銀行口座は、最低でも3つ必要です。

必要な3つの口座
  1. 生活費口座(メインバンク)
  2. 貯める口座(生活防衛資金口座)
  3. 増やす口座(お金に働いてもらう口座)

複数銀行口座を保有するので管理することが必要です!

このフォーマットを活用して
複数の銀行口座の残高を月1回記入してください。

最終目的は

「生活防衛資金を貯めて、投資にお金をまわす」

銀行口座にお金を預けていても、お金が増えないので
活防衛資金を貯めたら、投資でお金を増やす事も始めたほうが良いと思っています。

我家は、生活防衛資金を貯めてあるので
配当金がもらえる株式を購入し、不労所得をGetできるように投資をしています!

カケマネさん
カケマネさん
つみたてnisa、iDeCoから投資を始めて少しづつ、投資に対する怖さのハードルが下がっていったよ! 

生活防衛資金をいくら貯めればいいのか?については↓
関連記事|生活防衛資金まとめ|金額の目安と預け先を知って投資を始めよう

配当金がもらえる投資で不労所得ゲットの話は↓
関連記事配当金実績|高配当の株式へ投資して不労所得

「現金預貯金残高表」テンプレート(家計簿リフィル)のダウンロードページと内容について

\現金預貯金残高表/

こちらの、手書きが可能なフォーマットを作りました♪

\『現金預貯金残高表』/ダウンロードページはこちら>>▲毎月の口座残高を把握▲

印刷した例

左:A4サイズで印刷
右:A5サイズの(6穴リフィール 厚口)に印刷

プリンターの普通紙のA4サイズ
システム手帳などに多く使われるA5サイズ
の両方のサイズで印刷が可能です!

カケマネさん
カケマネさん
私は、右側のA5サイズで使っているよ!

我家では、マークスのシステム手帳にA5サイズで印刷し
毎月記入をしています♪

\私の家計簿セット/

マークスのシステム手帳を購入!スケジュール管理から家計簿まで幅広く愛用中|クリップブックと悩んで購入した感想レポ| スケジュール管理 家計管理 をするために「マークスのシステム手帳」を購入しました! システム手帳を...

「現金預貯金残高表」の書き方について

\現金預貯金残高表の書き方/

  1. 保有している銀行口座を記入する
  2. 1カ月の保有している銀行口座の残高記入
  3. 銀行口座の合計を記入
  4. 1年間で貯めたい生活防衛資金の目標を記入

こちらのステップで、「現金預貯金残高表」のフォーマットに記入をしていくので
さらに詳しく、書き方を説明していきます♪

1カ月の金額を記載して行くため
このフォーマットに記入をするのは月1回です!

カケマネさん
カケマネさん
基本的に、家計簿アプリZaimの情報を
「現金預貯金残高表」に転記して使っています!

家計簿アプリZaimは、細かい毎月の支出を自動的に把握するのに最適です!
使い方について知りたい方は下記記事をご覧ください。
関連記事無料の家計簿アプリ『Zaim』詳しい使い方講座|日々の使い方|

ステップ1:保有している銀行口座を記入する

まずは、保有している銀行口座を記入してください。

枠を大きめに作ってあるので
パートナーがいる場合、銀行口座の名義名も記入することで
銀行口座の把握がしやすくなります♪

↑我家でも、「妻名義」「夫名義」と銀行口座の名義が分かるようにしています!

カケマネさん
カケマネさん
妻名義で3つ、夫名義で3つ口座を保有しているよ!

年1回銀行口座やクレジットカードの見直しをしています!
見直しをすることで、家計の流れをスムーズにできます。
気になる方は下記記事をご覧ください。

関連記事家計を整える|銀行口座・クレジットカードの見直しで無駄をなくしお金の流れを作る

ステップ2:1カ月の保有している銀行口座の残高記入

月1回家計を締めたら
各銀行口座の残高を記入してください。

残高を毎月確認することで
お金の増減を見える化することができます。

複数銀行口座がある場合、確認が大変だと思います・・。

家計簿アプリZaimの自動連係機能を活用すれば
アプリ内で、残高を一括して確認することが出来ます!

家計簿アプリZaimは無料で使うことが出来るので
家計管理をするのに大活躍します。
下記記事で家計簿アプリZaimについて詳しく記事にしています。

関連記事無料の家計簿アプリ『Zaim』詳しい使い方講座|日々の使い方|

ステップ3:銀行口座の合計額を記入

毎月の銀行口座の残高の合計を記入してください。

月ベースで、お金の増減を確認することが出来ます。
できるだけ、毎月の合計額が増えるように家計管理をすると◎です!

カケマネさん
カケマネさん
我が家は、そこそこ現金預貯金が貯まっているので、今は投資資金にまわすようにしています!

ステップ4:1年間で貯めたい生活防衛資金の目標を記入

1年間でいくら生活防衛資金を貯めたいのか?
目標を事前に記入してください。

上記記事でも話をしていますが
生活防衛資金は
1カ月の生活費×12か月分を目標に貯めると良いです!

生活防衛資金を貯めたら、投資も視野に入れて
お金に働いてもらう方法も検討してみてください♪

「現金預貯金残高表」を使うポイントについて

毎月の銀口座の増減を把握できるようになるます!

銀行口座を複数保有し、残高を見える化することで

「生活防衛資金を貯めて、投資にお金をまわす」

このステップにすすむことができるようになります。

現金預貯金がいくらあるのか?
把握できていれば

  • いくらお金を貯めるべきなのか?
  • 生活防衛資金の目標まであといくら必要か?
  • 投資を始められそうか?

上記のように、ただお金を貯めるのではなく次の目標を考えることが出来ます!

カケマネさん
カケマネさん
家計管理は戦略的にしていこう♪

まとめ:【家計簿フォーマット】月1回『現金預貯金残高表』を記入して、口座のお金を把握する|手帳に使えるリフィル|

現金預貯金の残高を把握することで
現金の使い道などを考えられるようになってきます!

預貯金が少ない場合は
生活防衛資金の○円を貯めることを目標にする!

預貯金が貯まっているのであれば
投資を始めてみる!

など、お金をどうに生かしていくのか?考える材料にするために
現金預貯金残高表を使っています。

我家では

  • 楽天銀行・・・生活費
  • UFJ銀行・・生活防衛資金
  • 住信SBIネット銀行・・・投資資金

このように、大まかに口座に役割を持たせています。
楽天銀行と住信SBIネット銀行は、スマホアプリが使いやすく
手数料無料で資金移動が簡単にできるので
重宝しています!

このように、使いやすい銀行口座を開設して活用することも
今回の、現金預貯金残高表を活用する一つの手です。

 

「現金預貯金残高表」のシートに
書き込んで
\家計管理に役立ててください♪/

\『現金預貯金残高表』/ダウンロードページはこちら>>▲毎月の口座残高を把握▲

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ABOUT ME
カケマネさん
カケマネさん
カケマネさん(29歳)です。2018年に結婚し現在、夫とマンションで二人暮らし中。 このカケマネの運営者でもあります♪ 役立つ情報発信をしていくのでぜひよろしくお願いします。 最新情報が知りたい方は、インスタのフォローをお願いします♪
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