投資信託のランキングを見ると、
- eMAXIS Slimシリーズのオールカントリー、S&P500
- 楽天インデックスシリーズのオールカントリー、S&P500
がランキング上位にいることを目にする機会は多いと思います。
結論から言うとコスト面重視なら楽天インデックスシリーズ、実績や純資産重視ならeMAXIS Slimシリーズという選び方が1番シンプルで分かりやすいのかな？と私は思っています。
選び方や違いが分からない…と言う方は、ぜひ本記事を参考にしてみてくださいね。
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
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当記事は、特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。また、株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。
「eMAXIS Slim」VS「楽天インデックス」全体的な違いはココ！
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）と楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
→どちらも全世界を対象とした投資信託 - eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）と楽天・S&P500インデックスファンド
→どちらも米国指標S&P500と連動した投資信託
これらの銘柄は、それぞれ全体的な投資方針がかなり似ています。
りりパパオールカントリーを買おうと思ったら、楽天とeMAXIS Slimの２つある…。
どっちを買うべきか？迷って決められません。。
りりな初心者さんが迷うポイントだよね…！
選び方のポイントは「使っている証券会社」「運用コスト」「運用実績」の３つの視点です♪
アメリカ「S&P500」に投資できるファンド２つの違い
それぞれのファンドの条件は、以下のようになっています。
| eMAXIS Slim全米株式（S&P500） | 楽天・S&P500インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 連動指標 | S&P500インデックス | |
| 設定日 | 2018.07.03 | 2023.10.27 |
| 純資産 （2024年2月調べ） | 36957.55億円 （2024年2月19日時点） | 890.67億円 （2024年2月19日時点） |
| 信託報酬 | 0.09372％ | 0.077％ |
| 分配金 | なし | |
| 上位組入5銘柄 （2024年2月調べ） | ①MICROSOFT CORP（7.1％） ②APPLE INC（6.5％） ③NVIDIA CORP（3.6％） ④AMAZON COM INC（3.4％） ⑤ALPHABET INC-CL A（2.4％） | ①MICROSOFT CORP（6.8％） ②APPLE INC（6.1％） ③iShares Core S&P 500 ETF（4.0％） ④NVIDIA CORP（3.4％） ⑤AMAZON COM INC（3.2％） |
| 委託会社 | ・三菱UFJアセットマネジメント株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三菱UFJ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） | ・楽天投信投資顧問株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三井住友信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） |
楽天・S&P500インデックスファンド）
「全世界」に投資できるファンド２つの違い
| eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー） | 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド | |
|---|---|---|
| 連動指標 | MSCI・オール・カントリー・ワールド・インデックス | |
| 設定日 | 2018.10.31 | 2023.10.27 |
| 純資産 （2024年2月調べ） | 25206.46億円 （2024年2月19日時点） | 672.13億円 （2024年2月19日時点） |
| 信託報酬 | 0.05775% | 0.0561％ |
| 分配金 | なし | |
| 上位組入5銘柄 （2024年2月調べ） | ①APPLE INC（4.2％） ②MICROSOFT CORP（4.2％） ③NVIDIA CORP（2.2％） ④AMAZON.COM INC（2.1％） ⑤ALPHABET INC-CL A（1.6％） | ①iShares Core MSCI Emerging Markets ETF（6.8％） ②APPLE INC（4.0％） ③MICROSOFT CORP（3.9％） ④NVIDIA CORP（2.1％） ⑤AMAZON COM INC（2.0％） |
| 委託会社 | ・三菱UFJアセットマネジメント株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三菱UFJ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） | ・楽天投信投資顧問株式会社（ファンドの運用の指図等） ・三井住友信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等） |
楽天・オールカントリー株式・インデックス・ファンド）
これらの違いから読み取れることは？
ここまで紹介したそれぞれのファンドの違いから読み取れることは、以下の５点です。
- 目指している連動指標はどちらも同じ
- しかし、上位組入銘柄を見てみると違いがある
- 信託報酬は楽天の方が約0.016％安い
- コスト面だけで見ると、有利なのは楽天
- 運用指図会社・設置日・純資産ともに実績があるのはeMAXIS Slim
似ているファンドであるものの、しっかり掘り下げてみると別物であると言うことが分かりますね！
りりなこの違いをもとに「自分が投資をする上で何を優先したいか？」を考えましょう！
そうすると、どっちの銘柄を選ぶべきか見えてくるはず。
「eMAXIS Slim」VS「楽天インデックス」選び方のポイント３選
楽天証券・SBI証券ともに楽天インデックスシリーズ、eMAXIS Slimシリーズを購入することができるため、どうやって選んだら良いか…迷ってしまう方も多いはず。
そこで、選ぶ基準として知っておきたい３つのポイントをご紹介します！
①使っている証券会社×還元ポイント
１つ目の判断基準は、使っている証券会社と還元ポイントで考える方法です。
楽天証券の場合
楽天証券で「楽天インデックス」シリーズを買った場合…
- 楽天カード積立分の楽天ポイント（クレカ積立をしている場合）
- 投信残高ポイントプログラム分の楽天ポイント
２方向から楽天ポイントを貯めることができるんです。
対象となっているファンドは、2024年2月時点で楽天インデックスシリーズの６本。対してeMAXIS Slimシリーズは対象街となっています。
りりなつまり…楽天証券×楽天インデックスは相性が良さそう！ということが分かりますね。
SBI証券の場合
SBI証券の場合は、投資信託の残高に応じてポイント還元が受けられる「投信マイレージ」というサービスがあります。
ポイント還元率は通常銘柄で0.10％（年率）なのですが、本記事で紹介している４銘柄については一律0.05％となっています。（参考：SBI証券-投信マイレージサービスポイント付与率（年率）一覧 2024/2/13更新分）
つまり、SBI証券の場合は楽天インデックス・eMAXIS Slimシリーズどちらを保有しても
- 三井住友カード／Olive積立分のポイント（クレカ積立をしている場合）
- 投信マイレージ分のポイント
これらが受け取れることになりますね。
カードごとの還元率や選び方
家計管理・投資を併せて考える主婦向けのおすすめクレカは、以下の記事で解説しています。
②運用コスト
次に、運用コストベースで見てみましょう。
それぞれの信託報酬をまとめると、こんな感じになります。
| 楽天シリーズ | eMAXIS Slimシリーズ | |
|---|---|---|
| オールカントリー | 0.0561％ | 0.05775% |
| S&P500 | 0.077％ | 0.09372％ |
使っている証券会社やポイント還元率を抜きにしても、シンプルに楽天シリーズのファンドの信託報酬が安いことが分かります。
「SBI証券を使っている人が楽天インデックスシリーズを買うのはおかしいですか？」と質問をいただくことがあるのですが、そんなことはありません。コスト面で楽天シリーズをチョイスするケースもあるのではないかな、と思います。
りりパパコストを抑えることを第一優先にするのであれば、楽天シリーズのファンドは現時点でかなり強いといえそうです！
③純資産と運用実績
対して、コストよりも
- 過去の実績
- ファンド自体の純資産
を優先的に考えて投資をしたい場合は、eMAXIS Slimシリーズの方が合っていると言えそうです。
りりな我が家は、こっち派！
確かにeMAXIS Slimの方が若干コストが高いんだけど…本当微々たるものだし、迷ったけどeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）を取りました。
まとめ：自分の運用方針に合う方を選ぼう！
- 楽天インデックスシリーズ
- eMAXIS Slimシリーズ
この２つは投資信託のランキングに一緒に入っていることが多く、投資の内容がとても似ていることから「どっちにすれば良いのか分からない！」と初心者さんが悩んでしまいがちな銘柄です。
全体的にはかなり似ているから大きな差はないものの、細かい部分を突き詰めると違う部分もあるということを知った上で、自分がコストと実績どちらを優先したいか？を基準に銘柄選びをするのがベストと言えそうですね。
