今回の記事では、つみたてNISA歴5年を突破した我が家の運用状況を実際の数値を交えてご紹介していきたいと思います！
この記事を書いた人
りりな
- 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士／資産運用検定2級を取得。
- Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
- 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
- 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！
つみたてNISA 2023年10月の結果を公開
まずは、20203年10月のつみたてNISAの運用実績から。
夫名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 5年4か月 | 1,767,323円 | ＋681,695円 | ＋38.57％ |
妻名義
| 運用期間 | 投資元金 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 5年3ヶ月 | 2,079,025円 | ＋831,993円 | ＋40.01％ |
夫婦で合算すると
約5年ちょっと続けて1,513,688円 増えました！
2021年11月からの運用実績
とはいえ、ずっと順調に増え続けているわけではなく…
コロナショック後もちょこちょことした下落は経験しています。
夫婦合算つみたてNISAの損益結果
| 年月 | 月末時点での評価損益・損益率 |
|---|---|
| 2021年11月 | ＋830,029円（34.87％） |
| 2021年12月 | ＋830,029円（34.87％） |
| 2022年1月 | ＋642,340円（26.69％） |
| 2022年2月 | ＋ 656,755円（26.18％） |
| 2022年3月 | ＋ 747,248円 （ 28.96％ ） |
| 2022年4月 | ＋ 932,333円（35.23％） |
| 2022年5月 | ＋630,415円（23.41％） |
| 2022年6月 | ＋684,814円（24.68％） |
| 2022年7月 | ＋845,632円（29.7 ％） |
| 2022年8月 | ＋1,038,550円（35.65％） |
| 2022年9月 | ＋907,645円（30.46％） |
| 2022年10月 | ＋870,744円（28.58％） |
| 2022年11月 | ＋925,964円（29.74％） |
| 2022年12月 | ＋630,369円（19.82％） |
| 2023年1月 | ＋865,979円（26.67％） |
| 2023年2月 | ＋926,410円（27.96％） |
| 2023年3月 | ＋734,770円（21.74％） |
| 2023年4月 | ＋1,025,789円（29.76％） |
| 2023年5月 | ＋1,224,758円（34.86％） |
| 2023年6月 | ＋1,303,691円（34.74％） |
| 2023年7月 | ＋1,606,742円（42.84％） |
| 2023年8月 | ＋1,754,325円（47.18％） |
| 2023年9月 | ＋1,665,331円（44.06％） |
| 2023年10月 | ＋1,513,688円（39.29％） |
今年の3月に結構株価が下落して、含み益73万円になってしまったのですが…
その後回復してきて、大きくプラスとなってきてます！
りりなコツコツ投資をしてきたら 投資額が大きくなって、1か月で変動する増減額が良くも悪くも大きくなってきています。
こちらが、今月の米国市場S&P500のチャート。
つみたてNISAで買っている銘柄・金額公開
実際に、私と夫が「つみたてNISA」で積み立てをしている投資信託も公開します！
夫名義の積立銘柄
夫名義の積立銘柄は、以下の3つ。
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
アメリカを含む先進国株式をメインにしています。
妻名義の積立銘柄
妻名義の積立銘柄は、現在1つだけです。
夫婦で銘柄が被らないように、米国への投資比重を重めにしつつ先進国や新興国へも投資をしています！
新興国は、選ばない人も多いんですけど将来大きく成長すればいいな～っていう期待があるので…
少しですが、投資銘柄として組み込んでいます♪
つみたてNISAの投資額は、過去少しずつ増やしてきた
実は我が家。
最初からつみたてNISAの満額積立て毎月33333円はすることができませんでした。
りりな夫婦ふたり分だと、1ヶ月66,666円…
投資の知識が全くない・つみたてNISAの情報が全くなかった当時に満額投資する勇気がなかったんです。
夫名義の積み立て実績
2018年、つみたてNISAをスタートした年の投資元金は98,000円。
たくさん本を読んだりマネーセミナーにも参加をし、ある程度理解をした上でつみたてNISAを始めたものの…
やっぱり投資に対して「怖い」っていう気持ちがあったので、最初から満額で積み立てることが出来なかったです。
その後少しづつ知識をつけて投資に慣れていき、元本割れに対する耐性がついてきたので、2021年から現在まで満額積立を継続しています。
つみたてNISAの資産推移を公開
こちらは、夫名義でやっているつみたてNISAの資産推移です。
（私名義のは楽天とSBIで分かれてしまっているので、夫分のみ掲載しています！）
始めた頃の2018年～2019年はじわじわ期で、増えたり減ったりを繰り返していました。
その後、2020年コロナショックで株価大暴落…
りりパパこの時、マイナス5万円になりました。
だけどつみたてNISAは長期でやるものだと思ってとにかく我慢し耐えて継続した結果、今は＋175万円と大きく増えてくれています。
りりな資産運用は、耐えるメンタルも必要！耐えたその先に、利益が待ってる！
私は「投資で成功するには代償が必要」だと思っています。
恐怖・疑念・不確実性に耐えることが代償であり耐えた先にリターンが待っている可能性が高い、といったイメージです…！
10月のつみたてNISAの結果を振り返り
2023年10月のつみたてNISA運用実績は、夫婦合算して
- 元金：3,846,348円 に対して
- 運用益：＋1,513,688円
- 損益率：39.29％
このような結果になりました！
含み益100万円の大台を突破した後にとんとん拍子で増えてきてくれています。
正直、ここまで増えているのにびっくりしてます。
りりな2018年に勇気を出してつみたてNISAを始めてみて 投資初心者で始めちゃったけど つみたてNISAやってて良かったな…って思えています。
来年から、新しいNISAが始まって 投資としてできる事の幅が広がります。
積立投資枠ではつみたてNISAで投資している同じ銘柄へコツコツ投資をしようと思っていたんですけど、銘柄をもっと絞ろうかなって最近思っています。
今、私と夫は30代なのでリスクがとれると思っているので…米国に集中投資してもいいかな～。と悩み中。
- 50代になったら、オールカントリーに移行させていって
- 60代すぎたら、債券入りの投資信託に移行させるのでもいいかなぁ。
長期的な計画としてこんなことも考えたりしています♪
新しいNISAは、売却したら翌年その分の枠が復活するから…年単位にはなってしまうんですが、スイッチングしていけるんですよね。
自分のリスク許容度にあわせた運用が出来るので、今はリスクとってもいいかなぁとか悩んでます。
りりな2023年中にはどういう方向性にするか決めて、ブログやVoicyなどでまたお話ししたいと思います。
つみたてNISAに関しては引き続、 複利の力でコツコツ増えていってほしいなと思います♪
