【2021年総まとめ】+570万円！我が家の投資成績・運用状況を公開

インスタグラムのフォロワーさんからの質問で「どのくらいの利益が出ていますか？」と言うメッセージをいただくことも増えてきました。

そこで今回の記事では、

• 我が家が取り組んでいる投資の種類
• 【2021年総まとめ】それぞれの運用実績

これらを包み隠さず公開していきたいと思います！

我が家が取り組んでいる投資について

我が家は現在、以下の７つの投資に取り組んでいます。

1. つみたてNISA
2. iDeCo
3. 投資信託（特定口座）
4. 日本個別株
5. 米国個別株
6. ジュニアNISA
7. 仮想通貨

投資の要である「長期・分散・積立」で成り立っているつみたてNISAを中心に、様々な投資先に分散させています。

【2021年総まとめ】それぞれの運用実績を公開

まず初めに、2021年の全体の投資成績を公開します。

2021年は後半にかけて株価が下落した場面がありましたが、なんとか無事に投資を継続することができました。

この結果から見ても、投資で１番大切なのは『コツコツ積み立てる』『途中で辞めない』ということが大切なのが分かっていただけるかと思います。

この利益は、上でも紹介した通り様々な投資をコツコツと行なってきた結果です。

ではここからは、「それぞれの投資でどのくらいの利益が出たのか」という運用成績の公開をしていきたいと思います。

①つみたてNISA

つみたてNISAは夫婦でそれぞれ月3.3万円・合計6.6万円満額で積み立てを行なっています。

★ つみたてNISA運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
つみたてNISA（妻）	1,346,030円	＋537,119円（39.90％）
つみたてNISA（夫）	1,033,995円	＋420,370円（40.65％）
合計	2,380,025円	＋957,489円（30.44％）

現時点でトータル含み益が95万円になりました。

同じ金額を同じ年数貯金していても利子として受け取れる金額は良くても10円程度です。

「時間をかけて少額を積み立てる」という結果が出ていることが分かりますね！

つみたてNISA始めたい人は

今すぐつみたてNISAを始める

②iDeCo

iDeCoとは、老後の年金を個人で積み立てておくことができる制度です。

ただ貯金のように積み立てることもできるのですが、つみたてNISAで扱っているような投資信託の購入もできる＆節税効果があるため、サラリーマンや個人事業主などを中心に利用者が増えています。

★ iDeCoの運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
iDeCo（妻）	766,503円	＋208,448円（27.19％）
iDeCo（夫）	458,734円	＋164,526円（35.86％）
合計	1,225,237円	＋372,974円（39.90％）

現在、約37万円の含み益という成績となりました。

上の表を見ると、メリットもありつつも「60歳まで引き出すことができない」という注意点が挙げられます。

投資に利用する資金はどれをとっても「余裕資金」が基本ですが、iDeCoに関しては特に「絶対に使わないであろう余剰資金で運用する」ということを意識しておくことをお勧めします。

iDeCoを始めたい人は

無料でiDeCoの資料をまずはゲット

③投資信託（特定口座）

続いて、特定口座で購入している投資信託の運用結果です。

特定口座とは、証券会社が譲渡損益を計算して「年間取引報告書」を作ってくれる口座のこと。
初心者さんは『特定口座・源泉徴収ありを選択しておくと自分で確定申告に行かなくて良いから楽』っていうところを押さえておけばOKです。

★ 投資信託（特定口座）の運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
投資信託（特定口座妻）	349,383円	＋69,979円（20.02％）
投資信託（特定口座夫）	115,003円	＋16,055円（13.96％）
松井証券（ポートフォリオ）	136,149円	＋16,149円（27.19％）
合計	600,535円	＋102,183円（27.19％）

基本は夫婦で楽天証券を利用しているのですが、そのほかにも松井証券の口座を保有・運用しています。

なぜ松井証券なのか？というと、指定した銘柄・比率でポートフォリオ投資を自動化できるというシステムがあるから。

つみたてNISA口座と別とは言いつつ、こちらも「少額でコツコツ」が基本。松井証券へ入れている投資金額は毎月1万円で、自動運用を続けています。

松井証券の自動リバランスが気になる人はここ

④日本個別株

国内の個別株は、100株単位で保有しているものと1株単位で保有しているものに分けて報告していきます。

★ 日本個別株の運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
SBI証券（100株単位 妻）	4,115,700円	＋712,400円（17.30％）
楽天証券（100株単位 夫）	868,190円	＋180,560円（20.79％）
合計	4,983,890円	＋892,960円（17.91％）

投資内容	投資金額	損益
ネオモバイル証券（1株単位）	2,307,196円	−6,220円（−0.26％）
LINE証券（1株単位）	28,064円	−3,858円（−13.74％）
合計	2,335,260円	−10,078円（−0.04％）

1株単位の証券会社は始めたのが遅かった＆グロース株がほとんどなので、現在含み損が1万円ほど。しかし、トータル損益は＋88万円と、ここでも結果を残せています。

現在保有している銘柄は、昔個別株投資を始めた時の名残りのものがほとんどで

• 株主優待銘柄
• 高配当株

など、長期でじっくりと持ち続けられる銘柄を中心にしています。

⑤米国個別株

続いて、ここ数年私が力を入れている米国個別株の運用成績です。

★ 米国個別株の運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
米国株	7,379,752円	＋2,902,475円（39.33％）
ペイペイ証券	233,000円	＋806円（0.34％）
合計	7,612,752円	＋2,903,281円（38.13％）

結果は＋約300万円となりました！

私の保有している米国株のうち、特に利益を出してくれているエースたちは以下の銘柄です。

1. テスラ：投資金額27万円＋利益154万円（＋570％）
2. アップル：投資金額37万円＋利益27万円（＋72％）
3. SPXL：投資金額34万円＋利益25万円（＋73％）

米国株投資を始めたい人は

今すぐ米国株投資を始める

⑥ジュニアNISA

ジュニアNISAは2023年いっぱいで制度が終了してしまうのですが、終了するからこそのメリットがとても大きくなった制度です。

• 18歳まで待たなくても全額売却時には非課税になる
• 株やREITなどの商品も、税金の支払い不要で長期保有ができる
• 非課税枠が年間80万、残り2年でも160万分を有効活用できる

以前は「18歳まで基本的に引き出しができない」という制約があったのですが、制度廃止に伴い2024年以降全額売却の際は税金の支払いが不要となったのです。

★ ジュニアNISAの運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
ジュニアNISA	1,191,135円	＋130,086円（37.60％）

子供が生まれてから始めたのでそこまで時間は経っていませんが、それでも＋13万円の利益が出ています。

ジュニアNISAの詳細はこちら

⑦仮想通貨

今までは楽天ポイントで仮想通貨が買える「楽天ウォレット」だけだったのですが、とうとう取引所を開設しました！

★仮想通貨の運用結果報告

投資内容	投資金額	損益
ビットフライヤー	499,659円	＋162,145円（32.45％）
コインチェック	60,000円	−5,692円（−9.84％）
楽天ウォレット	108,000円	＋206,188円（190.91％）
合計	667,659円	＋162,145円（32.45％）

暗号資産は価格の変動が大きな商品ですが、私は長期保有前提で積み立てています。

また、ここ数年で「怪しいもの」から「資産」として認められつつあり、法整備も進んできているため今後の市場成長も期待できると思っています。

仮想通貨へ投資をする人はこれ

ビットコインへ投資をするならこれ

イーサリアムへ投資をするならこれ

合計損益は＋570万超！無理のない範囲でゆっくりと利益を育てよう

今回は、気になる方が多いであろう「全体の運用成績について」を紹介させていただきました。

時間を味方に付けた長期投資をした結果、現在までの損益は＋580万円となっています。

我が家は

1. つみたてNISA
2. iDeCo
3. 投資信託（特定口座）
4. 日本個別株
5. 米国個別株
6. ジュニアNISA
7. 仮想通貨

と7種類の投資に取り組んでいますが、初心者さんはこれら全て取り組む必要はありません。

まずはつみたてNISAを始めよう

今すぐつみたてNISAを始める