つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA7月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年1か月 | 1,267,327円 | ＋378,159円 | 29.83％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 4年 | 1,579,030円 | ＋467,473円 | 29.6％ |
夫婦で合算すると
4年続けて845,632円 増えました！
7月は先月から大幅に増えたんです！
今年に入ってから、下落が続いていたのが7月になってぐいっと上がりました！
過去の記録している含み益の推移を話していくと
2021年11月からの運用実績
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
2022年5月 ＋630,415円（23.41％）
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
過去の増額の推移を見たときに、注目したい点が損益率の％の部分！
2021年11月の損益率が39.25％で一番高かったので
一番調子が良かったんです。
その後、株価下落によりじわじわと損益率が削られていき今に至ります。
とはいえ、先月と今月を比べると
2022年6月 ＋684,814円（24.68％）
2022年7月 ＋845,632円（29.7 ％）
増えた金額としては、プラス16万円
損益率も、24％から29％になり大きくプラスになりました！
りりなここ数か月、下落傾向だったので含み益が削られていたけど7月は久しぶりに増えた！
米国株への投資比率が高いので
S＆P500のチャートを見ると
1年でみた「S＆P500」のチャートなんですけど
今年に入ってから、じわじわと下落していっています。
最近は少し上がってきているので、含み益が回復してきたという感じですね！
6月16日から上昇してきていて
このまま上がってくれればいいんですけどね・・・
もし、下がったとしても
つみたてNISAは、長期投資前提の投資方法になるので
そのまま継続していきます◎
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています！
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
少しづつ投資になれていき
元本割れに対する耐性がついてきたので、今は満額で積み立てをしています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
先月のつみたてNISAの状況を話したときは
－2,975円になっていたのですが・・・
今月は・・
回復をして、一気に＋24,588円になっています！
この結果から見ても、一時のマイナスでつみたてNISAをやめてしまうのではなく
下がった時もコツコツと続けることが
とても大事って言うことが分かります。
元本割れをみてしまうとどうしても
- このまま続けて大丈夫なのか？
- お金が減ったツライ
- 今積立てをしている銘柄でいいのか？
などなど、不安な気持ちが押し寄せてくると思います。
ですが、そこをぐっと耐えて下がってる時こそ
コツコツ積み立て続ける事で、株価が上昇したときに大きく増えていきます！
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
「投資で成功するには代償が必要」
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり
耐えた先にリターンが待ってます！
夫名義資産推移
こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります！
私自身の実体験で
2018年～2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックの大暴落で
大きな代償を支払い、耐え継続したからこそ
今大きくプラスになっています。
この実体験があったからこそ
下がったとしても、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう！
「明けない夜はない」と思えています。
7月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
7月のつみたてNISA運用結果
元金 2,846,357円
に対して
運用益 ＋845,632円
損益率 29.7％
先月よりも16万円もの金額が増えた月となりました！
投資している元金が284万円と大きいので
株価の変動により、自分の資産が動く金額も大きくなってきました！
投資あるあるで
- 株が下がってるとき・・・いつまで下がるんだろ？怖くて買えない
- 株が上がってるとき・・・高い金額で買いたくないな。下がったろどうしよう
こんな気持ちになって、株が上がってても下がってても買えない！
ってことがあるのですが
つみたてNISAは、毎月決めた金額が自動的に投資されていくので
「いつ買えばいいか？」っていうことを悩む必要がない！
自動的に積み立てられて、長い期間やることで
資産形成できていく便利な投資方法なので、投資初心者で投資が分からない！って方は
つみたてNISAで一歩踏み出すのが良いって思ってます！
りりなつみたてNISAは、継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
