2024年1月から始まった新NISA。
始めたいと思ったときに、実際にやってる人が何に投資をしていて、運用実績がどうなっているか？
正直…気になりますよね？
りりな2018年から夫婦でつみたてNISAをやっている我が家。
新NISAももちろんやっているので、夫婦2名義分の新NISAの状況を公開します！！
- 運用実績
- 投資している銘柄
- 1年の振り返りなど
話していきます！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数28.4万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中。
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ3年連続講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演。
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計5万部を突破！
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
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【2024年・1年間のまとめ】つみたて投資枠
まずは、2024年1月〜12月の新NISAつみたて投資枠の運用結果をお話ししていきます！
つみたて投資枠では、夫婦揃って毎月10万円をeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に投資しています！
オールカントリーは、様々な国へまるっと分散して投資をすることができるため、平均点をとることができます。
我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を投資で運用しているので、つみたて枠では、欲をださずに守りの運用をしたいと思い、オールカントリーを選びました。
オールカントリーは、平均点狙いなので、一番大きいリターンを出すことは難しいんだけど…
守りを固めること＝資産運用をする上でとても大事な事なので、コツコツ積み立てをして、守る。という意味で選びました。
りりな投資の基本は守り！
これだけは忘れずに今後も投資を続けたいです。
夫名義
夫名義のつみたて投資枠、1年間の運用結果はこちらです。
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 1,200,000円 |
| 損益 | +156,443円 |
| 損益率 | +13.03% |
妻名義
妻名義のつみたて投資枠、1年間の運用結果はこちらです。
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 1,200,000円 |
| 損益 | +148,369円 |
| 損益率 | +12.36% |
ちなみに、りそなグループさんのサイトからお借りした資産クラス別の年間のリターンランキングがこちらなのですが、年によって、新興国が一位だったり、先進国だったり、国内株式だったりとリターンが変わってきます。
おそらくみんな、毎年１位のリターンの資産に投資をたくさんしたいですよね？
でも、それを予想するのは難しい。
なので、全世界へまるっと投資できるオールカントリーを選んでいます。
りりな1位はとれないけどほったからしで運用できるので、つみたて投資枠はオールカントリーへの投資をしています。
【2024年・1年間のまとめ】成長投資枠
続いて、成長投資枠の1年間の運用状況も公開していきます。
夫名義
まずは夫名義の成長投資枠から。
夫名義の口座では、iFreeNEXT FANG+インデックスを積み立てています！
基本的に毎月5万円の積立設定をしています。
損益がこちら↓
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 2,400,000円 |
| 損益 | +777,992円 |
| 損益率 | +32.41% |
基本は積立設定で自動購入だけど、タイミングを見てスポット購入を何度かしています。
FANG+がどういう銘柄か？って言うと…かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
アメリカのハイテク企業10社に集中投資をする投資信託！
Facebook（メタ）、Amazon、ネットフリックス、Microsoft、Appleといった、ハイテク企業が詰め合わせになっているかなり狂暴な値動きをする投資信託です。
りりな投資信託とはいえ集中投資することになるので、リスクが取れる人向けの銘柄です。
実は…ずっとiFreeNEXT FANG＋に投資をしていこうとは思っていません！
55歳くらいかな？リスクをそこまで取りたくないな～って年齢になったらFANG＋を売却して、ハイリスクハイリターンではない銘柄へ切り替えられたらいいなってなんとなく考えています。
しかし今は夫婦ともに30代なので、リスクをとった運用を取り入れています。
銘柄の中身をもっと知りたい方はこちら
妻名義①日本の高配当株
妻名義の成長投資枠では、日本の高配当株をメインに投資をしています。
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 2,400,000円 |
| 損益 | +216,733円 |
| 損益率 | +9.03% |
KDDI、アステラス、ジャックス、三井住友FG、三菱商事、東京海上。この6銘柄へ投資しています。
そして、240万円分投資した現在のポートフォリオはこちら！
- 配当利回り 4.47％
- 年間配当額 約107,320円
だいたい想定通りの運用ができています！
新NISAを使えば、この配当に対しても非課税😌✨
私名義の成長投資枠では今の自分たちも豊かにしていきたいので日本株の配当金投資をすることにしました！
りりな2024年分、満額埋めました！
2025年も同じ方針でいきます♪
ちなみに私の銘柄選定の基準は、こんな感じ。
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- チャート的に比較的右肩上がり
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
りりな大企業を選んだので面白みはないかもしれませんが…初心を忘れず、堅実にコツコツ運用できる銘柄を選びました！
詳しい投資戦略などは以下の記事でもお話ししています！
妻名義②投資信託
個別株だけだと端数分を余らせてしまうため、日本の高配当銘柄で投資できる投資信託への投資も組み込みました！
投資信託であれば金額指定で買うことができるので、新NISAの枠をマックスまで使いたい場合は投資信託を入れれば、端数もきっちり投資することができます。
成長投資枠は日本株の高配当銘柄へ投資をしたかったので、SBI日本高配当株式ファンドを選びました。
今回のまとめ
2024年1年間やってきた新NISAについて
夫婦合算して
つみたて投資枠
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 2,400,000円 |
| 損益 | +304,812円 |
| 損益率 | +12.69% |
積み立て投資枠
成長投資枠
| 運用期間 | 12か月 |
|---|---|
| 投資元金 | 4,800,000円 |
| 損益 | +994,725円 |
| 損益率 | +20.72% |
このような結果となりました！
新NISAを1年やって、約130万円の含み益という状況になりました！
りりな2024年年末にかけて、株式市場が上昇してくれたおかげですね！
S＆P500の12か月のチャート
8月に令和のブラックマンデーがありましたが その後、株価が上昇していってくれています。
2024年年始から新NISAを始めていた人は、基本的にみんなプラスでの着地になったんじゃないかなと思います。
S＆P500が1年で26％の上昇。
これを軸にして我が家の新NISAの結果を見ると、
- オールカントリーの損益率が約+12％
→S＆P500よりは劣る結果に - ファング＋の損益率が約+32％
→S＆P500よりも大幅に増えた結果に - 日本株の高配当銘柄の損益率が約+9％
→S＆P500より大幅に劣る結果に
このような結果となりました。
2024年はハイテク銘柄が大幅に上昇した年だったなっていうのが、新NISAの状況を見てうかがえます。
日本株の高配当銘柄がかなり足を引っ張ってしまったのですが、景気が悪い時にクッション材になるのが高配当銘柄。
なので、いたしかたない！
含み益が出てくれているから、それで充分って思っています。
・・・
そして2025年新NISA成長投資枠では、下がって割合が減ってしまったジャックスなどの銘柄の買い足しを、早速していきたいと思っています。
みんなは、今年の新NISAどうでしたか？
結果的に、年始から新NISAを始めていた人はみんな増えてるっていう状態かなと思いますが、来年も同じように上がるかはわからないのでコツコツと無理のない金額で投資をしていくのが〇です！
りりな2025年もコツコツ資産運用、頑張っていきましょう〜！！
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