インデックス投資で毎月20万円投資積み立てる効果は？シミュレーションしてみた！

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2024年7月22日

投資の方針は人それぞれの価値観により様々ですが「個別株やアクティブファンドなどで大きなリスクを取るよりも、資金を失うリスクをできるだけ下げた運用をしたい」と思う方もいると思います。

りりな

投資の世界には ” 地合い ” がある…。

良い時は寝てるだけでお金が増えるけど、下落相場ではその反対もありますよね。

リスクを抑えた運用をしたい場合、選択肢に上がってくるのがインデックス投資。

100円から投資することができ初心者さんにも人気がありますが、毎月10万円、20万円…とガッツリ投資をするとどんなパフォーマンスが得られるんだろう？と気になることもありますよね。

そこで今回の記事では、

などをご紹介していこうと思います！

この記事を書いた人

りりな

この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています！将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね！

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などを1ヶ月毎に更新していますので、一体長期投資でどのくらいの利益が出るのか？気になる方は、ぜひ実際の運用状況をチェックしてみて下さい♪

インデックス投資とは？

そもそもインデックス投資の「インデックス」とは、日本語で指数・指標のことを示しています。

有名な指数・指標には、以下のようなものがあります。

りりな

指数は、経済の状態を知るための指標になっているよ！

日本だけ、米国の一部だけ、全世界など…たくさんの種類があるのが分かりますね。

そしてインデックス投資は、このような指数に連動することを目標として運用されている投資信託・ETFに投資をすることです。

分散先は様々ですが、ひとくちに「投資」と言っても個別株に投資するのとインデックスファンドに投資をするのでは全く違うということがわかりますよね。

続いて、インデックス投資のメリットについても確認していきましょう。

インデックス投資のメリットは、なんと言ってもリスクとコストを抑えた運用ができるということ。

個別株の短期投資
…比較的ハイリスクハイリターン。狙える金額も大きいが、逆方向に動いた時は損切りが必須になる。信用取引（証券会社からお金を借りてする取引）では、１回の取引で全額を失う・借金になる可能性もある。
インデックスファンドの長期投資
…比較的ローリスクローリターン。1日で大きな利益は見込めないので、時間と複利の効果でじわじわと資産を増やすスタイルが一般的。自己資金で投資をしていれば借金が発生する可能性はなく、全額失う可能性もかなり低い（組み込まれている全企業倒産…など）

りりな

ハイリスク取引は大きな利益が期待できる反面、致命的な損失につながることも普通にあります。

もちろんインデックス投資も、100％損失が出ないというわけではありません。

しかしリスク管理の上で「資産を ” 守りながら ” 増やす」に重きを置くのであれば、個別株やその他ハイリターンな投資よりもリスクを抑えた運用ができそうですよね。