家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせで、最強の家計管理を目指す!マークスのシステム手帳を使った家計管理の方法!

友人
友人
手書きで家計簿を付けようと思っているんだけどいい方法ってないかな?
カケマネさん
カケマネさん
我家では家計簿アプリZaimをベースとして家計管理を長年してきました!今回、家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせで家計管理を始めたので詳しく紹介していくね!

我家は、長年家計簿アプリZaimオンリーで家計管理をしてきました。

しかしながら
家計簿アプリZaimだけでは
家計管理をしきれなくなってきた・・・。

なぜかというと
下記記事でも話しているように

家計簿アプリZaimは、家計簿として使うには大満足の内容なのですが
「投資に関する内容」は正直、マネーフォワードのほうが優秀なんです・・。

  • つみたてnisa
  • iDeCo

の管理であれば、Zaimだけでも問題はないのですが

  • 米国株の取引
  • GMOクリック証券の取引
  • 信用取引

上記の内容も把握したい場合
どうしてもマネーフォワードが必要になってくるため
今回、家計簿アプリでの管理だけでなく

「手書きでの家計管理も組み合わせる

ことで、家計管理をさらに強化することにしました!

カケマネさん
カケマネさん
後は単純に、家計簿をつける余裕が出てきたからってとこもある。

今回、マークスのシステム手帳で家計簿を付けることにしたので
詳しい内容について紹介していきます!



家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせについて

家計簿アプリと手書き家計簿を
どのように組み合わせて行くのか?
大まかに分類すると

  • 家計簿アプリ・・・自動連携機能で日々の家計を管理
  • 手書き家計簿・・・毎月の総額を管理

上記のように、管理をしていきます!

現在、どうしても
家計簿アプリZaimとマネーフォワードの両方を使わないと
家計管理が出来ないので
両方のデータを抽出し、手書き家計簿に書いていく形をとっています。

家計簿アプリで管理する内容を詳しく紹介

家計簿アプリの一番のメリットである
自動連係機能を活用し、自動的に日々の収入・支出を管理していきます。

  • 日々の支出・収入の管理
  • 毎月の予算に対しての支出状況の確認
  • 旦那さんとの家計の状況を共有

日々の支出を手書きで管理するのは大変な作業になるため
細かい支出に関しては、キャッシュレス決済で自動的に家計簿アプリに
反映されるように引き続きしていきます!

今まで家計簿アプリの使い方を記事にしているので
詳しくは下記記事をご覧ください♪

家計簿アプリの使い方

家計簿アプリは『Zaim』がおすすめ!2年使っているZaimの使い方まとめ〜手書きの家計簿はナンセンス〜

無料の家計簿アプリ『Zaim』詳しい使い方講座|日々の使い方|

月末の家計簿ルーティーン|家計簿アプリZaimで月末に確認している事を紹介!

上記の使い方をしていますので
さらに細かく詳しく知りたい方は、参考にしてみてください♪

手書き家計簿で管理する内容を詳しく紹介

家計簿アプリのデータを
月1回のペースで、手書き家計簿に転記していきます。

カケマネさん
カケマネさん
私の場合、Zaimとマネーフォワード両方から、必要なデータを引っ張ってきます!
  • 1カ月の収入・支出の総額
  • 1カ月の銀行口座の残高
  • 1カ月の証券口座の残高

主に、上記の内容を手書き家計簿に記載していきます!

他にも、私の場合、投資を積極的に行っているので

  • 配当金実績
  • 日本株取引履歴
  • 米国株取引履歴
  • GMOクリック証券取引履歴
  • 信用取引履歴
  • 欲しい株リスト(長期保有)
  • クロス取引リスト

こちらも、今まではエクセルで管理してきましたが
煩雑になってきたので、手書き家計簿で管理を始めました!

手書き家計簿で使っているオリジナルリフィルについて

手書きの家計簿は、マークスのシステム手帳を使って
オリジナルのリフィルを使っています♪

私自身、日々の家計管理は家計簿アプリを使っているため
細かい記入式の家計簿は合わないと感じたんです。

なので、リフィルを自作して使っています♪

マークスのシステム手帳は
中身を自分好みの内容にカスタマイズすることが出来るので
家計管理の内容も、盛り込んでいます!

実際に、手書き家計簿で使っている自作リフィルについても
紹介していきますね!

\手書き家計簿のリフィル/

  1. ライフプラン早見表
  2. 月・年間収支早見表
  3. 家計の黄金比
  4. 月間収支表・・月1回手書き
  5. 現金預貯金残高表・・月1回手書き
  6. 証券口座残高表・・月1回手書き

※その他、投資に特化した内容は今回割愛

それでは、手書き家計簿の中に入れている
家計管理に関するリフィルについて
もっと詳しく紹介したいと思います♪

手書き家計簿リフィル:ライフプラン

エクセルデータでは、90歳までのライフプラン表を作ってありますが
さすがに量が多すぎるため
直近数年の、ライフプランのみを早見表として
手書き家計簿に入れています!

ライフプラン表は
家計の黄金比を参考に、収入から予算を算出し作成しました!

家計の黄金比は、家族構成によって予算を決められる割合のこと!
詳しくは↓こちら
関連記事家計の予算組に必須!「家計の黄金比」を知って、毎月の予算とライフプランを立てよう!

手書き家計簿リフィル:月・年間収支早見表

左:ライフプラン表
右:月・年間収支早見表

1カ月・1年の収入と支出の予算を決めているので
早見表として見える形をとっています!

この「月・年間収支早見表」に関しては
生活状況によって、内容が変わってくるので
時々、リニューアルをして予算変更をしていきます。

手書き家計簿リフィル:家計の黄金比

家計の黄金比とは支出の指標となる割合(%)のこと!

24パターンある家族構成の中から
自分たちにあてはまる、家計の黄金比にあてはめて
手取り収入に対し、割合を出していく方法です!

この、家計の黄金比を毎月確認しつつ
次に紹介する、月1回記入している「月間収支表」の記入をしています。

「家計の黄金比」に使っているフォーマットは下記記事よりご覧いただけます!
詳しくは↓こちら
関連記事【フォーマット】家計の黄金比を書き込んで、毎月の家計の予算を決めよう|手帳にも使えるリフィル

手書き家計簿リフィル:月間収支表

左:家計の黄金比
右:月間収支表・・月1回記入

月間収支表では毎月の

  • 収入合計
  • 支出合計
  • 支出の内、つみたて投資額
  • 余ったお金(収入-支出)
  • 余ったお金の累計(繰り越し分)

を記入しています!

家計簿アプリZaimで、履歴反映が完了したタイミングで
ここは記入をしていきます!

収入や支出などの合計額を記入するため
月1回記入するのでOKなので、そこまで負担はかからない♪

ここの収支が、「家計の黄金比」で決めた予算と差がでないように
毎月の家計管理をしています。

手書き家計簿リフィル:現金預貯金残高表

保有している銀行口座の残高を毎月記入していきます!

先ほどの、月間収支表と同じように
月1回、家計簿アプリZaimのデータを確認し
この「現金預貯金残高表」に記入していきます。

我家の場合、投資を積極的に行っているので
生活防衛資金を残しつつ
現金預貯金は投資にまわすようにしています!

手書き家計簿リフィル:証券口座残高表

保有している証券口座の残高を毎月記入していきます!

月1回、家計簿アプリZaimとマネーフォワードのデータを確認し
この「証券口座残高表」に記入していきます。

  • 投資を追加したか?
  • 運用結果の状況

によって、金額の上限があります。

追加投資をしていない場合、運用結果によって
金額が上下していきます。

紹介した家計簿リフィルについて

家計簿リフィルは、随時ブログからダウンロード出来る形を
とっていきます!

エクセルフォーマットなど、無料で公開しているものもあるので
気になる方は下記よりcheckしてください♪

\家計に役立つフォーマット/▲無料配布中のフォーマットもあるよ▲

家計簿リフィルを作成したら
インスタグラムにて、告知をしていきます!
コンビニから無料で印刷できるようにもしようと思っているので
ぜひフォロー頂ければと思います♪

\インスタグラム/▲家計管理や投資など役立つ情報発信▲

まとめ:家計簿アプリと手書き家計簿の組み合わせで、最強の家計管理を目指す!

長年、家計簿アプリZaimのみで家計管理をしてきましたが
投資を積極的に始めた現在

  • 家計簿アプリZaim
  • マネーフォワード
  • 手書き家計簿

の3つの組み合わせで家計管理をしています!

家計簿アプリZaimに関しては
旦那さんのスマホアプリにも共有しているので
いつでも家計の状況を見れるようにしています!

カケマネさん
カケマネさん
マネーフォワードは、投資の内容がメインなので今のところ旦那さんに共有してないよ!色々な投資法をやってるから、説明するのが大変なもんで・・・。

メインの家計管理はZaimで行い
足りない部分を、マネーフォワードと手書き家計簿で担保していくイメージです!

手書き家計簿がめんどくさい・・。
と言う方は、家計簿アプリだけでも十分に家計管理をしていくことができるので
まずは、家計簿アプリから始めてみることを
おすすめします♪

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Ririna
Ririna
当サイト「カケマネ」を運営しているRirinaです。 2018年に結婚し現在、不妊治療を経て第一子妊娠中。 家計管理と投資を組み合わせて総資産2000万円を突破! 役立つ情報発信をしていくのでぜひよろしくお願いします。 最新情報が知りたい方は、インスタのフォローをお願いします♪
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