2024年1月からはじまった新NISA！
実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？気になる方のために、
- 投資金額と損益
- 投資している銘柄
- 1か月の振り返りなど
毎月1回運用状況を公開していきます。
りりな始める前に、実際やってる人の損益を見てみたい！って方はぜひ、本記事を最後までチェックしてみてね♪
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数28.6万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中。
- SBI証券・マネーフォワードのセミナーや資産運用EXPO、大学の講義等へ講師として登壇。ほか、各証券会社メディア・テレビ・雑誌・ラジオ番組などへ多方面へ出演。
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計5万部を突破！
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
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当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
【2025年3月】新NISA・つみたて投資枠の運用実績
つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！
オールカントリーは、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため、平均点をとることができます。
我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を投資で運用しているので、つみたて枠では、欲をださずに守りの運用をしたいと思い、オールカントリーを選びました。
オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…
守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。
りりな投資の基本は守り！
これだけは忘れずに今後も投資を続けたいです。
つみたて投資枠・夫名義
それでは、口座ごとの損益状況を紹介していきます。まずは夫名義のつみたて投資枠から！
損益状況はこんな感じです。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年3ヶ月 |
| 投資元金 | 1,500,000円 |
| 損益 | +96,365円 |
| 損益率 | +6.42% |
つみたて投資枠・妻名義
続いて、私名義のつみたて投資枠の損益状況です。
損益状況はこちら。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年3ヶ月 |
| 投資元金 | 1,500,000円 |
| 損益 | +88,541円 |
| 損益率 | +5.90% |
投資商品って、年によって新興国が一位だったり、先進国だったり、国内株式だったりと…その時によってリターンが変わってきます。
できれば、毎年一位のリターンの資産に投資をたくさんできればいいけど、それを予想するのは難しい。
なので、全世界へまるっと投資できるオールカントリーを選んでいます。
りりなオールカントリーは1位はとれないけど、バランスよく「ほったからしで運用できる」！！これが1番のメリット！
【2025年3月】新NISA・成長投資枠の運用実績
続いて、成長投資枠の運用状況も公開していきます。
成長投資枠・夫名義
まずは夫名義の成長投資枠から。
夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！
基本的に毎月5万円の積立設定をしています。
損益がこちら↓
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年3か月 |
| 投資元金 | 4,350,000円 |
| 損益 | +325,053円 |
| 損益率 | +7.47% |
基本は積立設定で自動購入だけど、タイミングを見てスポット購入を何度かしています。
3月初旬に大きく下落があった際に100万円ほどスポット購入をしました！
今年分の成長投資枠240万円分のうち195万円をすでに使い、残り枠が45万円という状況です。
FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！
Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。
りりな投資信託とはいえ集中投資することになるので、リスクが取れる人向けの銘柄です。
実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！
55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。
しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。
銘柄の中身をもっと知りたい方はこちら
成長投資枠・妻名義
続いて、私名義の成長投資枠の運用状況です。
| 妻名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年3ヶ月 |
| 投資元金 | 3,540,148円 |
| 損益 | +472,465円 |
| 損益率 | +13.34% |
私名義の成長投資枠では、日本の高配当株に投資をしています。
KDDI、アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。
そして、現在のポートフォリオはこちら！
1月に三菱商事やジャックスの買い足しをしたので、ポートフォリオのバランスが取れてきたかな？と思ってます。
とはいえ、三井住友FGが銀行株でどんどん値上がりしていて買い足しをできていないので、今後の銀行株の成長期待で買い足しをしておきたいなと思っています。
- 配当利回り 4.47％
- 年間配当額 約107,320円
だいたい想定通りの運用ができています！
りりな引き続き、同じ銘柄に投資を続けていく予定です！
銘柄の選定基準
ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- チャート的に比較的右肩上がり
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
りりな大企業を選んだので面白みはないかもしれませんが…初心を忘れず、堅実にコツコツ運用できる銘柄を選びました！
妻名義の枠で、投資信託も買っています！
個別株だけだと端数分を余らせてしまうため、日本の高配当銘柄で投資できる投資信託への投資も組み込みました！
投資信託であれば金額指定で買うことができるので、新NISAの枠をマックスまで使いたい場合は投資信託を入れれば、端数もきっちり投資することができます。
成長投資枠は日本株の高配当銘柄へ投資をしたかったので、SBI日本高配当株式ファンドを選びました。
新NISA運用・今月のまとめ
夫婦合算して
このような結果となりました！
投資元金と損益合わせて、1,100万円を突破しました！😳
りりなの一言
2月末から 3月なかばにかけて、S&P500を中心に下落していきましたね。
そこから、持ち返すかと思いきや、またトランプ大統領が関税をかけると言い始めて株価が下落しそうな状態に。。
そろそろ 織り込み済みといいますか市場が関税になれて株価に影響そこまでしなくなるようになってほしいなと思ってます。
市場は、上がったり下がったり繰り返していくものなので…
株価の荒波を、自分の経験値にしていきたいものですね。
上がっても下がっても荒波を乗り越えるためにも、異なる資産に分散投資をして長期で株式を持てるような形を引き続きとっていきます。
2025年に入り、NISA口座で買うことのできる枠がまたあるので、成長投資枠240万円分をどのタイミングで使っていくか？様子を見ながら、買い足しをしていきます。
りりな引き続き、無理せずにコツコツとやっていきます！
ちなみに今回の下落で思ったのが、攻めと守りで運用していくってことがめっちゃ大事だなと。
損益率で比較したときに
- アメリカのハイテク株10社へ投資するFANG＋
→損益率 +7.47% - 日本の高配当株
→損益率 +13.34%
私の買ったタイミングにもよる部分もありますが、高配当株って相場が悪い時にクッション材になってくれるという特徴があるのですが、
まさに、今回の下落でクッション材になってくれました。
異なる資産に分散して投資をすることで リスクを抑えることができるので、
ハイテク銘柄は値上がりを期待して保有し、配当銘柄は、値上がりも期待はするけど、長期的に配当をもらいながら 相場が悪い時、硬い値動きをしてくれる。
この組み合わせいいよねって思ってます。
高配当株は、老後までずーーーっと保有して配当をもらい続けて、ハイテク株は、様子を見てどこかで売却ですね。。
年末にかけて、下がりながらも上昇はしてくれるとは思うんですけど、今、金融革命が起きている段階で、大きな下落はくるんじゃないかな・・・
まさにいまバブル状態の可能性があるので、できればはじける前に一回撤退して休憩する。
その後、また買っていくってことできたらいいなって思ってるんですよね。。
リアルなりりな家の損益状況、どう思った？
今回、ブログでりりな家の損益状況を公開しましたが…みなさん、どう思いましたか？
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