2024年1月からはじまった新NISA！
実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？気になる方のために、
- 投資金額と損益
- 投資している銘柄
- 1か月の振り返りなど
毎月1回運用状況を公開していきます。
りりな始める前に、実際やってる人の損益を見てみたい！って方はぜひ、本記事を最後までチェックしてみてね♪
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数28.6万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中。
- SBI証券・マネーフォワードのセミナーや資産運用EXPO、大学の講義等へ講師として登壇。ほか、各証券会社メディア・テレビ・雑誌・ラジオ番組などへ多方面へ出演。
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計5万部を突破！
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
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当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
【2025年10月】新NISA・つみたて投資枠の運用実績
つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！
オールカントリーは、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため、平均点をとることができます。
我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を投資で運用しているので、つみたて枠では、欲をださずに守りの運用をしたいと思い、オールカントリーを選びました。
オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…
守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。
りりな投資の基本は守り！
これだけは忘れずに今後も投資を続けたいです。
つみたて投資枠・夫名義
それでは、口座ごとの損益状況を紹介していきます。まずは夫名義のつみたて投資枠から！
損益状況はこんな感じです。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年10ヶ月 |
| 投資元金 | 2,200,000円 |
| 損益 | +466,236円 |
| 損益率 | +21.19% |
つみたて投資枠・妻名義
続いて、私名義のつみたて投資枠の損益状況です。
損益状況はこちら。
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年10ヶ月 |
| 投資元金 | 2,200,000円 |
| 損益 | +463,831円 |
| 損益率 | +21.08％ |
順調に増えてきてくれています！
新NISAが始まってから下落相場も経験してきたけど、
改めて、投資タイミングを狙わずどんな時も積立設定のまま購入していってよかった〜と思っています。
投資信託の積み立ては、コツコツゆっくり運用していくものなので
引き続き、長期目線で運用していきます★
ちなみに、なぜつみたて投資枠をオールカントリーにしたか？っていうと、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため平均点をとることができるからです。
投資商品って、年によって新興国が一位だったり、先進国だったり、国内株式だったりと…その時によってリターンが変わってきます。
できれば、毎年一位のリターンの資産に投資をたくさんできればいいけど、それを予想するのは難しい。
なので、全世界へまるっと投資できるオールカントリーを選んでいます。
りりなオールカントリーは1位はとれないけど、バランスよく「ほったからしで運用できる」！！これが1番のメリット！
【2025年10月】新NISA・成長投資枠の運用実績
続いて、成長投資枠の運用状況も公開していきます。
成長投資枠・夫名義
まずは夫名義の成長投資枠から。
夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！
基本的に毎月5万円の積立設定をしています。
損益がこちら↓
| 夫名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年10か月 |
| 投資元金 | 4,700,000円 |
| 損益 | +1,764,068円 |
| 損益率 | +37.53% |
FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！
Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。
りりな投資信託とはいえ集中投資することになるので、リスクが取れる人向けの銘柄です。
実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！
55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。
しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。
銘柄の中身をもっと知りたい方はこちら
成長投資枠・妻名義
続いて、私名義の成長投資枠の運用状況です。
| 妻名義 | |
|---|---|
| 運用期間 | 1年10ヶ月 |
| 投資元金 | 4,603,155円 |
| 損益 | +787,145円 |
| 損益率 | +17.10% |
私名義の成長投資枠では、日本の高配当株に投資をしています。
KDDI、アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。
配当金目的での投資なので
- 企業が増配してくれれば、貰える配当も増える
- 逆に、減配したらもらえる配当は減る
こういう特徴があるのが配当金狙いの投資ですね！
なんで私が新NISAを使って配当金投資をしているのかというと、
新NISAを使えば、この配当に対しても非課税になるからです！
私名義の成長投資枠では、配当金をもらって「今の自分たちも豊かにしていきたい」っていう思いがあり、日本株の配当金投資をしています♪
- 配当利回り 4.47％
- 年間配当額 約107,320円
金額的な目標を言うと、年間約50万円の配当金がもらえるっていうところまで行けたらいいなと思っています！
りりな引き続き同じ銘柄に投資をしていくよ！激動のタイミングなので、リバランスは様子見しつつ進めます！
銘柄の選定基準
ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- チャート的に比較的右肩上がり
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
りりな大企業を選んだので面白みはないかもしれませんが…初心を忘れず、堅実にコツコツ運用できる銘柄を選びました！
妻名義の枠で、投資信託も買っています！
個別株だけだと端数分を余らせてしまうため、日本の高配当銘柄で投資できる投資信託への投資も組み込みました！
投資信託であれば金額指定で買うことができるので、新NISAの枠をマックスまで使いたい場合は投資信託を入れれば、端数もきっちり投資することができます。
成長投資枠は日本株の高配当銘柄へ投資をしたかったので、SBI日本高配当株式ファンドを選びました。
結構長いこと含み損だったのですが今年に入って上がってきてくれていて、含み益＋127,983円となっています。
ちなみに、上位組入銘柄を見ると
- ソフトバンク
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ
- SBIホールディングス
- TOYOTIRE
- 三井住友フィナンシャルグループ
…という感じで、名前の通り、高配当株の詰め合わせパックというイメージですね！
新NISA運用・今月のまとめ
最後に、今月の新NISA運用実績のまとめです！
夫婦合算して
このような結果となりました！
りりなの一言
夫婦で含み益が+3,481,280円とかなり増えてくれました！
今年は4月に大きな下落があって
「これが続いたらしんどいな～」って思ったときもありましたが
順調に資産が増えてくれていて良かったなって思っています。
S＆P500の年始からのチャートです。
2月末から4月にかけて下落していき、やっと株価が戻り14%増っていう形ですね！
ここからどこまで上昇していってくれるか・・😌
アノマリー的に、年末に上がっていくと言われているので、どうなっていくか？ワクワクしています🥰
今後も引き続き、長期で投資をできるようなスタイルで資産運用を続けていきます！
NISAの成長投資枠も
夫名義分は、5万円ずつの積み立てをしていけばぴったり使い切る
私名義は、残り約19万円となりました！
私名義の成長投資枠の残り19万円は
ジャックス、アステラスに振り分けつつ、端数分は高配当の投資信託に割り振るって形にしようと思ってます。
今年残り、2か月しかない・・・
今年もあっという間ですね～！
NISAは、毎年Maxで投資をしていけば
最短5年で生涯投資枠18000万円を使い切るので
私の場合ですが、なるべく早く枠を使い切って、そのあとは基本寝かせておいて
息子の教育費や、老後資金といったお金が必要になったときに使うっていうスタンスをとるのが理想です。
リアルなりりな家の損益状況、どう思った？
今回、ブログでりりな家の損益状況を公開しましたが…みなさん、どう思いましたか？
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りりな半分の時間であれば負担も少ない！
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フォロワーさんからの声
ごくごく一部ですが、フォロワーさんからいただいた声をご紹介します。
夫婦で見たよ〜とか、子どもの寝かしつけ後に見れるのありがたい！って声も😌
投資の勉強、1人じゃ不安…って方へ
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将来に不安がある方。お金の知識は一生物ですよー！！
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