つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、夫婦でつみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
ちなみに、12月は・・・下がりすぎてヤバいです・・・。ホントにヤバイ。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA12月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年6か月 | 1,433,993円 | ＋275,278円 | 19.2％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年5か月 | 1,745,695円 | ＋355,091円 | 20.34％ |
夫婦で合算すると
約4年半続けて630,369円 増えました！
12月は下がりすぎて・・・。
えらいこっちゃ・・・状態です。
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
2022年8月 ＋1,038,550円（35.65％）
2022年9月 ＋907,645円（30.46％）
2022年10月 ＋870,744円（28.58％）
2022年11月 ＋925,964円（29.74％）
2022年12月 ＋630,369円（19.82％）
一番、含み益が出ていた8月が103万円だったのですが
そこから比べると
マイナス40万円になりました。
損益率が、一番低い％に・・。
急激に下がりましたね・・。
りりな投資額が多くなっているので、減ったり・増えたりの増減の幅が大きいです！
1年でみたアメリカの企業500社の集まり「S＆P500」のチャートなんですけど
今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
とはいえ、先月と比べて30万円くらい減っているのは
減りすぎ！って思ったんですけど・・
円高に傾いたから、その分マイナスになったのかな・・。
こちら、ドル円のチャートなんですけど
円安ドル高のおかげで、米国への投資分は、円ベースで見るとプラスだったのが
日銀の事実上の利上げによって
円高に傾いた結果・・つみたてNISAにダメージが来たのかな？と・・。
とんだ、クリスマスプレゼントになったなと思ってます。
下がった時ほど、口数をたくさん買える。
下がった時ほど、安く買えてる。
ある意味、チャンスだな～ってとらえて
たんたんと積み立て続けるだけですね！
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
米国への投資比重を重めにしつつ
先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど
将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます◎
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
12月・・なんとマイナス2万円になってしまいました。
ここ2年くらいで、つみたてNISAを始めた人は
含み損状態になっている方が多いかもな・・と思ってます。
私自身、2020年のコロナショックの大暴落を経験しているので
その時と比べたら、まだ全然マシって感じですが
ここ2年くらいで始めている人は
今回の下落で含み損になってしまってツライと思っている方もいるのかな・・。と。
辛いと思っても、つみたてNISAは投資信託をコツコツ積み立てで買っていくものなので
辞めずに、続けて欲しいです。
一緒に耐えましょ～
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
妻名義SBI証券資産推移
こちら画像は、私名義のSBI証券でやっていた
つみたてNISAの運用実績です！
2018年～2020年は、SBI証券でつみたてNISAをやっていて
積立てた分は、そのまま寝かせてあります！
先月はプラス47万円だったけど
12月は37万円になっちゃいました。
1か月で、10万円減るって言うのデカいですね。
なんでSBI証券から楽天証券に乗り替えたのか？に関しては
下記記事で話しています！
12月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
12月のつみたてNISA運用結果
元金 3,179,688円
に対して
運用益 ＋630,369円
損益率 19.82％
8月は含み益が大台の100万円突破したのですが
即効で、100万を割ってしまい
ずるずる下がり続けて、とうとうマイナス40万円に・・・。
1年でここまで株価の変動がくるとは・・
揺さぶられますね。
投資額が大きくなればなるほど
株価の変動で、動く金額も大きくなってきます。
2024年の新しいNISAになって投資できる金額が
グットあがります。
最初から、投資額をおおきくぶっこもうと思っている人は
投資額が多ければ大きいほど、株価の変動リスクも大きくなるよ～ってこと
伝えたいなと思ってます。
今年は、米国がずーーっと厳しくて耐えた相場になって
年末になって、日銀が実質利上げをぶちかましてきて
きつすぎます。
きついけど、コロナの時に続けた結果
大きくその後資産を増やせたので、その時のことを思い出して
やめずに続けていきます。
自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない！って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
