本記事では、楽天証券で新NISAのつみたて投資枠の設定をする方法を画像付きでご紹介しています。
本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載していますが、無理して満額投資をする必要はありません。自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数28.4万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中。
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ3年連続講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演。
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計5万部を突破！
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
【楽天証券・新NISA】つみたて投資枠の設定方法
つみたて投資枠の設定をする前に、１点お伝えしておきたいことがクレカ投資の上限額についてです。
2024年1月現在、クレジットカードで投資ができる条件は以下の通りです。
- 投資信託の積立購入のみ
- 月額上限5万円
新NISAのつみたて投資枠の投資上限は1ヶ月あたり10万円ですので、5〜10万円の間で投資をする場合全額クレカで支払いすることができません。
りりなクレカ上限10万円になるのは、法改正の後です！
それまでは楽天カード×楽天キャッシュを併用してポイント取りをしていきましょう♪
ということで、
- 毎月5万円までの投資をする予定の人
→楽天カードのみでOK - 毎月5〜10万円の投資をする予定の人
→楽天カードで5万円＋はみ出た部分を楽天キャッシュで積立
として、しっかりポイントをもらいながら投資をしましょう！
①マイページからつみたて投資枠設定画面へ
それでは早速、積立設定方法の解説に移ります。
メニューを開き、「NISA」をタップ。
画面を中ほどまでスクロールして、つみたて投資枠の「商品を探す」をタップ。
検索窓やキーワードを使って、銘柄を検索します。
買いたい銘柄を見つけ、タップします。
下にある「積立設定」を押し、設定画面に移動します。
②積立設定をする
続いて、積立設定を進めていきます。
積立設定をします。
- 毎月の積立金額：50,000円までの金額を入力
- 積立頻度：クレカを使いたい場合「毎月」
- ボーナス設定：「設定しない」でOK
りりな新NISAは「生涯投資枠」なので、積立を急ぐ必要はないよ！
無理してボーナス設定しなくて大丈夫。
私もしてないです！
複利の効果を期待する場合は「再投資型」を選択します。
引き落としの方法の選択では、まず第一優先に楽天カードを選択するのがおすすめです！
りりな投信積立で、銘柄によって0.5〜1％還元です！
使わなきゃシンプルに損！！
まだ楽天カードを持っていない人は、ぜひこの機会に作成することをおすすめします♪
支払い設定内容を確認し、「次へ」をタップします。
これまで設定した内容の確認をします。
下までスクロールして進んでください。
最後に、ポイントの利用設定ができる部分があります。
りりな楽天経済圏でゲットしたポイントを使う場合、「すべての利用可能ポイントを使う」にしておこう！
最後に取引暗証番号を入力すれば、設定は完了です。
③設定状況の確認方法
設定が正しくできているかどうかを確認したい時は、NISA＞積立設定＞積立設定一覧（投資信託）の部分からチェックしましょう。
【楽天証券・新NISA】つみたて投資枠｜5〜10万円の積立方法
ここまでで、5万円までの投資信託の積立が完了しました！
りりなクレカ上限5万円を超えて積立がしたい！って方に向けて、追加の設定方法をご紹介します！
支払い方法は楽天キャッシュ・現金どちらも使えますが、楽天キャッシュを選択した方がポイント分お得になります。
楽天キャッシュでの投資自体にポイントはつきませんが、楽天カードで楽天キャッシュをチャージした時にポイントがもらえます！
楽天キャッシュも上限が5万円までなので、現金よりもこちらを優先して使うようにしましょう。
①マイページからつみたて投資枠設定画面へ
では早速、５万円以上の積立設定方法を解説していきます。
マイページ＞NISAと進み、ページ中ほどにある「つみたて投資枠」「商品を探す」をタップ。
先ほどと同様に、積み立てたい銘柄を検索して探します。
買いたい商品を選択します。
右下のボタン「積立設定」をタップして、積立設定画面に入ります。
②積立設定をする
積立金額の設定をします。
- 毎月の積立金額：50,000円までの金額を入力
- 積立頻度：楽天キャッシュを使いたい場合「毎月」
- ボーナス設定：「設定しない」でOK
分配金コースは「再投資型」を選択。
目論見書を確認します。内容を閲覧すると、次へ進むボタンをタップできるようになります。
この時点で楽天カードは満枠使っている状態なので、選択ができません。
現金だとポイントがもらえませんので、楽天キャッシュを選択しましょう。
りりな冒頭でもお話しした通り、楽天カード→楽天キャッシュのチャージのタイミングでポイントがもらえるよ♪
引き落とし日は自分の好きなに日にちを選択してOKですが、月末に近い日にちはお勧めできません。
月末に近いと、年末12月に積立投資ができなくなってしまうかもしれないからです。
毎年だいたい12/20以降は、順次その年のNISA枠での購入ができなくなります。（銘柄による）
特別な理由がない限り、1日でOKです。
支払い方法の確認をし「次へ」をタップします。
これまでの設定内容を確認しましょう。
間違いがなければ、下までスクロールします。
最後にポイント利用設定ができます。利用したい場合は「すべての利用可能ポイントを使う」を選択しておきましょう。
最後に暗証番号を入力すれば設定が完了します。
③設定状況の確認方法
設定が正しくできているかどうかを確認したい時は、NISA＞積立設定＞積立設定一覧（投資信託）の部分からチェックしましょう。
りりなeMAXIS Slimオールカントリーをクレカ５万円・楽天キャッシュ５万円でMAX10万円まで積立てたら、こんな感じの確認画面になるよ！
本ブログでは見本としてMAX10万円までの積立方法を掲載しましたが、無理して満額投資をする必要はありません。
自分に合った金額・ペースで、コツコツ資産形成を継続していきましょう！
