【2025年上半期】息子名義でやっている投資を全公開！ジュニアNISA・日本株・金融教育まで

本日は、4歳の息子名義でやっている運用・2025年上半期のまとめということで、全ての運用状況を包み隠さず公開していこうと思います！

お子さんがいる方で「教育費どうしよう」「金融教育って何したらいい？」って考えている方も多いと思うので、少しでも参考になれば嬉しいです！

息子名義の運用は主に3つ！

まず前提からお話ししていきます！

今、息子名義でやっている運用は主にこの3つです。

そして結論から言うと、運用状況は現在こんな感じになっています！

区分	投資額	損益	損益率
ジュニアNISA	2,343,990円	＋1,487,227円	＋63.44％
日本株（特定）	1,114,500円	－212,100円	－19.03％
こどものお金投資	295,775円	＋10,914円	＋4.26％
合計	3,764,266円	＋1,286,041円	＋34.16％

元本が

① ジュニアNISA

ジュニアNISAは、2023年で制度としては終了してしまいました😢

新規で投資をすることはできないのですが、今まで投資した分は運用を継続できて、かついつでも解約・現金化できます！

投資継続をする場合、成人するまで非課税で運用を続けられるんです。

投資信託

の2つに投資をしています！

投資額	1,671,651円
損益	＋978,030円（＋58.41％）

これは、まだ私が今ほど投資に慣れておらず、試行錯誤した時期に買っていた銘柄です。

おおぶねは信託報酬が0.99％とちょっと高めなアクティブファンド。

奥野一成さんの考え方に共感して投資しましたが、S&P500（信託報酬0.0938％）の方が成績は良かったです…😅

売る予定はありませんので長期で見守りますが、今のところは「う〜ん」な感じ。

米国株ETF

この3銘柄を、ジュニアNISAで保有しています。

投資額	672,339円
損益	＋509,197円（＋75.74％）

それぞれが、どんな銘柄か？簡単に紹介すると、

こんなイメージです。

SPXLはレバレッジETFで、ジュニアNISAに入れたのは今思うと反省…。

増やすという欲を優先させるのではなく、子どものお金なのである程度安心できる運用をしたいなって思っていますね…😢

ハラハラする投資は特定口座でやればよかったかも。

そのうち売却しちゃってもいいかもって考えています。

ということでジュニアNISAの口座は、＋148万円になり、評価損益としては約380万円に成長中です！

基本的にはこのままコツコツ長期保有して、どのくらい育つか楽しみです😊

② 日本株（特定口座）

ジュニアNISAの他に、特定口座で日本株も保有しています！

こちらは「息子名義で株主優待をもらう」っていう目的が大きい投資で、

それぞれこんな優待がもらえます！

そして気になる運用状況はこちら。

投資額	1,114,500円
損益	－212,100円（－19.03％）

うぅ…含み損です😭

特にオリエンタルランドが－21万円と足を引っ張ってます。

でも！

優待目的で買っていて、3年継続保有でディズニーチケットが届く予定💌

息子が6歳になったときに「君の名義にディズニーのチケット届いたよ！」ってプレゼントしたくて保有を決めました✨

ちなみにこの3銘柄、私名義や夫名義でも保有してます！（笑）

親名義の優待を受け取って、この優待はいい！息子に、息子宛で届いたら嬉しいかも。って思ったのが、保有させるきっかけですね😌

ちなみにこれは長期で保有していって、ゆくゆくは完全に息子に運用をどうするか任せようって思っています。

そのまま保有していてもいいし、売却してもいいし、本人の意思に任せたいと思います。

③ お年玉・児童手当の運用（ペイペイ証券）

上で話した①②の他に、お年玉や児童手当といった「子どものためのお金」の一部は、運用に回しています。

運用結果に関してはこちら。

投資額	295,775円
損益	＋10,914円（＋4.26％）

お年玉と児童手当、それぞれどんな感じに運用しているか？っていうのも少し話していこうと思います！

【お年玉】「貯める・使う・増やす」に分ける

お年玉をもらったら、息子と一緒に

の3つに分けています！

4歳の現在は、3,000円もらったら1,000円ずつ均等に分けるイメージですね！

そして、“増やす”で選んだものをカードを使って一緒に銘柄選び→投資をする、ってことをしています！

銘柄は、子どもでもわかるものをチョイス👉

【児童手当】半額をオールカントリーへ！

児童手当については、

で投資をしています！

児童手当は子どものために貯金しているという方も多いと思うのですが、私は貯金ではなく運用にまわして、

将来息子がやりたいことができたとき「じゃあ、この運用分からお金を捻出する？」など、息子と一緒にお金の話ができればと思い、貯金ではなく投資を選んでいます😌

息子名義で運用をしているので…

増えていても、減っていても、自分ごととしてお金の学びに繋がったらいいなっていう気持ちもあります。

ちなみに、さっき出した画像をもう一度出すと

ここでも、オリエンタルランドが足を引っ張って損益率が下がってます(笑)

でも、これは、息子の金融教育に繋げていきたいので、マイナスもある意味いい経験になるかもしれませんね。

まだ息子は4歳で投資に関して理解できる年齢ではないので、色々と分かる年齢になったら、息子が企業を選んで、チャートも見て買うかどうかの判断を一緒にやっていきたいなと・・！

場合によっては、売却の判断も自分でできるようになるといいなって思ってます✊✨

配当金が出たときに「これも息子のお小遣いに加算されるよ」って話をしたら、もしかしたら「配当金がもらえる投資をしたい！」っていうようになるかもしれないし💭

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