MENU
家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。


詳しいプロフィール

\ おすすめ商品紹介 /

【2024年】家計管理×投資のおすすめクレカはコレ!

【主婦の積立NISAブログ】2023年3月の結果!悲報です。

つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか?
気になりますよね?
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。

りりな

投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ!ぜひ参考にしてね!

この記事で分かる事
  • つみたてNISAの運用実績
  • 投資している銘柄
  • 1か月の振り返りなど
リアルな内容を公開

この記事を書いた人

りりな

  • 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士/資産運用検定2級を取得。
  • Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
  • 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
  • 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破

この記事を書いている私は、投資歴6年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

もくじ

つみたてNISA3月の結果を公開

我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます!

りりな

2人分の結果を見れちゃうよ♪

夫名義

運用期間投資元金損益損益率
4年9か月1,533,993円+326,740円21.29%

妻名義

運用期間投資元金損益損益率
4年8か月1,845,694円+408,030円22.11%

夫婦で合算すると
約4年半続けて734,770円 増えました!


先月の2月は株価が回復してきたのに
3月はだいぶ、減ってしまいました・・。

金額としては
19万円ほど、利益が削られた月となってしまった・・。

過去の記録している含み益の推移を話していくと

2021年11月からの運用実績

夫婦合算つみたてNISAの損益結果

2021年11月 + 907,903円 (39.25%)

2021年12月+830,029円(34.87%)

2022年1月+642,340円(26.69%)

2022年2月+ 656,755円(26.18%)

2022年3月 + 747,248円 ( 28.96% )

2022年4月+ 932,333円(35.23%)

2022年5月 +630,415円(23.41%)

2022年6月 +684,814円(24.68%)

2022年7月 +845,632円(29.7 %)

2022年8月 +1,038,550円(35.65%)

2022年9月 +907,645円(30.46%)

2022年10月 +870,744円(28.58%)

2022年11月 +925,964円(29.74%)

2022年12月 +630,369円(19.82%)

2023年1月 +865,979円(26.67%)

2023年2月 +926,410円(27.96%)

2023年2月 +734,770円(21.74%)

先月は、92万円の含み益で100万円超えるかな?なんて
ちょっと期待していたけど
今月に入って、株価が下落して100万円からだいぶ遠ざかってしまいました。

りりな

投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです!

1年でみたアメリカの企業500社の集まり「S&P500」のチャートなんですけど

こう見ると、上がったり下がったりで
じわじわとした動きですね。

年末にかけて上がってくれることを期待しているので
今は、安く買えてるんだ!と思って
コツコツと継続あるのみです!

下がっている時ほど口数が買える。
去年も、株価が結構さがった年になったので
今年報われればいいな~って思っています。

つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開

実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します!

夫名義

投資信託毎月の積立額
eMAXISSlim米国株式8,333円
eMAXISSlim先進国株式20,000円
eMAXISSlim新興国株式5,000円

妻名義

投資信託毎月の積立額
楽天・全米株式インデックスファンド33,333円

夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。

米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています!

新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな~っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎

≫積立NISAの銘柄変更した理由!銘柄選びのポイント極意!

りりパパ

気になる人はぜひチェックしてみて下さい~

積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた

最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。

夫名義の積み立て実績

2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。

最初から満額積み立てができなかった理由が

  • 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
  • つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった

たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。

≫私が使った無料のマネーセミナーをまとめ

少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています!

りりパパ

長く続けていくことが大事なんですよね~♪

つみたてNISAの資産推移を公開

夫名義つみたてNISA資産推移

こちらは、夫名義でやっている積立NISAの資産推移です!

始めた頃の2018年~2019年はじわじわ期で
増えたり減ったりを繰り返していました。
その後、2020年コロナショックで株価大暴落・・

マイナス5万円になりました。

だけどつみたてNISAは長期でやるものだと思って
我慢し耐えて継続した結果
今は、+32万円と大きく増えています。

ですが!少し前の画像に戻って

過去の積立てた金額と損益の表になるんですけど
2022年と2023年元本割れしちゃってます。

2020年は+17万円と一番ふえていて、この時って
コロナショックで株価大暴落した時なんですよね。
今、株価が下がっていて元本割れしちゃってる・・って人いると思うけど
下がっている時こそ、耐えて続けることで
将来、大きく増える未来が待っているので
虎視眈々と継続していこうね!

妻名義つみたてNISA資産推移

私名義のつみたてNISAは

2018年~2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。

この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。


現在は、なんと!-4,780円!!!
元本割れ!

さっきの夫の積立て実績でも話したけど
ここ2年くらいでつみたてNISAを始めた人は
元本割れしちゃったって人多いんじゃないかな・・

何度も言うけど、ここでやめるのはもったいないよ!
下がっている時こそ口数たくさん買えるから
頑張り時です!ともに頑張ろう!

りりな

資産運用は、耐えるメンタルも必要!耐えたその先に、利益が待ってる!

「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます!

妻名義SBI証券資産推移

こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です!

2018年~2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります!


3月はプラス41万円!投資していたものをほったらかしにしていて
ここまで増えてくれると嬉しいです◎

なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか?に関しては
下記記事で話しています!

3月のつみたてNISAの結果を振り返り

夫婦合算して

3月のつみたてNISA運用結果

元金 3.379,687円
に対して
運用益 734,770
損益率 21.74%

去年の8月は含み益が大台の100万円突破したのですが
即効で、100万を割ってしまい
ずるずる下がり続けてきてる。

また100万円の壁を突破できる日を夢見て
継続あるのみです!

投資額が大きくなればなるほど
株価の変動で、動く金額も大きくなってきます。

2024年の新しいNISAになって投資できる金額が
グットあがります。


最初から、投資額をおおきくぶっこもうと思っている人は
投資額が多ければ大きいほど、株価の変動リスクも大きくなるよ~ってこと
伝えたいなと思ってます。
無理せず、できる金額から投資はスタートするのがいいなってホント思う!

私自身、2018年から投資を始めていてコロナショックを経験し
株価の下落や、含み損にもある程度は慣れてきたと思ってます!
投資って、慣れること、経験することが大事だよな~って実感しています。

自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない!って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます!

りりな

つみたてNISAは、継続あるのみ!将来のために資産運用頑張っていきましょ~う!

つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます!

★積立NISAまだの人はこれ

.≫これを見れば積み立てnisaを始められる!完璧まとめ記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
もくじ