つみたてNISAを始めたいと思ったときに、実際にやってる人の結果ってどうなのか？
気になりますよね？
2018年から、つみたてNISAをやっている我が家の運用状況を公開します。
りりな投資未経験で、つみたてNISAから一歩踏み出したよ！ぜひ参考にしてね！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA5月の結果を公開
我が家では、夫婦で「つみたてNISA」をやっているので
2名義分を公開していきます！
りりな2人分の結果を見れちゃうよ♪
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年11か月 | 1,200,663円 | ＋276,300円 | 23.01％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年10か月 | 1,491,610円 | ＋354,115円 | 23.74％ |
夫婦で合算すると
約3年半ちょい続けて630,415円 増えました！
え？63万円も増えてるじゃん！って思われると思うんですけど
これが、めちゃくちゃ含み益が削られてるんです・・・
5月はエグイほど、含み損が減っているので話していきます。
2021年11月からの運用実績
ここ数か月の損益状況を話していきたいと思います。
2021年11月が一番、損益率が良かったタイミングでした・・・
その後、株価がじわじわと下落していき
私のつみたてNISAちゃんの含み益も削られているという状況。
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
2021年11月 ＋ 907,903円 （39.25％）
2021年12月＋830,029円（34.87％）
2022年1月＋642,340円（26.69％）
2022年2月＋ 656,755円（26.18％）
2022年3月 ＋ 747,248円 （ 28.96％ ）
2022年4月＋ 932,333円（35.23％）
今月 ＋630,415円（23.41％）
先月の4月に回復してきたかな～って思ったら
底に叩き落されましたね～。
先月と比べると30万円も含み益が削られちゃいました。
米国株への投資比率が高いので
S＆P500のチャートを見ると
1年でみた「S＆P500」のチャートなんですけど
年初来安値更新してますね～
こりゃ、含み益が削られるわ～って
1か月でマイナス30万円は
さすがに、一瞬絶句したんですけど
相変わらず夫婦で満額積立てを継続していきます！
減っていても辞めずに続ける理由
減っている時でも、つみたてNISAは
- 毎月決めた金額
- 同じ銘柄に
- 積み立て続ける
ものなので、利益が減ったからと言って辞めることはせず
そのまま継続をすることで
減っている時こそ、「口数を多く」買える！
つみたてNISAは、自動的に買付ができるからこそ
相場状況で、下がってるから買えない・・どうしよう・・っていう
気持ちに左右されずに、投資していくことができます！
りりなむしろ、下がってる時こそ買い場！未来のために今耐えてがんばろ～
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| eMAXISSlim米国株式 | 8,333円 |
| eMAXISSlim先進国株式 | 20,000円 |
| eMAXISSlim新興国株式 | 5,000円 |
妻名義
| 投資信託 | 毎月の積立額 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 33,333円 |
夫婦で銘柄が被らないように、積み立てをしています。
5月からこの銘柄での積み立てに変更していて
変更した理由は、下記記事で話しています！
りりパパ気になる人はぜひチェックしてみて下さい～
積立NISAの投資額を少しずつ増やしてきた
最初から、つみたてNISAの満額積立ての毎月33333円は
することが出来なかったです。
夫名義の積み立て実績
2018年は、元金98,000円でそこから少しずつ積立額を増やしていきました。
最初から満額積み立てができなかった理由が
- 私自身投資を今までやった事がなく怖かった
- つみたてNISAは2018年から出来た制度でリアルな情報がなかった
たくさん本をよんだり、マネーセミナーにも参加をして
ある程度の理解はしてから、積立NISAを始めたものの
投資に対して、やっぱり怖いっていう気持ちがあったので
最初から、満額で積み立てることが出来なかったです。
2022年の今年積み立て中の部分に関して
マイナスになっていたのですが、プラスになりました！
過去積み立てていた分は、安い時期に買えているものなので
なかなかマイナスにはなりにくいかなと思っています！
りりパパ長く続けていくことが大事なんですよね～♪
つみたてNISAの資産推移を公開
妻名義つみたてNISA資産推移
こちらは、私名義でやっている積立NISAの資産推移です！
2018年～2020年はSBI証券で積み立てNISAをやっていて
2021年からは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
この画面は、楽天証券の画面になるのですが
2021年からの資産推移を確認することが出来ます。
2021年からコツコツやってきていたつみたてNISAが
現在、マイナスになってしまい含み損の状況です・・。
2022年3月の時は、＋5万円ほど含み益がでていたのですが
今の下落相場で今は含み損です。
冒頭でも話したのですが
下がっている時こそ、口数がたくさん買える時なので
辞めずにそのまま継続していきます！
分かりやすい風刺画があったので見てもらいたいのですが
投資って上の画像のように平坦な道のり・・・ではなく
下の画像のように、山あり・谷ありで
ゆっくりと右肩上がりしていくものなんですよね・・・
りりなちょうど今は谷に落ちてるとこだね！
つみたてNISAは、短期で売買するものではなく
時間をかけてじっくりとやっていくもの！
なので、今のこの谷の状況でも辞めずに続けることで
将来、大きく資産を増やすことができます！
夫名義資産推移
こちらの資産推移は夫名義のつみたてNISAなのですが
2018年の始めたときから、今にかけての推移となります！
私自身の実体験で
2018年～2019年の間で最初の時期は
元本割れしたり、プラスになったりを繰り返していたのですが
2020年のコロナショックで元本割れをガツっとした後
大きくプラスになってきています！
この実体験があったからこそ
今の下落相場でも、継続して積み立てをして未来のために頑張ろう！
「明けない夜はない」と思えています。
5月のつみたてNISAの結果を振り返り
夫婦合算して
5月のつみたてNISA運用結果
元金 2,692,273円
に対して
運用益 ＋630,415円
損益率 23.41％
りりな年利にすると損益率約7％くらいかな！
投資信託って、年利5％くらいとれれば上々なので
今の下落相場でも年利7％くらいなのは
結構、いい成績じゃないかな？って思います。
どこまで下がるか？は分からないですが
長期でコツコツ資産運用として、積立NISAをやっているので
気持ちに左右されずそのまま継続あるのみです！
5月はこんな感じの、つみたてNISAの結果と振り返りをしてみました。
りりな継続あるのみ！将来のために資産運用頑張っていきましょ～う！
つみたてNISAをまだ始められていない人は
こちらの記事を読めば、口座開設から積み立て設定までまるっとできちゃいます！
★積立NISAまだの人はこれ
.≫これを見れば積み立てnisaを始められる！完璧まとめ記事
投資・お金について勉強したい人必見
- 優良な株の見つけ方
- NISA・iDeCoの活用方法
- 投資の考え方、投資の勉強方法
- 会社四季報の読み方
これらを知ることが出来るWEBセミナーが
今だけ「無料」で受講できます！
しかも、WEB受講だから自宅で簡単に学べる！
≫ 今すぐ投資講座の「無料受講」を申し込む
りりな動画を最後まで視聴すると「約5万円分の特典」がもらえるよ！
