専業主婦の投資の考え方
①家計が赤字の場合
外に働きに出ていないと、どうしても自由に使えるお金は限られてきますよね。
その上、家計のやりくりもしなければいけない…となると、毎月赤字になってしまう家庭も中にはあると思います。
このような場合は、専業主婦という状況に関わらず無理に投資をしなくてOK！
りりなまずは家計管理をして支出の見直しをしたり、家計用のお金としてパートナーから受け取っている金額の相談・見直しをしたりするのが先決。
投資は、生活の基盤がある程度固まっていないと継続するのが難しいです。
以下の記事で普通の主婦りりなが3,000万円の資産形成に成功した秘訣をご紹介していますので、ぜひチェックしてみてください！
②家計が黒字の場合
専業主婦家庭で毎月の家計が黒字の場合は、家族のための貯金が少しづつできる状態だと思います。
例えば毎月3万円を貯金しているとしたら、その中から500円、1,000円くらいなら…投資に回しても生活にダメージはなさそうですよね。
この時に注意したいのは、貯金できる金額を全額投資に回さないこと。
基本的な部分である「貯金」をしっかりとした上で、少しづつ投資分を積み上げていくのが理想です。
りりなただし、専業主婦が家計のお金を使うときは必ずパートナーに相談することを推奨します。
どうしても話せない…という状況の人は、独身時に自分で貯めた100％自分のお金で始めるのが良いかもしれませんね。
専業主婦は「贈与税」に注意！
みなさん、「贈与税」ってご存知ですか？
聞いたことはあっても、実際身近に感じたことはない…という方、多いと思います。
実際今までは投資の場面においても、専業主婦がつみたてNISAを満額しても贈与税の対象にはなりませんでした。（他の収入がある場合は個々のケースによる）
しかし！2024年の新しいNISAで1年間の投資枠が大幅アップすることで、投資金額によっては贈与税を支払う必要が出てくる可能性があるんです…。
りりパパ例えば、専業主婦がパートナーのお金を使ってつみたて枠で120万円投資をした場合…贈与税の対象ラインに引っ掛かります！
詳しくは以下の記事で解説しています。
りりな私は法のプロではないので個別相談には対応できません。
が、一般知識として「新しいNISAは贈与税が絡んでくるケースが増えそう」ということをお伝えしておきたいです。
専業主婦さんは特に要チェック！
