つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
ちなみに、9月は・・・減りすぎでしょ・・といった感じです！
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA9月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年3か月 | 1,333,994円 | ＋407,327円 | 30.53％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年2か月 | 1,645,696円 | ＋500,318円 | 30.40％ |
夫婦で合算すると
約4年続けて907,645円 増えました！
9月は相場が下がり、先月の8月から大幅に含み益が削られました・・。
7月～8月は上がってきていたのですが
9月落ちましたね・・・。
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
2022年8月 ＋1,038,550円（35.65％）
2022年9月 ＋907,645円（30.46％）
先月の8月と比べると
1か月でマイナス15万円になりました。
りりな投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです！
米国株への投資比率が高いので
S＆P500のチャートを見ると
1年でみた「S＆P500」のチャートなんですけど
今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
それが、6月～8月にかけて上がっていたんですけど
9月に入って下落・・・してますね・・。
前回の記事で
下がった時こそ、口数をたくさん買えるので
たくさん買える安売りセールが終わっちゃうのもなんだかさみしいなという気持ちになってる！
って話していたのですが
安売りセール再開かな？と
含み益は1か月で15万円減ったけど前向きな気持ちではあります。
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
6月のつみたてNISAの状況を話したときは
－2,975円になっていたのですが・・・
今月は・・
まだ、プラス4.6万円でマイナスにはなっていない状態ですね！
この結果から見ても、一時のマイナスでつみたてNISAをやめてしまうのではなく
下がった時もコツコツと続けることが
とても大事って言うことが分かります。
元本割れをみてしまうとどうしても
- このまま続けて大丈夫なのか？
- お金が減ったツライ
- 今積立てをしている銘柄でいいのか？
などなど、不安な気持ちが押し寄せてくると思います。
ですが、そこをぐっと耐えて下がってる時こそ
コツコツ積み立て続ける事で、株価が上昇したときに大きく増えていきます！
ちょうど今、株価が下がっている時で不安って思っている人もいると思う。
だけど、辞めちゃダメ！継続することがめちゃくちゃ大事◎
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
妻名義SBI証券資産推移
こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です！
2018年～2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります！
何もせずに、寝かせていただけで
プラス45万円になっています♪
長期で保有する事の大事さを実感しますね・・。
なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか？に関しては
下記記事で話しています！
9月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
7月のつみたてNISA運用結果
元金 2,979,690円
に対して
運用益 ＋907,645円
損益率 30.46％
8月は含み益が大台の100万円突破したのですが
即効で、100万を割ってしまいました。
100万円の壁が厚い！
けど、継続していけば100万円突破していくので
コツコツと積み立て続けていきます♪
自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない！って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
